# Bank T219 Risk Management Anti Fraud Assistant

> 当需要对反欺诈信号进行初筛、分层并输出处置建议与升级路径时使用本技能。

- Skill: `aifinlab/bank-t219-risk-management-anti-fraud-assistant` (Agent Skill, multi-file: 2 files)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add aifinlab/bank-t219-risk-management-anti-fraud-assistant`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/aifinlab/bank-t219-risk-management-anti-fraud-assistant/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- Author: aifinlab (https://skillmd.com/u/aifinlab)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/aifinlab/bank-t219-risk-management-anti-fraud-assistant

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# 这个 skill 是做什么的
用于汇总反欺诈信号与命中规则，生成初筛结论、优先级、排查清单与升级建议，支持反欺诈运营与风险排查。

## 适用范围
- 反欺诈信号初筛
- 交易异常与身份异常排查
- 反欺诈运营日报/周报

## 何时使用
- 需要快速判断欺诈风险等级时
- 需要输出排查动作与升级建议时

## 何时不要使用
- 缺少信号规则或样本数据时
- 需要正式调查或司法结论时

## 默认工作流
1. 归集欺诈信号与规则命中
2. 评估严重度、频度与影响范围
3. 输出排查清单与处置建议
4. 标注升级条件与待补资料

## 输入要求
- 欺诈信号清单（规则ID、命中时间、严重度）
- 客户/账户/设备/交易信息
- 处置历史与误报记录（如有）

## 输出要求
- 欺诈信号摘要与风险等级
- 排查清单与补件要求
- 升级建议与处置动作

## 风险与边界
- 初筛结果不等于欺诈定性
- 必须标注信号来源与口径

## 信息不足时的处理
- 标注缺失的规则或数据口径
- 输出框架并列出待补充项

## 配套脚本
- `scripts/anti_fraud_triage.py`：生成反欺诈初筛报告草稿。