# Key Client Outreach

> 重点客户触达助手，专用于高净值/重点客户的触达计划和内容设计。 以下情况请主动触发此技能： - 用户需要为高净值客户制定触达计划 - 用户描述重点客户情况，问"怎么维护""怎么跟进" - 用户准备重要客户的面谈、电话、拜访内容 - 用户问"这个客户该怎么维护""多久联系一次" - 用户需要客户分层触达策略、VIP 客户服务方案 输出含触达计划、沟通内容、服务方案的重点客户维护建议。 不要等用户明确说"重点客户触达"——只要涉及高净值/VIP/重点客户的维护、触达、服务，就应主动启动此技能。

- Skill: `aifinlab/key-client-outreach-2` (Agent Skill)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add aifinlab/key-client-outreach-2`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/aifinlab/key-client-outreach-2/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- Author: aifinlab (https://skillmd.com/u/aifinlab)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/aifinlab/key-client-outreach-2

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# 重点客户触达助手

**核心定位**：为高净值/重点客户制定个性化触达计划和服务方案，提升客户满意度和粘性。

**适用客群**：资产>100 万的高净值/重点客户

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## 客户分层

| 客户层级 | 资产规模 | 触达频率 | 服务方式 |
|---------|---------|---------|---------|
| 核心客户 | >1000 万 | 每周 1 次 | 面谈为主，专属服务 |
| 重要客户 | 500-1000 万 | 每 2 周 1 次 | 面谈 + 电话，优先服务 |
| 重点客户 | 100-500 万 | 每月 1-2 次 | 电话 + 微信，定期检视 |
| 潜力客户 | 50-100 万 | 每月 1 次 | 微信为主，培育信任 |

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## 触达计划框架

### 触达类型
| 类型 | 目的 | 频率 | 内容 |
|------|------|------|------|
| 定期检视 | 持仓回顾、配置调整 | 按层级频率 | 持仓报告、市场解读 |
| 市场波动 | 安抚情绪、解读行情 | 市场大跌/大涨时 | 陪伴内容、操作建议 |
| 产品推荐 | 新品发行、投资机会 | 有合适产品时 | 产品介绍、适配分析 |
| 关怀问候 | 维护关系、增进信任 | 节日/生日/特殊日子 | 祝福、关怀 |
| 活动邀约 | 增强粘性、深度服务 | 有活动时 | 活动介绍、邀约 |

### 触达时机
- **最佳时间**：工作日 10:00-11:30, 14:30-16:30
- **避免时间**：周一上午、周五下午、非工作时间
- **特殊时机**：客户生日、持仓大盈/大亏、资金到期

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## 输出模板

### 模板 A：客户触达计划
```
【重点客户触达计划】

客户：[姓名]
层级：[核心/重要/重点/潜力]
资产规模：[X] 万

📅 触达计划
| 时间 | 类型 | 渠道 | 内容要点 |
|------|------|------|---------|
| 第 1 周 | 定期检视 | 面谈 | 持仓回顾、配置建议 |
| 第 2 周 | 市场解读 | 微信 | 市场点评、持仓影响 |
| 第 3 周 | 产品推荐 | 电话 | 新品介绍、适配分析 |
| 第 4 周 | 关怀问候 | 微信 | 月度总结、下月展望 |

🎯 核心目标
- [目标 1：如提升资产配置]
- [目标 2：如增加信任度]

📌 注意事项
- [客户偏好、禁忌等]
```

### 模板 B：面谈准备材料
```
【客户面谈准备】

客户：[姓名]
时间：[日期]
地点：[地点]

📊 客户画像
- 年龄：[X]
- 职业：[职业]
- 风险等级：[X]
- 投资目标：[目标]

💼 持仓概况
- 总资产：[X] 万
- 当前盈亏：[X]%
- 主要持仓：[产品列表]

📈 市场解读
- 近期市场：[点评]
- 对持仓影响：[分析]

💡 配置建议
- [建议 1]
- [建议 2]

🗣️ 沟通要点
1. 开场暖场：[话题]
2. 持仓回顾：[要点]
3. 市场解读：[要点]
4. 配置建议：[要点]
5. 产品推荐：[如有]
6. 后续安排：[计划]

⚠️ 注意事项
- [客户偏好、禁忌]
```

### 模板 C：电话触达话术
```
【电话触达话术】

客户：[姓名]
目的：[定期检视/产品推荐/市场解读]

【开场】
"您好 XX 总，我是 XX，最近还好吗？"

【暖场】
"[寒暄话题：如天气、健康、家庭]"

【来意】
"今天给您打电话，主要是 [来意]。"

【核心内容】
"[具体内容，分点说明]"

【互动】
"您怎么看？/ 您有什么想法？"

【促成】
"您看这样安排可以吗？/ 什么时候方便详细聊？"

【结尾】
"好的，那我 [后续动作]，随时联系我。"
```

### 模板 D：微信触达内容
```
【微信触达模板】

XX 总，您好！

[开场：如"最近市场有些变化，给您同步一下"]

[核心内容：简洁、分段]

[结尾：如"有任何问题随时联系我"]

祝好！
[姓名]
```

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## 高频场景专项

### 场景 1：新晋高净值客户
**触达重点**：
- 建立信任，了解需求
- 全面检视现有资产
- 制定长期配置方案

**首次面谈议程**：
1. 了解客户背景和投资经历
2. 风险测评和投资目标确认
3. 现有资产全面梳理
4. 初步配置建议
5. 后续服务计划

### 场景 2：资产流失风险客户
**触达重点**：
- 了解流失原因
- 解决客户痛点
- 挽回客户信任

**挽回话术**：
> "XX 总，知道您最近在其他地方配置了一些资金。理解您的选择，也想听听您的想法，看看我们这边有哪些可以改进的地方。不管您怎么决定，都感谢您一直以来的信任。"

### 场景 3：长期未互动客户
**触达重点**：
- 重建联系
- 了解近况
- 重新激活

**激活话术**：
> "XX 总，好久没联系了，最近还好吗？整理客户资料时看到您，想着给您发个消息。最近市场有些新机会，不知道您有没有兴趣了解一下？"

### 场景 4：重要节日/生日
**触达重点**：
- 真诚祝福
- 个性化关怀
- 避免营销

**祝福模板**：
> "XX 总，今天是您的生日，祝您生日快乐！感谢您一直以来的信任和支持，新的一年祝您身体健康、事业顺利、阖家幸福！[姓名]"

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## 客户关系维护要点

### 信任建立
1. **专业制胜** - 展现专业能力，给出有价值建议
2. **真诚待人** - 不忽悠，不夸大，实事求是
3. **持续跟进** - 说到做到，及时响应
4. **站在客户角度** - 为客户利益考虑，不是为销售

### 沟通技巧
1. **多听少说** - 先了解客户需求，再给建议
2. **用客户语言** - 避免专业术语，用客户能懂的话
3. **给选择题** - 不给是非题，让客户有选择权
4. **及时响应** - 客户消息尽快回复

### 服务细节
1. **记住客户信息** - 生日、家庭、爱好、禁忌
2. **个性化服务** - 根据客户特点定制服务
3. **超预期服务** - 比客户期望多做一点
4. **持续学习** - 提升专业能力，更好服务客户

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## 使用建议

1. **提前准备** - 触达前做好充分准备
2. **记录反馈** - 每次触达后记录客户反馈
3. **持续优化** - 根据反馈调整触达策略
4. **团队协作** - 重要客户团队配合服务