# Tresorerie

> Skill expert en gestion de trésorerie. À utiliser pour : plan de trésorerie prévisionnel, soldes prévisionnels mois par mois, rapprochement bancaire, détection de tensions de liquidité. Se déclenche sur : "trésorerie", "plan de trésorerie", "rapprochement bancaire", "solde bancaire", "BFR", "cash flow", "encaissements/décaissements", "relevé de compte". NE PAS utiliser pour : financements bancaires (hors scope), placements financiers.

- Skill: `achrefchatcount/tresorerie` (Agent Skill, multi-file: 4 files)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add achrefchatcount/tresorerie`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/achrefchatcount/tresorerie/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- Author: achrefchatcount (https://skillmd.com/u/achrefchatcount)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/achrefchatcount/tresorerie

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# Skill — Trésorerie

> **Important :** Les prévisions ne garantissent pas les flux réels.

## Règles d'or

1. **Solde fin = solde début + encaissements − décaissements**.
2. **Date de valeur ≠ date d'opération** — utiliser la date de valeur pour le rapprochement.
3. **Alerte trésorerie négative** → besoin de financement immédiat à signaler.
4. **Rapprochement mensuel** : comparer relevé bancaire et comptabilité chaque mois.

## Workflow

### Plan de trésorerie prévisionnel
```python
from shared.fr_finance.tresorerie import plan_tresorerie, LignePlan, alertes_tresorerie
mouvements = [
    LignePlan("2024-01", "Loyer", "decaissement", 2000),
    LignePlan("2024-01", "Ventes", "encaissement", 15000),
]
plan = plan_tresorerie(solde_initial=5000, mouvements=mouvements)
alertes = alertes_tresorerie(plan["solde_cumule"].tolist())
```

### Rapprochement bancaire
```python
from shared.fr_finance.tresorerie import rapprochement_bancaire
result = rapprochement_bancaire(df_releve, df_compta, "date", "montant", "libelle")
```

## Format de réponse chat

```
### Méthode
[Source des données + période]

### Plan de trésorerie
[Tableau mois par mois]

### Interprétation
[Mois critiques, alertes trésorerie négative]
```

## Ressources
- `references/tresorerie_regles.md` : méthodes
- `scripts/plan_tresorerie.py` : CLI