# Client Opportunity Scan

> 识别高价值商机客户，基于到期产品、资产变动、财富阶梯升级等维度 筛选优先联系客户清单并给出经营建议。 当用户提到找商机、哪些客户要联系、客户筛选、蓄客名单、优先联系谁时触发。 不用于已有持仓的分析诊断（由portfolio-health-check处理）。

- Skill: `aliyun/client-opportunity-scan` (Agent Skill)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add aliyun/client-opportunity-scan`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/aliyun/client-opportunity-scan/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- Author: aliyun (https://skillmd.com/u/aliyun)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/aliyun/client-opportunity-scan

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# 客户商机扫描

## 可用工具

本技能可调用以下 MCP 数据服务，执行流程中按需选用：

**盈米金融数据（qieman）**
- 服务地址：`https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/Qieman/sse`
- 核心能力：基金搜索/诊断、组合分析/回测、资产配置方案、CFP 工具链、图表渲染
- 本技能可选工具：`GetCurrentTime`

**恒生聚源金融数据（gildata-aidata）**
- 服务地址：开通恒生聚源 MCP 服务后获取，格式为 `https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/<your-mcp-id>/mcp`
- 核心能力：个股研究(A/H/US)、财务报表、资金流向、研报舆情、理财产品、宏观数据
- 本技能可选工具：`NewsInfoList`

## 输入要求

### 必填信息（通过上下文注入）
- 客户列表：至少包含姓名/代号、AUM、风险等级
- 最好包含：持仓概况（到期时间、产品类型）、行为标签

### 可选信息
- 扫描维度偏好（如"重点看到期客户""关注沉睡客户"）
- 时间范围（本周/本月需要联系的）

如果用户未提供客户列表，主动追问："请提供您管户的客户情况（姓名、AUM、风险等级、持仓状态），我来帮您分析优先级。"

## 执行流程

### 第一步：解析客户数据
- 从上下文中提取每位客户的基本信息和持仓
- 按商机类型标记每位客户的潜在触达原因

### 第二步：商机维度评估
对每位客户按以下维度打分（1-5分）：
- **到期商机**：有产品即将到期（1周内5分，1月内3分）
- **AUM提升**：有资产提升空间（活期占比>50%加分）
- **沉睡唤醒**：超过2个月未联系
- **亏损关怀**：持仓浮亏超5%需要主动沟通
- **层级升级**：AUM接近下一层级门槛

可选：调用 `NewsInfoList`（gildata-aidata）获取最新金融资讯，为商机客户识别提供市场热点话题作为触达切入点。

### 第三步：优先级排序
- 综合评分排序
- 标注每位客户最优先的触达理由
- 给出建议联系时间和方式

### 第四步：生成商机清单

## 输出模板

```markdown
## 今日商机扫描 | {日期}

### 优先联系清单

| 优先级 | 客户 | AUM | 商机类型 | 建议动作 | 建议方式 |
|--------|------|-----|---------|---------|---------|
| P0 | {姓名} | {X}万 | {类型} | {动作} | 电话/面谈 |
| P1 | {姓名} | {X}万 | {类型} | {动作} | 微信/电话 |
| P2 | {姓名} | {X}万 | {类型} | {动作} | 微信 |

### 详细分析

#### 1. {客户姓名} — {商机类型}
- **触达理由**：{具体原因}
- **建议话术要点**：{简要话术方向}
- **预期目标**：{预约面谈/续投/提升AUM}

#### 2. ...

### 今日重点
- 上午优先：{最紧急的1-2位客户}
- 下午跟进：{次优先客户}

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*商机分析基于提供的客户数据，实际联系请结合客户近期状态灵活调整。*
```

## 注意事项

- 数据依赖：完全依赖用户注入的客户数据，不调CRM
- 优先级逻辑：到期 > 亏损关怀 > AUM提升 > 沉睡唤醒
- 不做过度解读：对客户信息不做超出数据范围的推断
- 保护隐私：输出中使用客户姓名/代号，不暴露敏感信息