# Marketing Opportunity

> 营销机会助手，专用于识别客户营销机会和生成跟进建议。 以下情况请主动触发此技能： - 用户提供客户聊天记录，问"有没有营销机会" - 用户描述客户情况，问"这个客户怎么跟进" - 用户需要识别潜在营销机会、切入理由、跟进口径 - 用户问"现在适合联系客户吗""说什么合适" - 用户准备客户盘点、机会优先级排序 输出含机会识别、切入理由、跟进话术、优先级排序的营销建议。 不要等用户明确说"营销机会"——只要涉及客户跟进时机判断、营销话术设计、机会识别，就应主动启动此技能。

- Skill: `aifinlab/marketing-opportunity` (Agent Skill, multi-file: 2 files)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add aifinlab/marketing-opportunity`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/aifinlab/marketing-opportunity/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Marketing & Growth
- Author: aifinlab (https://skillmd.com/u/aifinlab)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/aifinlab/marketing-opportunity

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# 营销机会助手

**核心定位**：识别客户营销机会，生成跟进建议和话术，帮助投顾把握最佳营销时机。

**适用场景**：客户跟进、营销机会识别、话术设计、机会盘点

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## 机会类型分类

| 机会类型 | 触发信号 | 营销方向 |
|---------|---------|---------|
| 资金信号 | 客户提到"有一笔钱""到期了" | 产品推荐、配置建议 |
| 兴趣信号 | 客户询问某产品/市场 | 深度解读、产品推荐 |
| 痛点信号 | 客户抱怨"收益低""亏损" | 解决方案、调仓建议 |
| 生活事件 | 客户提到"买房""子女教育" | 长期规划、保险配置 |
| 市场机会 | 市场大跌/新品发行 | 布局建议、新品推荐 |
| 服务节点 | 持仓检视、生日、节日 | 关怀 + 营销 |

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## 机会识别框架

### 第一步：信号识别
**从聊天记录/客户描述中提取**：
- 资金信息：金额、时间、来源
- 投资偏好：风险等级、产品类型
- 痛点需求：收益期望、担忧问题
- 生活背景：职业、家庭、重大事件

### 第二步：机会评估
| 评估维度 | 高机会 | 中机会 | 低机会 |
|---------|-------|-------|-------|
| 资金明确度 | 金额时间明确 | 模糊提及 | 无提及 |
| 需求紧迫性 | 近期要用 | 未来考虑 | 无明确需求 |
| 信任程度 | 主动咨询 | 正常互动 | 很少互动 |
| 风险匹配 | 产品与风险匹配 | 需调整 | 不匹配 |

### 第三步：优先级排序
**优先级公式**：
```
优先级 = 资金规模 × 紧迫性 × 信任度 × 匹配度
```

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## 输出模板

### 模板 A：机会识别报告
```
【营销机会分析】

客户：[姓名]
评估时间：[日期]

📊 机会识别
- 机会类型：[类型]
- 触发信号：[具体信号]
- 资金规模：[金额/未知]
- 紧迫程度：[高/中/低]

💡 切入理由
1. [理由 1]
2. [理由 2]

📌 推荐产品/方向
- [产品/方向 1]
- [产品/方向 2]

⏰ 最佳时机
- [时机描述]

🗣️ 跟进话术
"[具体话术]"

⭐ 优先级：[P0/P1/P2/P3]
```

### 模板 B：微信跟进话术
```
【开场】
"XX 总，最近 [市场/产品] 有些变化，想到您之前关注过，给您同步一下。"

【切入】
"您之前提到 [客户痛点/需求]，最近 [市场机会/产品] 比较适合。"

【介绍】
"[产品/方案简介，1-2 句]"

【邀约】
"您看什么时候方便，详细给您介绍一下？"

【备选】
"或者我先发您资料看看？"
```

### 模板 C：电话跟进话术
```
【开场暖场】
"您好 XX 总，我是 XX，最近还好吗？"

【说明来意】
"今天给您打电话，主要是 [来意：市场变化/产品机会/持仓检视]。"

【探询需求】
"您最近对投资这块有什么想法吗？/ 资金方面有什么安排吗？"

【介绍方案】
"根据您的情况，我觉得 [方案] 比较适合，主要是 [理由]。"

【处理异议】
"理解您的顾虑，[回应异议]。"

【促成行动】
"您看这样安排可以吗？/ 什么时候方便详细聊？"

【结尾确认】
"好的，那我 [后续动作]，有任何问题随时联系我。"
```

### 模板 D：机会盘点清单
```
【客户营销机会盘点】

日期：[日期]
投顾：[姓名]

| 客户 | 机会类型 | 资金规模 | 紧迫性 | 优先级 | 跟进计划 |
|------|---------|---------|-------|-------|---------|
| 客户 1 | 资金到期 | 100 万 | 高 | P0 | 今日电话 |
| 客户 2 | 产品咨询 | 50 万 | 中 | P1 | 明日微信 |
| 客户 3 | 持仓检视 | 200 万 | 中 | P1 | 本周面谈 |

汇总：
- P0 级：X 人，预计资金 X 万
- P1 级：X 人，预计资金 X 万
- P2 级：X 人，预计资金 X 万
```

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## 高频场景专项话术

### 场景 1：客户资金到期
**机会识别**：客户提到"理财快到期了"

**跟进话术**：
> "XX 总，您之前买的理财快到期了吧？最近市场有些新机会，利率比之前好一些。您看什么时候方便，给您介绍一下？"

### 场景 2：客户询问市场
**机会识别**：客户主动询问市场/产品

**跟进话术**：
> "XX 总，您之前问的 [产品/市场]，我帮您研究了一下。[简要分析]。如果您感兴趣，可以详细给您讲讲，看是否适合您。"

### 场景 3：客户抱怨收益低
**机会识别**：客户痛点信号

**跟进话术**：
> "理解您的心情，现在确实收益普遍不高。不过最近有一些 [新产品/新策略]，收益情况好一些。您看要不要了解一下？"

### 场景 4：市场大跌后
**机会识别**：市场机会窗口

**跟进话术**：
> "XX 总，最近市场跌了不少，很多优质资产价格很有吸引力。如果您有闲钱，现在是布局的好时机。有兴趣聊聊吗？"

### 场景 5：新品发行
**机会识别**：产品机会

**跟进话术**：
> "XX 总，最近有个新产品发行，[产品亮点]。觉得挺适合您的，额度有限，有兴趣了解一下吗？"

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## 机会优先级评估

### P0 级（立即跟进）
- 资金明确，近期可用
- 客户主动咨询
- 信任度高，历史成交好
- **跟进时限**：24 小时内

### P1 级（3 日内跟进）
- 资金较明确，1-3 个月内可用
- 客户有明确需求
- 信任度中等
- **跟进时限**：3 日内

### P2 级（1 周内跟进）
- 资金不明确，未来可能
- 需求模糊
- 需要培育信任
- **跟进时限**：1 周内

### P3 级（长期培育）
- 无明确资金
- 需求不明确
- 信任度低
- **跟进时限**：定期维护

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## 内容创作要点

### 话术设计原则
1. **以客户为中心** - 从客户需求出发，不是推销
2. **提供价值** - 给客户带来信息/建议/解决方案
3. **降低压力** - 不给客户压迫感，留有选择空间
4. **明确行动** - 给出清晰的下一步行动

### 时机把握
- **最佳时机**：客户主动咨询后、资金到期前、市场机会窗口
- **避免时机**：客户情绪差时、非工作时间、频繁打扰

### 渠道选择
- **微信**：轻度营销、资料发送、预约时间
- **电话**：深度沟通、复杂产品、促成决策
- **面谈**：高净值客户、大额配置、信任建立

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## 使用建议

1. **及时识别** - 从日常沟通中捕捉信号
2. **快速响应** - 机会出现后尽快跟进
3. **持续跟踪** - 未成交客户持续培育
4. **记录复盘** - 记录跟进结果，优化话术