# Geldwaesche Gruppenweite Compliance

> Prüft gruppenweite Geldwäschekontrollen und ausgelagerte Kundenprüfung. Ordnet Mutterunternehmen, Tochter, Kanzleinetzwerk und Dienstleister getrennt ein und klärt Datenzugriff, Verantwortung und verbotene Informationsweitergabe.

- Skill: `klotzkette/geldwaesche-gruppenweite-compliance` (Agent Skill)
- Install (CLI): `npx skillmds add klotzkette/geldwaesche-gruppenweite-compliance`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/klotzkette/geldwaesche-gruppenweite-compliance/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- Author: Klotzkette (https://skillmd.com/u/klotzkette)
- Updated: 2026-09-08
- Page: https://skillmd.com/skills/klotzkette/geldwaesche-gruppenweite-compliance

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# 1. Gruppe und Auslagerung steuern

## 1. Zweck und Anwendungsfall

Für zentrale KYC-Dienste, Tochtergesellschaften und grenzüberschreitende Netzwerke. Gemeinsame Marke ist nicht automatisch gesetzliche Gruppe; Dienstleistereinsatz beseitigt keine Verantwortung.

## 2. Eingaben

Gruppenstruktur, jeweilige Tätigkeiten und Rechtsräume, Leistungsvereinbarung, Zugriffskonzept und lokale Einschränkungen. Nicht bloß den Konzernnamen als Rechtsgrund übernehmen.

## 3. Ablauf

### 3.1. Anwendungsbereich

GwG Paragraf 9 einschließlich Mutterunternehmens- und Untergruppenregeln auf die tatsächlichen Einheiten anwenden. Berufsnetzwerk anhand gesetzlicher Merkmale prüfen. Finanz- und Nichtfinanzunternehmen nicht gleichsetzen.

### 3.2. Durchführung zuweisen

Paragraf 17: zulässige Durchführung durch Dritte, vertragliche Auslagerung und bloße technische Unterstützung unterscheiden. Verantwortlichkeit, sofortige Verfügbarkeit erforderlicher Informationen, Kontrollrecht und Nachweise regeln. Eine Bestätigung „KYC erledigt“ ersetzt nicht die gesetzlich erforderliche Verfügbarkeit.

### 3.3. Informationsgrenzen

Bei Verdachtsmeldungen GwG Paragraf 47 Absatz 2 nach Empfängerkategorie und Voraussetzungen prüfen. Kein pauschales weltweites Teilen der Mandatsakte. Drittstaatliche Hindernisse konkret benennen und zulässige zusätzliche Maßnahmen beziehungsweise Eskalation nach Paragraf 9 prüfen.

### 3.4. Änderungen vorbereiten

Künftige EU-Vorgaben, AMLA-Konsultationen und geltende Pflichten getrennt dokumentieren. Ein Entwurf zur Gruppenstruktur oder zu Sammelanderkonten ist noch kein geltendes Verbot.

## 4. Quellenpflicht

GwG Paragraf 9, Paragraf 17, Paragraf 47 und [Rechtsstand](../../references/rechtsstand-2026-und-eu-uebergang.md). Berufsspezifische Aufsichtshinweise nicht durch allgemeine Bankstandards ersetzen.

## 5. Ausgabeformat

Ausformulierte Verantwortungs- und Zugriffsvorlage mit Einheit, Pflicht, Information, zulässigem Empfänger und Kontrollnachweis. Times New Roman 11 pt, dezimale Gliederung.

## 6. Beispiele

Eine Auslandsgesellschaft führt Kundenprüfung durch, kann aber Belege nicht rechtzeitig bereitstellen. Der Skill dokumentiert die konkrete Durchführungs- und Zugriffslücke statt eine pauschale Outsourcing-Freigabe zu erteilen.