# Fund Diagnosis

> 公募基金单基金综合诊断能力。适用于用户提出"这只基金怎么样""适不适合继续持有""风险和收益特征如何""帮我看看这只基金""XX基金好不好""XX基金值得买吗""XX基金最近表现如何""帮我分析一下XX基金"等泛化诊断问题时，返回结构化的Markdown诊断报告。 当用户询问某只具体基金的整体评价、持有建议、风险收益特征、基金经理能力、持仓结构、业绩表现等综合性问题时必须使用此技能。 即使用户没有明确说"诊断""分析"，只要涉及单基金的综合性评价就应触发。 覆盖场景：基金评价、持有建议、风险评估、业绩解读、经理分析、持仓解读、基金体检等。 每次仅分析一只基金，不处理多基金对比与量化建模。 不适用于：多基金对比、基金筛选、具体指标计算、回测建模等场景（这些场景请使用其他对应技能）。

- Skill: `aliyun/fund-diagnosis` (Agent Skill)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add aliyun/fund-diagnosis`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/aliyun/fund-diagnosis/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Docs & Writing
- Author: aliyun (https://skillmd.com/u/aliyun)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/aliyun/fund-diagnosis

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# 公募基金单基金综合诊断

## 技能定位

本技能专注于**单只公募基金**的全面诊断分析，通过多维度数据整合，为用户提供结构化的基金评估报告。

**核心原则：每次仅分析一只基金，不处理多基金对比。**

## 触发场景

当用户提出以下类型的问题时触发本技能：

- "这只基金怎么样？"
- "XX基金适不适合继续持有？"
- "帮我看看XX基金的风险和收益特征"
- "XX基金值得买入吗？"
- "XX基金最近表现如何？"
- "XX基金好不好？"
- 其他针对单只基金的概括性评价请求

**不触发的场景：**
- 多基金对比分析（如"A基金和B基金哪个好"）
- 基金筛选（如"帮我选几只好的债券基金"）
- 具体指标计算（如"XX基金的夏普比率是多少"）
- 回测建模（如"帮我回测XX基金过去三年的表现"）

## 诊断流程

### 第一步：识别基金

从用户输入中提取基金名称或基金代码。如果用户只提供了基金名称，需要先通过 `FundBasicInfoReport` 确认基金代码。

**注意：** 如果用户输入模糊或存在多只同名基金，应主动询问用户确认具体是哪一只基金。

### 第二步：数据采集

按以下维度依次查询基金数据，所有数据查询优先使用 `gildata-aidata` 服务：

| 诊断维度 | 查询工具 | 说明 |
|---------|---------|------|
| 基本信息 | `FundBasicInfoReport` | 基金类型、成立时间、规模、费率、业绩基准等 |
| 阶段业绩 | `StageIncreaseReport` | 近1月、3月、6月、1年、2年、3年收益率及同类排名 |
| 风险收益 | `FundIncomeRiskReport` | 夏普比率、最大回撤、波动率、Calmar比率等 |
| 动态回撤 | `FundDynamicRetracementReport` | 历史回撤走势与关键回撤事件 |
| 基金经理 | `FundManagerInfoReport` | 现任经理背景、从业年限、管理规模 |
| 经理画像 | `FundManagerImageReport` | 多维能力评分（盈利、风控、选股等） |
| 资产规模 | `FundAssetSizeReport` | 最新规模及历史变动趋势 |
| 资产配置 | `FOFAssetDistReport` | 股票、债券、现金等大类资产占比 |
| 持股明细 | `ShareholdingDetailReport` | 前十大重仓股及行业分布 |
| 持债明细 | `DebtDetailsReport` | 前五大重仓债券（债券型基金重点查询） |

**查询技巧：**
- 所有工具均接受自然语言 `query` 参数，直接传入基金名称或代码即可
- 例如：`{"query": "易方达蓝筹精选混合"}` 或 `{"query": "005827"}`

### 第三步：数据分析与报告生成

基于采集的数据，按照以下结构生成诊断报告：

## 报告结构

```markdown
# [基金名称]（[基金代码]）综合诊断报告

## 一、基金概况

用一段话概述基金的基本信息，包括：
- 基金类型（股票型、混合型、债券型、指数型等）
- 成立时间与运作年限
- 最新资产规模
- 基金经理及任职时间
- 业绩比较基准

## 二、业绩表现

### 阶段收益率

使用表格展示各阶段收益率及同类排名：

| 阶段 | 收益率 | 同类排名 | 同类总数 |
|------|--------|---------|---------|
| 近1月 | X% | X/XXX | XXX |
| 近3月 | X% | X/XXX | XXX |
| 近6月 | X% | X/XXX | XXX |
| 近1年 | X% | X/XXX | XXX |
| 近2年 | X% | X/XXX | XXX |
| 近3年 | X% | X/XXX | XXX |

### 业绩评价

根据收益数据给出客观评价：
- 短期表现（近1-3月）：强/中/弱
- 中期表现（近6月-1年）：强/中/弱
- 长期表现（近2-3年）：强/中/弱
- 同类排名水平：前10%/前25%/前50%/后50%/后25%

## 三、风险收益特征

### 核心风险指标

| 指标 | 数值 | 同类排名 | 解读 |
|------|------|---------|------|
| 夏普比率 | X | X/XXX | 风险调整后收益水平 |
| 最大回撤 | X% | X/XXX | 历史最大亏损幅度 |
| 年化波动率 | X% | X/XXX | 净值波动程度 |
| Calmar比率 | X | X/XXX | 收益回撤比 |

### 风险评价

- **收益风险比**：优/良/中/差（基于夏普比率）
- **回撤控制**：优/良/中/差（基于最大回撤及同类对比）
- **波动水平**：高/中/低（基于波动率及基金类型）
- **历史重大回撤**：描述最大回撤发生的时间段及恢复情况

## 四、基金经理分析

### 经理背景

- 姓名、从业年限、本基任职时间
- 投资风格标签（如有）
- 管理总规模

### 能力画像

根据基金经理多维能力评分进行分析：
- **盈利能力**：评分及同类排名
- **风控能力**：评分及同类排名
- **选股能力**：评分及同类排名
- **综合评级**：优/良/中/差

### 稳定性评估

- 任职期间是否频繁更换经理
- 管理该基金的时长（长期管理更可信）

## 五、持仓结构分析

### 大类资产配置

| 资产类别 | 占比 |
|---------|------|
| 股票 | X% |
| 债券 | X% |
| 现金 | X% |
| 其他 | X% |

### 重仓股分析（股票型/混合型基金）

列出前五大或前十大重仓股，分析：
- 行业集中度（是否集中在某个行业）
- 风格偏好（大盘/小盘、价值/成长）
- 个股集中度（前十大占净值比）

### 持债分析（债券型基金）

列出前五大重仓债券，分析：
- 信用等级分布
- 久期特征
- 转债占比（如有）

## 六、规模变动趋势

- 最新资产规模
- 近4个季度规模变化趋势（增长/缩减/稳定）
- 规模变动解读（大规模申赎可能影响运作）

## 七、综合评价与持有建议

### 优势总结

列出该基金的2-3个核心优势，例如：
- 长期业绩优秀，同类排名前X%
- 基金经理经验丰富，任职稳定
- 回撤控制良好，风险收益比佳

### 风险提示

列出该基金的2-3个主要风险，例如：
- 近期业绩波动较大，短期排名下滑
- 持仓集中度高，行业风险暴露明显
- 规模变动剧烈，可能影响投资策略执行

### 持有建议

给出客观的持有建议（非投资建议，需附加免责声明）：

**适合持有的情形：**
- 长期业绩稳定且排名靠前
- 基金经理稳定且能力突出
- 风险收益特征符合投资者风险偏好

**需要谨慎的情形：**
- 近期业绩持续落后同类
- 基金经理频繁变更
- 规模大幅缩水
- 回撤控制不佳

> ⚠️ **免责声明**：本诊断报告基于公开数据生成，仅供参考，不构成任何投资建议。基金投资有风险，过往业绩不代表未来表现，请根据自身风险承受能力谨慎决策。
```

## 数据解读指南

### 业绩排名解读

- **前10%**：优秀，显著跑赢同类
- **前10%-25%**：良好，跑赢多数同类
- **前25%-50%**：中等，处于同类中游
- **后50%**：偏弱，落后多数同类
- **后25%**：较差，需警惕

### 夏普比率解读

- **>1.0**：优秀，风险调整后收益良好
- **0.5-1.0**：良好
- **0-0.5**：一般
- **<0**：较差，收益未能覆盖风险

### 最大回撤解读

- **股票型基金**：回撤20%-40%属正常范围
- **混合型基金**：回撤15%-30%属正常范围
- **债券型基金**：回撤应控制在5%以内
- 需结合市场环境和同类平均进行对比

### 规模变动解读

- **规模增长**：通常反映市场认可度提升
- **规模缩减**：需关注是否因业绩不佳导致赎回
- **规模过大**（>100亿）：可能影响灵活性，尤其对中小盘策略
- **规模过小**（<2亿）：存在清盘风险

## 注意事项

1. **数据时效性**：所有数据均为历史数据，反映的是过去表现，不代表未来
2. **客观中立**：报告应保持客观中立，避免过度乐观或悲观的表述
3. **免责声明**：每份报告末尾必须附加投资风险提示和免责声明
4. **单基金限制**：本技能每次仅分析一只基金，如涉及多只基金，应告知用户本技能限制并建议分别诊断
5. **数据缺失处理**：如某项数据查询失败或缺失，应在报告中标注"数据暂缺"，不影响其他维度的分析
6. **基金类型适配**：根据基金类型（股票型/混合型/债券型/指数型/FOF等）调整分析重点，债券型基金侧重信用风险和久期分析，股票型基金侧重选股能力和行业配置

## 工具调用示例

```bash
# 查询基金基本信息
finx gildata-aidata FundBasicInfoReport --body '{"query": "易方达蓝筹精选混合"}'

# 查询阶段业绩
finx gildata-aidata StageIncreaseReport --body '{"query": "005827"}'

# 查询风险收益指标
finx gildata-aidata FundIncomeRiskReport --body '{"query": "易方达蓝筹精选混合"}'

# 查询基金经理信息
finx gildata-aidata FundManagerInfoReport --body '{"query": "张坤"}'

# 查询基金经理画像
finx gildata-aidata FundManagerImageReport --body '{"query": "张坤"}'

# 查询资产规模
finx gildata-aidata FundAssetSizeReport --body '{"query": "005827"}'

# 查询资产配置
finx gildata-aidata FOFAssetDistReport --body '{"query": "易方达蓝筹精选混合"}'

# 查询持股明细
finx gildata-aidata ShareholdingDetailReport --body '{"query": "005827"}'
```