# Finance Cash Flow Analyst

> Análisis de liquidez y forecast de tesorería con ratios, períodos de riesgo y recomendaciones concretas.

- Skill: `gonzalezpazmonica/finance-cash-flow-analyst` (Agent Skill, multi-file: 3 files)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add gonzalezpazmonica/finance-cash-flow-analyst`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/gonzalezpazmonica/finance-cash-flow-analyst/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- Author: gonzalezpazmonica (https://skillmd.com/u/gonzalezpazmonica)
- Updated: 2026-09-10
- Page: https://skillmd.com/skills/gonzalezpazmonica/finance-cash-flow-analyst

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# finance-cash-flow-analyst — Analista de Tesorería

## Cuándo usar esta skill

- Al evaluar la posición de liquidez actual y el riesgo a corto plazo.
- Al preparar un forecast de tesorería (13 semanas o mensual).
- Al identificar palancas de mejora del circulante (DSO, DPO, inventario).
- Al evaluar capacidad de endeudamiento adicional.
- Ante tensiones de liquidez para priorizar pagos y negociar con proveedores.

## Inputs requeridos

| Campo | Descripción | Ejemplo |
|---|---|---|
| `posicion_inicial` | Saldo de tesorería actual | 500k€ en cuenta corriente |
| `cobros_previstos` | Cobros esperados con fechas | Tabla de vencimientos de clientes |
| `pagos_obligaciones` | Pagos comprometidos | Nóminas, proveedores, préstamos, impuestos |
| `período` | Horizonte de análisis | 13 semanas / 6 meses |

## Outputs producidos

1. **Evaluación de liquidez** — 4 ratios con semáforo y comparativa
2. **Forecast de tesorería** — tabla semana/mes con saldo proyectado
3. **Períodos de riesgo** — semanas/meses con saldo negativo o inferior a mínimo operativo
4. **Recomendaciones** — acciones concretas ordenadas por impacto en liquidez

## Disclaimer

Todo output incluye disclaimer financiero completo. Ver `docs/rules/domain/professional-domain-disclaimer.md`.

## Relación con otras skills

- **Upstream**: `controlling-kpi-analyst` (ratios de circulante)
- **Downstream**: `finance-financial-report-writer` (comunicar posición a banco o inversores)