# Geldwaesche Pep Hochrisikoland Risikoanalyse

> Prüft PEP-Merkmale und Hochrisikostaaten anhand von Amt, Beziehung, Zeitraum und aktueller Quelle. Leitet passende verstärkte Sorgfaltspflichten ab und unterscheidet Risiko, Sanktion und meldepflichtige Tatsache.

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- Author: Klotzkette (https://skillmd.com/u/klotzkette)
- Updated: 2026-09-08
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# 1. PEP und Länderbezug differenzieren

## 1. Zweck und Anwendungsfall

Für einen PEP-Hinweis, ausländische Beteiligung, Mittelherkunft oder eine Änderung der EU-Hochrisikoliste. Ein ausländischer Pass ist weder PEP-Nachweis noch Geldwäschebeleg.

## 2. Eingaben

Konkrete Person, Amt, Amtszeit, Nähebeziehung, Länderbezug des Geschäfts und tatsächlicher Suchtreffer. Listenauszug mit Datum; kein bloßer Anbieter-Score ohne Treffergrundlage.

## 3. Ablauf

### 3.1. Person und Merkmal

Namensgleichheit mit Geburtsdaten und Funktion abgleichen. GwG Paragraf 1 zu PEP, Familienmitgliedern und bekanntermaßen nahestehenden Personen prüfen. Bei ehemaligen Amtsträgern Paragraf 15 Absatz 7 und verbleibendes Risiko beachten, nicht nach zwölf Monaten automatisch entwarnen.

### 3.2. Länderliste richtig lesen

Aktuellen EU-Rechtsakt zu Drittstaaten mit hohem Risiko und dessen Anwendungsdatum bestimmen. FATF-Listen und Länderhinweise können Risikoquellen sein, sind aber nicht dieselbe Rechtsgrundlage. Handelsbeziehung, Ansässigkeit, Zahlung und wirtschaftlichen Eigentümer getrennt zuordnen.

### 3.3. Maßnahmen passend wählen

Nach Paragraf 15 erforderliche Informationen, Zustimmung der Führungsebene und verstärkte Überwachung ableiten. Herkunft des konkreten Geldes und Herkunft des Vermögens unterscheiden. Nur zweckbezogene Nachweise anfordern; ein PEP-Fall führt nicht automatisch zur Ablehnung oder FIU-Meldung.

## 4. Quellenpflicht

[GwG Paragraf 15](https://www.gesetze-im-internet.de/gwg_2017/__15.html), aktuelle EU-Listenfassung und [Quellenkarte](../../references/rechtsstand-2026-und-eu-uebergang.md). Nicht behaupten, eine Liste sei aktuell, wenn nur ein alter Export vorliegt.

## 5. Ausgabeformat

Vollständiger Risikovermerk mit geprüfter Person, Quelle, Merkmal, konkreter Zusatzmaßnahme und verantwortlicher Entscheidung. Times New Roman 11 pt, dezimale Gliederung. Sanktionsfrage und Verdachtstatsache in eigenen Absätzen.

## 6. Beispiele

Ein Geschäftsführer teilt den Namen eines ehemaligen Ministers, aber Geburtsdatum und Beruf passen nicht. Treffer dokumentiert auflösen statt alle Geschäfte allein wegen des Namens zu sperren.