# Stock Fund Analysis

> 股票资金流向分析技能。专业诊断主力资金流向、北向/机构资金、量能换手率、资金趋势与筹码集中度四大核心维度，客观判断资金认可度与进出意图。当用户询问股票资金流向、主力资金、北向资金、机构持仓、筹码分布、量价关系、资金面分析、个股资金诊断时使用。即使用户没有明确说"资金分析"，只要涉及股票资金面研判就应触发。

- Skill: `aliyun/stock-fund-analysis` (Agent Skill)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add aliyun/stock-fund-analysis`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/aliyun/stock-fund-analysis/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- Author: aliyun (https://skillmd.com/u/aliyun)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/aliyun/stock-fund-analysis

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# 股票资金分析技能

## 概述

本技能专注于**股票资金面分析**，通过四大核心维度对个股或板块的资金动向进行系统性诊断，帮助判断主力资金意图与市场认可度。

**重要原则：本技能仅提供资金面客观数据分析，不构成任何投资建议。所有分析结论均需结合基本面、技术面、消息面综合判断。**

## 四大核心分析维度

### 维度一：主力资金流向诊断

追踪大资金进出轨迹，识别主力控盘程度与操作意图。

#### 数据采集

使用 `gildata-aidata` 服务获取以下数据：

| 工具 | 用途 | 查询参数 |
|------|------|----------|
| `RealStockFundFlow` | 实时资金流向 | 股票名称或代码 |
| `AStockCashFlow` | 历史资金流向+北向资金 | 股票名称或代码 |
| `StockBlockTrade` | 大宗交易明细 | 股票名称或代码 |
| `DailyStockHeroDetails` | 龙虎榜当日明细 | 股票名称或代码 |
| `RangeStockHeroStatistics` | 龙虎榜区间统计 | 股票名称或代码 + 时间区间 |

#### 分析要点

**资金流向判断标准：**
- **主力净流入持续为正**：资金持续流入，主力可能处于建仓或拉升阶段
- **主力净流出持续为负**：资金持续流出，主力可能处于派发或减仓阶段
- **北向资金与主力资金同向**：内外资共振，信号较强
- **北向资金与主力资金背离**：需警惕，可能是诱多或诱空信号
- **大宗交易折价成交**：通常视为利空，可能是股东减持或机构调仓
- **大宗交易溢价成交**：通常视为利好，可能是机构抢筹

**龙虎榜解读：**
- 机构专用席位买入为主 → 机构看好，中线逻辑
- 游资营业部频繁上榜 → 短线博弈，波动加大
- 买一金额远大于卖一 → 主力控盘度提升
- 买卖金额接近 → 分歧较大，方向不明

### 维度二：北向资金与机构资金分析

追踪"聪明钱"动向，识别机构持仓变化趋势。

#### 数据采集

| 工具 | 用途 | 查询参数 |
|------|------|----------|
| `AStockCashFlow` | 北向资金流向数据 | 股票名称或代码 |
| `InstitutionInvestor` | 机构股东持股信息 | 股票名称或代码 |
| `Top10ShareHolders` | 十大股东明细 | 股票名称或代码 |
| `Top10FloatShareHolders` | 十大流通股东明细 | 股票名称或代码 |
| `ShareholdingChangePlan` | 股东增减持计划 | 股票名称或代码 |

#### 分析要点

**北向资金判断标准：**
- 北向资金持续增持 → 外资看好公司长期价值
- 北向资金快速减持 → 可能受外部因素（汇率、政策）影响
- 北向持股比例 > 5% → 外资重仓，对股价影响较大
- 北向持股比例 < 1% → 外资关注度低

**机构持仓判断标准：**
- 机构持股集中度提升 → 筹码向主力集中，利于上涨
- 机构数量增加但持股分散 → 分歧较大，短期震荡
- 社保/险资新进 → 长线资金认可，基本面较优
- QFII/RQFII增持 → 国际资本看好

**增减持信号：**
- 大股东/高管增持 → 内部人看好，信心充足
- 大股东/高管减持 → 内部人套现，需关注原因
- 机构调研频繁 → 可能正在建仓或加仓

### 维度三：量能换手率与量价关系

分析成交量能特征，识别量价配合程度与筹码交换活跃度。

#### 数据采集

| 工具 | 用途 | 查询参数 |
|------|------|----------|
| `StockRangeQuotation` | 区间行情数据 | 股票名称或代码 + 时间区间 |
| `StockQuoteTechIndex` | 技术指标（含成交量） | 股票名称或代码 |
| `AShareLiveQuote` | 实时行情数据 | 股票名称或代码 |
| `StockDailyQuote` | 日行情数据 | 股票名称或代码 + 日期 |

#### 分析要点

**换手率判断标准：**
- 换手率 < 1%：交投清淡，关注度低
- 换手率 1%-3%：正常交易状态
- 换手率 3%-7%：交投活跃，可能有资金运作
- 换手率 7%-15%：高度活跃，主力可能在对倒或换庄
- 换手率 > 15%：极度活跃，警惕主力出货或游资接力

**量价关系判断：**
- **放量上涨**：量价配合良好，上涨趋势健康
- **缩量上涨**：上涨动能不足，可能接近顶部
- **放量下跌**：抛压沉重，下跌趋势延续
- **缩量下跌**：惜售明显，可能接近底部
- **放量滞涨**：高位放量但价格不涨，主力可能出货
- **缩量横盘**：筹码锁定良好，等待方向选择

**成交量趋势：**
- 成交量逐步放大 → 资金关注度提升
- 成交量逐步萎缩 → 资金关注度下降
- 量价背离 → 趋势可能反转

### 维度四：资金趋势与筹码集中度

分析筹码分布结构，判断主力控盘程度与市场持仓成本。

#### 数据采集

| 工具 | 用途 | 查询参数 |
|------|------|----------|
| `ShareholderNum` | 股东户数变化 | 股票名称或代码 |
| `Top10ShareHolders` | 前十大股东持股 | 股票名称或代码 |
| `Top10FloatShareHolders` | 前十大流通股东 | 股票名称或代码 |
| `InstitutionInvestor` | 机构持股明细 | 股票名称或代码 |
| `StockValueAnalysis` | 估值指标辅助判断 | 股票名称或代码 |

#### 分析要点

**筹码集中度判断标准：**
- 股东户数持续减少 → 筹码集中，主力控盘度提升
- 股东户数持续增加 → 筹码分散，主力可能派发
- 户均持股数增加 → 筹码向大户集中
- 户均持股数减少 → 筹码向散户分散

**十大股东分析：**
- 前十大股东持股比例 > 60% → 高度集中
- 前十大股东持股比例 40%-60% → 中度集中
- 前十大股东持股比例 < 40% → 相对分散
- 十大流通股东中机构占比提升 → 机构加仓

**控盘程度综合评估：**

| 指标 | 高度控盘 | 中度控盘 | 低度控盘 |
|------|----------|----------|----------|
| 股东户数变化 | 持续减少 | 波动不定 | 持续增加 |
| 户均持股 | 持续增加 | 相对稳定 | 持续减少 |
| 十大股东占比 | > 60% | 40%-60% | < 40% |
| 机构持股占比 | > 30% | 15%-30% | < 15% |
| 换手率 | 较低 | 适中 | 较高 |

## 分析流程

### 步骤一：明确分析对象

确认用户需要分析的股票名称或代码，如未提供则主动询问。

### 步骤二：数据采集

按四大维度依次调用 `gildata-aidata` 服务获取数据。**优先使用 gildata-aidata 服务，仅在 gildata-aidata 无法获取数据时才考虑使用 web_search 补充。**

```
# 维度一：主力资金流向
finx gildata-aidata RealStockFundFlow --body '{"query": "股票名称或代码"}'
finx gildata-aidata AStockCashFlow --body '{"query": "股票名称或代码"}'
finx gildata-aidata DailyStockHeroDetails --body '{"query": "股票名称或代码"}'

# 维度二：北向与机构资金
finx gildata-aidata InstitutionInvestor --body '{"query": "股票名称或代码"}'
finx gildata-aidata Top10ShareHolders --body '{"query": "股票名称或代码"}'
finx gildata-aidata ShareholdingChangePlan --body '{"query": "股票名称或代码"}'

# 维度三：量能换手
finx gildata-aidata StockRangeQuotation --body '{"query": "股票名称或代码"}'
finx gildata-aidata StockQuoteTechIndex --body '{"query": "股票名称或代码"}'

# 维度四：筹码集中度
finx gildata-aidata ShareholderNum --body '{"query": "股票名称或代码"}'
finx gildata-aidata StockValueAnalysis --body '{"query": "股票名称或代码"}'
```

### 步骤三：数据整合与分析

将采集到的数据按四大维度进行整合，识别关键信号：

1. **资金方向一致性**：主力资金、北向资金、机构资金是否同向
2. **量价配合程度**：上涨是否放量，下跌是否缩量
3. **筹码集中趋势**：股东户数变化与机构持股变化是否一致
4. **异常信号识别**：大宗交易折溢价、龙虎榜异动、增减持计划

### 步骤四：生成分析报告

按照以下结构输出分析报告：

```markdown
# [股票名称/代码] 资金面分析报告

## 一、主力资金流向诊断
- 近期资金净流入/流出情况
- 北向资金动向
- 龙虎榜上榜情况
- 大宗交易信号

## 二、北向与机构资金分析
- 北向资金持股比例及变化
- 机构股东持股变化
- 增减持计划追踪
- 机构调研动态

## 三、量能换手率分析
- 近期换手率水平
- 量价配合关系
- 成交量趋势判断
- 异常量能识别

## 四、筹码集中度分析
- 股东户数变化趋势
- 前十大股东持股集中度
- 机构持仓占比变化
- 控盘程度综合评估

## 五、综合研判
- 资金认可度评估
- 主力进出意图判断
- 关键信号汇总
- 风险提示
```

## 注意事项

1. **数据时效性**：资金流向数据具有较强时效性，分析时应注明数据截止日期
2. **多维度交叉验证**：单一维度信号可能存在误导，需多维度交叉验证
3. **结合基本面**：资金面分析需结合公司基本面、行业趋势综合判断
4. **警惕异常波动**：对于换手率异常、资金流向剧烈波动的股票，应提示风险
5. **不构成投资建议**：所有分析结论仅供参考，不构成买卖建议

## 数据获取优先级

**第一优先级：gildata-aidata 服务**
- 所有资金流向、股东持仓、技术指标等数据优先从 gildata-aidata 获取
- 该服务提供权威、实时、全面的金融数据

**第二优先级：web_search 补充**
- 仅在 gildata-aidata 无法获取特定数据时使用
- 主要用于获取最新新闻舆情、政策变化等辅助信息

**第三优先级：web_fetch 深度阅读**
- 用于获取公告原文、研报详情等深度信息
- 仅在需要详细解读特定事件时使用