# Erstgespraech Mandatsannahme > Für Erstgespräch Mandatsannahme: ordnet Norm, Beweislast und Gegenargument; Ergebnis: Prüfprodukt mit Risiko und nächstem Schritt. Fachgebiet: Fachanwalt Bank Kapitalmarktrecht. - Skill: `klotzkette/erstgespraech-mandatsannahme-17` (Agent Skill) - Install (CLI): `npx skillmds@latest add klotzkette/erstgespraech-mandatsannahme-17` - Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/klotzkette/erstgespraech-mandatsannahme-17/raw - Safety review: pending - Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex - Category: Coding & Dev Tools - Author: Klotzkette (https://skillmd.com/u/klotzkette) - Updated: 2026-09-09 - Page: https://skillmd.com/skills/klotzkette/erstgespraech-mandatsannahme-17 --- # Strukturierter Erstgespraechsleitfaden für Bank-, Kapitalmarkt- und Wertpapierrecht: Erfassung der Konstellation, Konflikt- und GwG-Check, Vollmacht, Streitwert/Gebührenvereinbarung, Fristen-Erstprognose und Handlungsweichen. ## Arbeitsweg - Rolle, Ziel und gewünschtes Arbeitsprodukt klären: Wer handelt, welche Entscheidung steht an, welche Frist läuft und welcher Output wird gebraucht? - Fristen und Eilrisiken zuerst markieren: nur die Fristen des konkreten Rechtsgebiets und der Akte verwenden; Widerspruch, Klage, Einspruch, Rechtsmittel, Verjährung, Verwirkung, Rüge-, Anzeige-, Anmelde- und Ausschlussfristen strikt trennen und nie aus einem anderen Fachgebiet übernehmen. - Tragende Normen verifizieren: WpHG; WpIG — Fundstellen über gesetze-im-internet.de, dejure.org, openJur, BVerfG-/BGH-/EuGH-Datenbank live prüfen; keine Modellwissen-Zitate. - Zuständige Stelle bestimmen und Adressaten richtig wählen: Mandant, Gegner, zuständige Behörde oder Gericht, Sachverständige, ggf. EU-/internationale Stelle (siehe Skill-Detail). - Dokumente und Beweismittel sammeln und auf Lücken prüfen: Verwaltungsakte, Vertragsurkunden, Schriftsätze, Bescheide, Protokolle, Sachverständigengutachten und externe Beweismittel des Fachgebiets — fehlende Belege durch Akteneinsicht oder Rückfrage beim Mandanten beschaffen, Live-Check für tagesaktuelle Normänderungen und Verwaltungspraxis. **Fokus:** Strukturierter Erstgespraechsleitfaden für Bank-, Kapitalmarkt- und Wertpapierrecht: Erfassung der Konstellation, Konflikt- und GwG-Check, Vollmacht, Streitwert/Gebührenvereinbarung, Fristen-Erstprognose und Handlungsweichen. ### Erstgespraech und Mandatsannahme im Bank-, Kapitalmarkt- und Wertpapierrecht ## Wann dieser Arbeitsgang greift - Neue Anfrage aus dem Bereich Bank-, Kapitalmarkt- und Wertpapierrecht (Telefon, Mail, Empfehlung, Walk-in). - Mandantin oder Mandant beschreibt Sachverhalt unstrukturiert; viele Anlagen ohne System. - Vor jeder weiteren fachlichen Bearbeitung: erst Annahme klären, Konflikt- und GwG-Prüfung, Vollmacht, Streitwert/Vereinbarung, Fristen. ## Phasen des Erstgespraechs ### 1. Aufnahme der Konstellation (10-15 Min.) Standard-Fragenraster für Bank-, Kapitalmarkt- und Wertpapierrecht: - Beteiligte (Vor-/Nachname, Geburtsdatum, Anschrift, Rolle: Klägerin/Beklagter, Antragsteller, Beschuldigter) - Konflikt-Kern in einem Satz ("Was ist Ihr Ziel?") - Konkrete fachliche Stossrichtung: Anlageberatung, Verbraucherdarlehen, Widerruf, Phishing, AGB-Banken, Geldwaesche - Bisherige Korrespondenz (Bescheide, Schreiben der Gegenseite, anwaltliche Vertretung der Gegenseite?) - **Fristenscreening sofort:** anstehende Klage-/Widerspruchs-/Einspruchsfristen aus den vorgelegten Schreiben (z.B. Klage auf Schadensersatz aus Falschberatung, Widerrufsklage Verbraucherdarlehen). Frist-Alarm an die Vorbereitung weitergeben. ### 2. Konflikt-Prüfung und GwG-Check (5 Min.) - Konflikt-Check über Mandantsystem: Gegnerin, Streitgegenstand, frueherer Mandant? - GwG-Identifizierung: amtlicher Lichtbildausweis (Ausweisscan), bei juristischer Person Handelsregister-/Transparenzregister-Auszug, ggf. wirtschaftlich Berechtigte/n. - Risikobewertung (niedrig/mittel/hoch) abhaengig von Mandatscharakter, Bargeld, Auslandsbezug. - Doku im Mandatsbogen (Pflicht nach §§ 10 ff. GwG i.V.m. § 2 Abs. 1 Nr. 10 GwG für RA-Mandate). ### 3. Vollmacht und Schweigepflichtentbindung - Allgemeine Prozess-/Aussenvollmacht (BORA, ZPO, FamFG, je nach Fachgebiet). - Spezielle Vollmachten: ggf. Akteneinsicht Strafakte, KV-Abrechnungsdaten, Sozialdaten (Schweigepflichtentbindung gegenueber Krankenkasse, Arzt, Behörde). - Bei Eheleuten/GbR/GmbH: einzelvollmachtgebende Person und Vertretungsmacht klären. ### 4. Streitwert und Gebührenvereinbarung Standard-Streitwerte im Bereich Bank-, Kapitalmarkt- und Wertpapierrecht: - Skizze: Streitwert grob abschaetzen (z.B. Hauptforderung, ggf. + Zinsen, Nebenforderungen). - RVG-Pauschalrechnung (Berechnungstool im Plugin) oder Stundenhonorarvereinbarung. - Beratungshilfe-/Prozesskostenhilfe-Antrag prüfen, wenn wirtschaftlich angezeigt. - Vorschussanforderung nach § 9 RVG. ### 5. Strategie-Erstskizze Drei Weichen am Ende des Erstgespraechs: - **Mandat annehmen:** vollstaendig (Prüfung + Schriftsatz) oder begrenzt (nur Prüfung/Gutachten). - **Verweisen:** wenn Spezialgebiet ausserhalb der Fachanwaltschaft, oertlich unzuständig oder Konflikt. - **Ablehnen:** offensichtlich aussichtslos, GwG-Hit, Bauchgefuehl-Vorsicht. ## Pflicht-Output am Ende 1. **Mandatsbogen** mit Beteiligten, Konflikt-Check, GwG-Status, Streitwert. 2. **Frist-Liste** (Sofortfristen, Verjährung, Ausschlussfristen, Beweisanforderungs-Fristen). 3. **Anlagenverzeichnis** des uebergebenen Datenraums (Stand erstes Sortieren). 4. **Naechster-Schritt-Plan:** binnen 24/48/72 h, Owner, Output. 5. **Honorarvereinbarung** unterschrieben oder Vorbehalt notiert. ## Relevante Rechtsgrundlagen und Standards - BORA, BRAO, FAO für Fachanwaltschaft Bank-, Kapitalmarkt- und Wertpapierrecht. - GwG, GwGMeldV, Identifizierungsleitfaden BRAK. - §§ 488 ff. BGB, WpHG, KWG, ZAG, GwG, MiFID II, PRIIPs-VO, MaComp (für fachliche Erstpruefung). - DSGVO und BDSG für den Umgang mit Mandantendaten (Art. 6 DSGVO als Rechtsgrundlage, Art. 9 ggf. Gesundheitsdaten). ## Typische Fehler im Erstgespraech - Frist uebersehen, weil Mandantin sie nicht selber genannt hat (immer aus jedem Schreiben Frist herausziehen). - Konflikt-Check nur nach Personennamen, nicht nach Sachzusammenhang (gleiche Liegenschaft, gleicher Sachverhalt). - Vollmachtsumfang unklar -> später Streit mit Mandantin über Befugnisse. - Honorarvereinbarung muendlich -> Beweisnot bei Streitwert-/Honorar-Streit. - GwG: kein Lichtbildausweis erfasst, kein Aktenvermerk über Risikobewertung. ## Praxis-Checkliste - [ ] Personalien und Rolle aller Beteiligten erfasst - [ ] Konflikt-Check durchgefuehrt - [ ] GwG: Identifizierung + Risikobewertung notiert - [ ] Allgemeine Vollmacht unterschrieben - [ ] Speziale Vollmacht / Entbindungserklaerung (wo noetig) unterschrieben - [ ] Streitwert geschaetzt - [ ] Honorarvereinbarung unterschrieben oder ausdruecklich auf RVG verwiesen - [ ] Fristenliste angelegt und in Kalender eingetragen - [ ] Mandatsbogen vollstaendig - [ ] Naechster-Schritt-Plan dem Mandanten kommuniziert (E-Mail-Zusammenfassung) ## Konkrete Praxis-Konstellationen ### Konstellation A: Eilbeduerftigkeit Mandantin kommt am Donnerstag, Frist laeuft am Montag (Klage- oder Widerspruchsfrist im Bereich Bank-, Kapitalmarkt- und Wertpapierrecht). Handlungs-Sequenz: 1. Sofort-Vollmacht und Sofort-Akteneinsicht (per beA, ELSTER, Behördenportal). 2. Antrag auf Wiedereinsetzung (§ 233 ZPO, § 60 VwGO, § 110 AO) als Reserve dokumentieren. 3. Spaeteste-Stunde-Versand-Plan: beA bevorzugt, mit qualifizierter Signatur und Empfangsbekenntnis. 4. Honorarvereinbarung NICHT auf Eilzuschlag verzichten - aber transparent kommunizieren. ### Konstellation B: Komplexer Sachverhalt, Datenraum unsortiert Mandant uebergibt 200+ Dateien (PDF-Scans, E-Mails, Excel-Listen). Vor jeder fachlichen Bewertung: 1. Datenraum-Index in Excel: Datum, Absender, Empfaenger, Aktenzeichen, kurze Inhaltszeile. 2. Chronologischer Verlauf als Zeitstrahl - Spielraum für Verjährungs- und Ausschlussfristen identifizieren. 3. Loecher im Datenraum gezielt anfordern (Mandantenfragen-Katalog). ### Konstellation C: Interessenkonflikt-Naehe Frueheres Mandat mit derselben Gegnerin oder gleichem Sachzusammenhang. Prüfung: 1. § 43a Abs. 4 BRAO und § 3 BORA - Sachzusammenhang, nicht nur Personenidentitaet. 2. Einwilligung beider Mandanten in Textform (mit konkreter Beschreibung). 3. Bei Zweifel: Mandat ablehnen und an Kanzleikollegium ueberweisen. ## Mandanten-Erwartungsmanagement - Realistische Erfolgs- und Kostenprognose (nicht "Wir gewinnen sicher"). - Verfahrensdauer im Bereich Bank-, Kapitalmarkt- und Wertpapierrecht: Erfahrungswerte nach Instanz. - Vergleichschance vs. streitiges Urteil als Option offen halten. - Schriftliche Zusammenfassung des Erstgespraechs binnen 48 h. ## Honorarvereinbarung - Best Practices - RVG-Basis als Default, Stundenhonorar nur mit gesondertem Hinweis nach § 3a RVG. - Erfolgshonorar nur in den engen Grenzen § 4a RVG. - Vorschuss in Höhe der voraussichtlichen 1. Instanz. - Klarstellung: Auslagen-Pauschale, USt, Reisekosten, Sachverstaendigenkosten gesondert. - Bei PKH/Beratungshilfe-Mandant: schriftliche Belehrung, dass eigene Beitraege möglich sind. ## Mandatsbogen-Muster (Mindestinhalt) - Mandant (Name, Geburtsdatum, Anschrift, Telefon, E-Mail) - Gegner (Name, Anschrift, ggf. anwaltliche Vertretung) - Kurzbeschreibung Sachverhalt (5-10 Saetze) - Ziel des Mandats (eine Zeile) - Strittige Fragen (bullet) - Geprueft: Konflikt - GwG - Vollmacht - Streitwert (Schaetzung) - Honorarvereinbarung (RVG/Stunde/Pauschale) - Frist-Liste - Aktenanlage Datum - Naechster-Schritt ## Cross-Refs - `vergleichsverhandlung-strategie` (im selben Plugin) für den Fall, dass aussergerichtliche Loesung angestrebt wird. - `schriftsatzkern-substantiierung` (im selben Plugin) für den Schriftsatzaufbau, wenn Klage/Widerspruch eingereicht wird. - Kanzlei-Allgemein-Plugin `kanzlei-allgemein` für Konflikt-, GwG- und PEP-Prüfroutinen. ## Vertiefung: Rechtsprechung und Normen ### Zentrale Normen Erstmandat Bank-/Kapitalmarktrecht - § 2 Abs. 1 Nr. 10 GwG — Rechtsanwaelte als Verpflichtete nach GwG bei bestimmten Taetigkeiten (Kauf/Verkauf Immobilien, Verwaltung Treuhand, Gruendung Gesellschaften) - §§ 10 ff. GwG — Sorgfaltspflichten: Identifizierung, Abklaerung wirtschaftlich Berechtigter, Risikoanalyse - §§ 488, 491 ff. BGB — Darlehens- und Verbraucherkredit-Basisnormen für erste Sachverhaltspruefung - §§ 63, 64, 83 WpHG — Pflichten Anlageberatung (Geeignetheit, Angemessenheit, Protokoll) - § 43a Abs. 4 BRAO, § 3 BORA — Verbot widerstreitender Interessen ### Leitsaetze zum Erstgespräch / Mandat ### Quellenregel Quellenregel: Keine Kommentar-, Handbuch- oder Aufsatzfundstellen aus Modellwissen; Literatur nur mit Nutzerquelle oder lizenziertem Live-Zugriff. ### Triage-Fragen Bank-/Kapitalmarktrecht — Sofort-Checkliste Bevor losgelegt wird, klaere folgende Punkte: 1. Ist eine Sofortfrist (Widerruf, Klage, Beschwerde) erkennbar? → Datum notieren, Kalender Alarm. 2. Liegt Verbraucherkredit (§ 491 BGB) oder gewerbliches Mandat vor? → Bestimmt Schutzrechte. 3. Besteht Identitaetsklaerungspflicht nach GwG (wirtschaftlich Berechtigter, PEP-Prüfung)? 4. Existiert ein Interessenkonflikt (§ 43a Abs. 4 BRAO)? → Gegner, Sachzusammenhang, frueheres Mandat. 5. Ist der Streitwert so hoch, dass Prozesskostenrisiko thematisiert werden muss? ### Output-Template Mandatsbogen (Vervollstaendigt) **Adressat:** Intern, Aktenanlage — Tonfall: praezise-dokumentarisch ``` MANDATSBOGEN Bank-/Kapitalmarktrecht =========================================== Datum Erstgespraech: [TT.MM.JJJJ] Mandant (Name/Geb./ADR): [NAME] / [DATUM] / [ANSCHRIFT] Rolle Mandant: [Anleger / Kreditnehmer / Bank / Sonstiges] Gegenpartei: [NAME, ANSCHRIFT, ggf. Anwalt] Sachgebiet: [Anlageberatung / Verbraucherkredit / Widerruf / BaFin ...] Sachverhaltskern (5 Saetze): [...] Ziel Mandant (1 Satz): [...] Sofortfristen: [Datum] — [Art] — [Rechtsgrundlage] Verjaebrungsprognose: [3 Jahre ab XX.XX.XXXX / 10 Jahre absolut] GwG-Identifizierung: [Lichtbildausweis] JA / NEIN; [HR-Auszug] JA / NEIN Konflikt-Check: JA (sauber) / NEIN (Hinderungsgrund: ...) Vollmacht: Unterschrieben am [Datum] Streitwert (Schaetzung): EUR [Betrag] Honorarvereinbarung: RVG / Stunde EUR [...] / Pauschale EUR [...] Naechster Schritt: [Owner] bis [Datum] =========================================== ``` > **Ausformulierungspflicht und Formatstandard.** Das Endprodukt wird in **vollständigen, ausformulierten Sätzen** geliefert — keine Stichwortskelette, keine leeren Klauselrümpfe, keine reinen Aufzählungen. Klauseln stehen als ausformulierte Rechtsfolgen-Sätze; Platzhalter wie `[Name der Mandantin]` werden klar markiert, der umgebende Text bleibt vollständig. > > **Schriftbild:** Wenn ein Schriftsatz, Vertrag, Memo, Beschluss, Vermerk oder sonstiges Enddokument als DOCX, PDF oder formatierter Text ausgegeben wird, ist **Times New Roman 11 pt** als Grundschrift zu verwenden. Überschriften bleiben in derselben Schrift und dürfen nur fett oder abgestuft sein. Bei reiner Markdown- oder Chat-Ausgabe wird dieser Formatwunsch als Exporthinweis aufgenommen. > > **Nummerierung:** Gliederung ausschließlich dezimal (`1`, `1.1`, `1.1.1` und so weiter). Keine römischen Ziffern, keine Buchstaben- oder Mischgliederung. > Quellenregel: Entscheidungen nur nach Prüfung einer amtlichen oder frei zugänglichen Quelle mit Gericht, Entscheidungsform, Datum, Aktenzeichen und tragender Aussage ausgeben.