# Client Care Script

> 生成客户关怀话术，覆盖生日祝福、节日问候、亏损安抚、流失挽留场景。 侧重情感维护和客户关系保持。 当用户提到安抚客户、亏损沟通、生日祝福、节日问候、流失挽留、客户情绪不好时触发。 不用于主动营销触达（由outreach-script-generator处理）。

- Skill: `aliyun/client-care-script` (Agent Skill)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add aliyun/client-care-script`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/aliyun/client-care-script/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- Author: aliyun (https://skillmd.com/u/aliyun)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/aliyun/client-care-script

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# 客户关怀话术

## 可用工具

本技能可调用以下 MCP 数据服务，执行流程中按需选用：

**盈米金融数据（qieman）**
- 服务地址：`https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/Qieman/sse`
- 核心能力：基金搜索/诊断、组合分析/回测、资产配置方案、CFP 工具链、图表渲染
- 本技能主要工具：`GetLatestQuotations`, `GetBatchFundPerformance`, `BatchGetFundNavHistory`

**恒生聚源金融数据（gildata-aidata）**
- 服务地址：开通恒生聚源 MCP 服务后获取，格式为 `https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/<your-mcp-id>/mcp`
- 核心能力：个股研究(A/H/US)、财务报表、资金流向、研报舆情、理财产品、宏观数据
- 本技能可选工具：`IndexDailyQuote`

## 输入要求

### 必填信息（通过上下文注入）
- 客户基本信息：姓名/代号、风险等级
- 关怀场景：生日/节日/亏损安抚/流失挽留/其他

### 可选信息
- 持仓概况（亏损安抚场景必要）
- 行为标签
- 客户近期状态或情绪

如果是亏损安抚场景但未提供持仓，主动追问。

## 执行流程

### 第一步：场景识别
- 判断关怀类型：
  - **生日祝福**：温暖、个性化
  - **节日问候**：应景、不过度营销
  - **亏损安抚**：理性、同理心、提供专业视角
  - **流失挽留**：真诚、不施压、体现价值

### 第二步：数据补充（仅亏损安抚和挽留场景）

**qieman 数据源：**
- 调用 `GetLatestQuotations` 了解市场背景
- 调用 `GetBatchFundPerformance` 查看持仓基金近期表现
- 调用 `BatchGetFundNavHistory` 查看净值走势（判断是系统性还是个股问题）

**gildata-aidata 数据源（可选）：**
- 调用 `IndexDailyQuote` 获取大盘指数详细行情，为安抚话术提供"市场整体下跌"的数据支撑

### 第三步：生成话术
- 根据场景选择话术框架
- 亏损安抚重点：
  - 表达理解（"您的心情我能理解"）
  - 提供理性分析（市场背景、历史回撤修复数据）
  - 给出建议动作（持有/调整/定投）
- 流失挽留重点：
  - 了解原因（收益不满意/服务不满意/资金需求）
  - 体现价值（过往服务回顾）
  - 提供方案（不一定是产品，可能是服务升级）

## 输出模板

```markdown
## 客户关怀话术 | {客户姓名} - {场景}

### 场景分析
- **关怀类型**：{类型}
- **客户状态**：{分析}
- **沟通目标**：{维护关系/稳定情绪/挽留资产}

### 话术方案

#### 方案一：{风格标签}
> {完整话术}

#### 方案二：{风格标签}
> {完整话术}

### 沟通要点
- 应该做：{建议}
- 避免做：{禁忌}

### 后续跟进
- {后续动作建议}

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*话术仅供参考，请根据与客户的关系和实际情况灵活调整。*
```

## 注意事项

- 同理心优先：亏损场景先共情再分析，不要一上来就讲道理
- 不施压：挽留场景不使用恐吓、催促等话术
- 个性化：根据客户年龄和关系亲密度调整称呼和语气
- 合规：安抚时不承诺回本，不暗示"一定会涨回来"