# Compliance Monitor Qcc

> 合规风险持续监控Skill - 企查查MCP增强版。 专为银行合规部、券商风控、投资机构投后管理设计的7x24小时风险监控工具。 自动扫描18类风险信号，实时推送预警，生成合规报告，支持投后/贷后风险管控。 覆盖：司法风险、经营异常、行政处罚、股权冻结、失信被执行等核心监控维度。 典型触发："监控风险"、"投后管理"、"风险预警"、"合规报告"、"风险扫描".

- Skill: `duhu2000/compliance-monitor-qcc` (Agent Skill, multi-file: 2 files)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add duhu2000/compliance-monitor-qcc`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/duhu2000/compliance-monitor-qcc/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: AI & ML
- Author: duhu2000 (https://skillmd.com/u/duhu2000)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/duhu2000/compliance-monitor-qcc

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# 合规风险持续监控 (Compliance Monitor) v1.0

## 技能概述

这个Skill用于**7x24小时持续监控企业合规风险**，专为银行合规部、券商风控部门、投资机构投后管理团队设计。

**核心价值**：
- **实时监控**：企查查MCP自动扫描18类风险信号
- **智能预警**：风险事件实时推送，分级预警
- **投后管理**：被投企业/贷款客户风险持续跟踪
- **合规报告**：自动生成日报/周报/月报

**适用场景**：
- 银行贷后风险监控
- 投资机构投后管理
- 券商客户风险监测
- 供应链风险预警
- 合规审计支持

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## 企查查MCP增强说明

### 18类风险实时监控

企查查`qcc-risk` Server覆盖的18类风险信号：

| 风险类别 | 监控内容 | 预警级别 |
|----------|----------|----------|
| **司法风险** | 失信记录、被执行人、限高消费、终本案件 | 🔴 高 |
| **经营风险** | 经营异常、严重违法、行政处罚、吊销 | 🔴 高 |
| **财务风险** | 欠税公告、税收违法、股权冻结、股权质押 | 🟡 中 |
| **清算风险** | 破产重整、清算信息、简易注销 | 🔴 高 |
| **执行风险** | 被执行人、失信被执行人、限制出境 | 🔴 高 |

### 监控频率

- **实时预警**：高风险信号（失信、被执行）T+1推送
- **每日扫描**：全量18类风险每日自动扫描
- **定期报告**：支持日报/周报/月报自动生成

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## 何时使用

### 典型触发场景

| 触发词 | 使用场景 |
|--------|----------|
| "监控风险" | 启动对某企业的风险监控 |
| "投后管理" | 查看被投企业风险变化 |
| "风险预警" | 查看最新风险预警信息 |
| "合规报告" | 生成合规监控报告 |
| "风险扫描" | 单次全面风险扫描 |
| "贷后监控" | 银行贷款客户风险监控 |

### 适用客群

| 客群 | 监控场景 | 监控对象数量 |
|------|----------|-------------|
| **银行合规部** | 贷后风险监控 | 数百至数千家企业 |
| **券商风控** | 客户风险监测 | 数百家客户 |
| **PE/VC投后** | 被投企业管理 | 数十至百家被投 |
| **供应链金融** | 供应商风险预警 | 数百家供应商 |
| **集团风控** | 子公司风险监控 | 数十家子公司 |

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## 标准工作流

### 第一步：添加监控对象

输入企业名称列表，Skill自动：
1. 识别企业全称和统一信用代码
2. 建立监控档案
3. 获取初始风险快照

### 第二步：7x24小时监控

```
企查查MCP监控循环：
┌─────────────────────────────────────────┐
│           监控对象池                     │
│    [企业A] [企业B] [企业C] ...          │
└──────────────┬──────────────────────────┘
               │
        ┌──────▼──────┐
        │ 每日定时扫描 │
        │  qcc-risk   │
        └──────┬──────┘
               │
    ┌──────────┼──────────┐
    │          │          │
┌───▼───┐ ┌───▼───┐ ┌───▼───┐
│风险变化│ │新增风险│ │风险解除│
└───┬───┘ └───┬───┘ └───┬───┘
    │         │         │
    └─────────┴─────────┘
              │
         ┌────▼────┐
         │预警推送  │
         │报告生成  │
         └─────────┘
```

### 第三步：风险预警推送

当监控企业出现风险变化时：
- 🔴 高风险：立即推送（失信、被执行、限高）
- 🟡 中风险：每日汇总（股权冻结、行政处罚）
- 🟢 风险解除：每日汇总（移出异常、执行完毕）

### 第四步：生成监控报告

支持多种报告周期：
- **日报**：前一日风险变化汇总
- **周报**：本周风险趋势分析
- **月报**：月度风险监控总结

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## 输出格式

### 1. 实时风险预警

```
⚠️ 风险预警通知 | 20XX-XX-XX 14:32

🔴 高风险事件

企业：北京某某科技有限公司
统一代码：91XXXXXXXXXXXX
预警类型：新增被执行人
风险详情：
  - 案号：(2026)京01执XXX号
  - 执行标的：1,250万元
  - 立案日期：2026-04-08
  - 执行法院：北京市第一中级人民法院

风险分析：
  - 该企业首次出现被执行记录
  - 执行金额较大（1250万），可能影响偿债能力
  - 建议：立即联系企业了解情况，评估担保措施

数据来源：企查查智能体数据平台
```

### 2. 监控仪表盘

```
┌─────────────────────────────────────────────┐
│         合规风险监控仪表盘                    │
│              截至 2026-04-08                 │
├─────────────────────────────────────────────┤
│                                             │
│  监控企业总数        156家                  │
│                                             │
│  风险分布：                                 │
│  🔴 高风险           3家  (1.9%)           │
│  🟡 中风险          12家  (7.7%)           │
│  🟢 低风险         141家  (90.4%)          │
│                                             │
├─────────────────────────────────────────────┤
│  今日风险事件                               │
│  ─────────────────────────────────────────  │
│  新增高风险：1件    新增中风险：2件         │
│  风险解除：1件      风险升级：0件           │
│                                             │
├─────────────────────────────────────────────┤
│  需关注企业（TOP 5）                        │
│  ─────────────────────────────────────────  │
│  1. 北京某某科技   🔴 被执行人 1250万       │
│  2. 上海某某贸易   🟡 股权冻结 30%          │
│  3. 深圳某某电子   🟡 行政处罚 1条          │
│  4. 杭州某某网络   🟡 欠税公告 50万         │
│  5. 广州某某制造   🟢 经营异常已解除        │
│                                             │
└─────────────────────────────────────────────┘
```

### 3. 监控报告（日报/周报/月报）

```markdown
# 合规风险监控日报 | 20XX年XX月XX日

## 一、监控概览
- **监控企业总数**：156家
- **风险变化**：新增3家，解除1家
- **总体风险评级**：🟡 中低风险

## 二、新增风险事件

### 🔴 高风险（1件）
| 企业 | 风险类型 | 详情 | 建议 |
|------|----------|------|------|
| 北京某某科技 | 被执行人 | 标的1250万 | 立即评估担保 |

### 🟡 中风险（2件）
| 企业 | 风险类型 | 详情 | 建议 |
|------|----------|------|------|
| 上海某某贸易 | 股权冻结 | 实控人持股30%被冻结 | 关注诉讼进展 |
| 深圳某某电子 | 行政处罚 | 环保处罚1条 | 核实整改情况 |

## 三、风险解除事件
| 企业 | 解除类型 | 说明 |
|------|----------|------|
| 广州某某制造 | 经营异常 | 已移出异常名录 |

## 四、重点关注企业
（风险评分TOP 10）

## 五、监控建议
1. 对新增被执行企业，建议立即启动风险排查
2. 对股权冻结企业，建议了解冻结原因和诉讼进展
3. 本周计划对10家高风险企业进行专项核查

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*报告生成时间：20XX-XX-XX 18:00*
*数据来源：企查查智能体数据平台*
```

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## 风险评分模型

### 评分维度

| 维度 | 权重 | 说明 |
|------|------|------|
| 司法风险 | 35% | 失信、被执行、限高、诉讼 |
| 经营风险 | 25% | 异常、违法、处罚、吊销 |
| 财务风险 | 20% | 欠税、冻结、质押、抵押 |
| 清算风险 | 20% | 破产、清算、注销 |

### 风险等级

| 等级 | 分数 | 说明 | 响应时效 |
|------|------|------|----------|
| 🔴 高风险 | 80-100 | 存在严重风险信号 | 立即 |
| 🟡 中风险 | 50-79 | 存在一般风险信号 | 24小时 |
| 🟢 低风险 | 0-49 | 无风险或轻微风险 | 常规监控 |

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## 与其他Skill的协作

| 协作Skill | 协作场景 |
|-----------|----------|
| `strip-profile-qcc` | 监控前快速了解企业背景 |
| `dd-checklist-qcc` | 投资前尽调 + 投资后监控 |
| `ic-memo-qcc` | 风险事件发生时生成专项分析 |
| `related-party-qcc` | 风险企业关联方穿透 |

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## 使用示例

### 示例1：银行贷后监控

**用户输入**：
> "对我行贷款客户启动风险监控，名单：北京XX科技、上海XX贸易、深圳XX制造"

**Skill执行**：
1. 添加3家企业到监控池
2. 获取初始风险快照
3. 启动7x24小时监控
4. 输出监控仪表盘

**输出**：
- 监控对象：3家企业已添加
- 初始风险：1家低风险，2家中风险
- 监控状态：已启动
- 预警设置：高风险即时推送

### 示例2：投后风险预警

**用户输入**：
> "查看我被投企业的最新风险情况"

**Skill执行**：
1. 扫描被投企业风险变化
2. 对比昨日数据
3. 生成风险报告

**输出**：
- ⚠️ 发现1家新增被执行人（标的1250万）
- ✅ 1家经营异常已解除
- 📊 总体风险可控

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## 更新日志

| 版本 | 日期 | 更新内容 |
|------|------|----------|
| v1.0 | 2026-04 | 初始版本，支持18类风险监控 |

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**技术架构**：企查查MCP + Claude Code
**数据支持**：企查查智能体数据平台 (agent.qcc.com)