# Fund Analysis

> 分析基金持仓数据，生成区域分布、策略分布、相关性分析报告，输出Markdown和PDF格式。适用于基金E账户APP导出的Excel文件分析。

- Skill: `chandlerf97/fund-analysis` (Agent Skill, multi-file: 5 files)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add chandlerf97/fund-analysis`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/chandlerf97/fund-analysis/raw
- Safety review: pending (external: skill-scanner PASS, skillspector PASS)
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Data & Analytics
- Author: ChandlerF97 (https://skillmd.com/u/chandlerf97)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/chandlerf97/fund-analysis

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# 基金持仓分析助手

## 概述

本Skill用于分析用户基金持仓数据，生成详细的分析报告和可视化图表。

## 使用场景

当用户需要分析基金持仓时使用，例如：
- 分析基金E账户APP导出的持仓数据
- 查看基金资产的区域分布（A股、QDII、港股通、债券、黄金、货币）
- 查看基金策略分布（指数型、债券策略、主动股票、货币策略、红利/高股息、量化策略）
- 生成持仓相关性分析
- 输出Markdown和PDF格式报告

## 输入

- **基金持仓Excel文件**：基金E账户APP导出的`基金E账户App投资者公募基金持有信息-日期.xlsx`文件
- **输出目录**（可选）：报告和图表的输出目录，默认为Excel所在目录

## 输出

- **Markdown报告** (`.md`)：包含详细分析解读的文本报告
- **PDF报告** (`.pdf`)：包含嵌入式图表的完整报告
- **图表文件** (`.png`)：
  - `fund_distribution_charts.png` - 区域和策略分布饼图+条形图
  - `fund_correlation_heatmap.png` - 相关性热力图
  - `fund_radar_chart.png` - 资产配置雷达图
  - `fund_top_holdings.png` - 前15大持仓

## 分类规则

### 区域分类

| 关键词 | 区域分类 |
|--------|----------|
| QDII（不含港股通） | 海外股票(QDII) |
| 港股通、港股 | 港股通 |
| 黄金、金ETF、商品 | 黄金/商品 |
| 债券、短债、纯债 | 债券基金 |
| 货币 | 货币基金 |
| 其他 | A股/国内 |

### 策略分类

| 关键词 | 策略分类 |
|--------|----------|
| 货币 | 货币策略 |
| 债券、短债、纯债 | 债券策略 |
| ETF联接、指数、ETF | 指数型 |
| 红利、高股息、股息 | 红利/高股息 |
| 量化 | 量化策略 |
| 科技、成长、创新、信息 | 科技/成长 |
| 主动股票、股票 | 主动股票 |

## 分析流程

### Step 1: 数据读取与解析

1. 使用pandas读取Excel文件
2. 解析基金代码、名称、份额、市值等关键字段
3. 过滤有效持仓记录

### Step 2: 自动分类

根据基金名称中的关键词，自动进行：
- 区域分类（A股/国内、海外股票QDII、港股通、债券基金、黄金/商品、货币基金）
- 策略分类（指数型、债券策略、主动股票、货币策略、红利/高股息、量化策略、科技/成长）

### Step 3: 数据统计分析

1. 计算各区域/策略的持仓金额和占比
2. 统计基金数量分布
3. 识别前十大持仓

### Step 4: 可视化图表生成

生成以下图表：
- **饼图**：区域分布和策略分布占比
- **条形图**：各分类金额对比
- **雷达图**：资产配置多维度展示
- **热力图**：区域-策略相关性矩阵

### Step 5: 报告生成

生成包含以下内容的Markdown报告：
1. 持仓概况（核心指标）
2. 区域分布分析（含解读）
3. 策略分布分析（含解读）
4. 相关性分析
5. 持仓明细（前十大）
6. 投资建议

### Step 6: PDF输出

使用reportlab将Markdown报告和图表整合生成PDF文件。

## 代码模板

详细实现代码见 `references/fund_analysis.py`。

### 依赖库

```
pandas
matplotlib
seaborn
numpy
reportlab
jieba
```

### 核心函数

- `load_fund_data(excel_path)` - 读取Excel数据
- `classify_fund(fund_name)` - 分类基金
- `analyze_holdings(df)` - 分析持仓
- `generate_charts(region_data, strategy_data, output_dir)` - 生成图表
- `generate_markdown_report(data, output_path)` - 生成Markdown报告
- `generate_pdf_report(markdown_path, charts_dir, output_path)` - 生成PDF报告

## 使用示例

```
# 分析基金持仓
请分析 /path/to/your/fund_data.xlsx
```

## 注意事项

- Excel文件需为基金E账户APP导出格式
- 确保Python环境已安装所需依赖库
- PDF生成需要系统安装中文字体支持