# Geldwaesche Kyc Onboarding

> Bearbeitet die Aufnahme oder Aktualisierung einer konkreten Kundenbeziehung: Identität, Vertretung, Geschäftszweck und fehlende Nachweise. Liefert gezielte Nachforderung und dokumentierten Bearbeitungsstand statt einer unbelegten KYC-Freigabe.

- Skill: `klotzkette/geldwaesche-kyc-onboarding` (Agent Skill)
- Install (CLI): `npx skillmds add klotzkette/geldwaesche-kyc-onboarding`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/klotzkette/geldwaesche-kyc-onboarding/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- Author: Klotzkette (https://skillmd.com/u/klotzkette)
- Updated: 2026-09-08
- Page: https://skillmd.com/skills/klotzkette/geldwaesche-kyc-onboarding

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# 1. Kundenprüfung bis zum belegten Stand

## 1. Zweck und Anwendungsfall

Für neue Kunden, neue Mandate im erfassten Tätigkeitsbereich und maßgebliche Änderungen bestehender Beziehungen. Voraussetzung ist ein geklärter Verpflichtetenstatus; ein Routineaktualisierungswunsch startet nicht die gesamte Unternehmensanalyse.

## 2. Eingaben

Kundenbogen, Ausweisdaten, Registerauszug, Vertretungsnachweis und konkretes Geschäft lesen. Herkunft und Aktualität jedes Nachweises festhalten. Ausweisnummern nicht in unnötigen Berichten wiederholen.

## 3. Ablauf

### 3.1. Erheben und überprüfen

Vertragspartner, auftretende Person und Vertretungsmacht auseinanderhalten. Nach GwG Paragrafen 11 bis 13 unterscheiden, welche Angaben vorliegen und durch welches zulässige Verfahren sie überprüft wurden. Keine Identität allein aus einem unscharfen Ausweisfoto bestätigen. Bei Gesellschaften Name, Rechtsform, Sitz, Register und gesetzliche Vertreter abgleichen.

### 3.2. Zweck und Eigentümer klären

Art und Zweck der Geschäftsbeziehung aus Auftrag oder Vertrag übernehmen. Wirtschaftlich Berechtigte über den [Eigentümer-Skill](../geldwaesche-ubo-wirtschaftlich-berechtigte/SKILL.md) ermitteln, wenn die Struktur nicht bereits nachvollziehbar dokumentiert ist. PEP- und Risikoprüfung anhand konkreter Person und Geschäft, nicht nach Staatsangehörigkeit pauschalisieren.

### 3.3. Lücke mit Rechtsfolge verbinden

Je fehlendem Beleg benennen, welche Pflicht nicht erfüllt werden kann. GwG Paragraf 10 Absatz 9 mit Rechtsberatungsausnahme und notariellen Sonderregeln prüfen. Eine fehlende Information ist nicht automatisch ein meldepflichtiger Verdacht; Tatsachen im Sinne des Paragraf 43 gesondert bewerten. Nur notwendige Angaben nachfordern, keine pauschale lebenslange Kontohistorie.

### 3.4. Aktualisierung statt Neustart

Geänderten Geschäftsführer, neue Beteiligung oder abweichendes Zahlungsprofil gezielt nachziehen. Vorhandene unveränderte Belege wiederverwenden, ihre Eignung prüfen und den nächsten risikobasierten Überprüfungsanlass festlegen.

## 4. Quellenpflicht

GwG Paragraf 10 bis Paragraf 15 und [Rechtsstand](../../references/rechtsstand-2026-und-eu-uebergang.md). Eine Bankrichtlinie nicht ungeprüft als gesetzliche Pflicht einer Kanzlei behandeln.

## 5. Ausgabeformat

Ausformulierter Nachforderungsbrief und interne Feststellung mit überprüftem Punkt, Beleg, Restlücke und zuständiger Entscheidung. Times New Roman 11 pt, dezimale Gliederung. Nicht „identifiziert“ schreiben, wenn nur Daten erhoben wurden.

## 6. Beispiele

Ein neuer Geschäftsführer ist im aktuellen Register verzeichnet, aber der auftretende Einkäufer hat keine Vollmacht. Die Nachforderung betrifft die Vertretung; Eigentümerdaten nur bei einem Änderungsanlass erneut beschaffen.