# Geldwaesche Sanktionsscreening

> Bearbeitet konkrete Sanktionsnamens- und Kontrolltreffer. Prüft Identität, Eigentum, Rechtsakt und Bereitstellungsverbot und trennt echte Sperren von Namensgleichheit, PEP-Hinweisen und Geldwäsche-Wartefristen.

- Skill: `klotzkette/geldwaesche-sanktionsscreening` (Agent Skill)
- Install (CLI): `npx skillmds add klotzkette/geldwaesche-sanktionsscreening`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/klotzkette/geldwaesche-sanktionsscreening/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- Author: Klotzkette (https://skillmd.com/u/klotzkette)
- Updated: 2026-09-08
- Page: https://skillmd.com/skills/klotzkette/geldwaesche-sanktionsscreening

---


# 1. Sanktionshinweis belastbar prüfen

## 1. Zweck und Anwendungsfall

Für Treffer bei Kunde, Zahlendem, Empfänger oder kontrollierender Person. Kein allgemeines Embargo-Gutachten ohne Bezug zum Geschäft.

## 2. Eingaben

Originaltreffer, Zeitpunkt, Liste, Personendaten, Eigentumsstruktur, Zahlungsweg und betroffener Gegenstand. Fehlender Zugriff auf aktuelle Listen bleibt eine Freigabelücke.

## 3. Ablauf

### 3.1. Identität statt bloßen Namen

Alias, Geburtsdatum, Anschrift und weitere Identifikatoren vergleichen. Treffer, Abweichungen und nicht verfügbare Daten festhalten. Ein unscharfer Treffer darf nicht automatisch zur Behauptung einer Listung werden; ein abweichender Name schließt Kontrolle durch eine gelistete Person nicht aus.

### 3.2. Rechtsfolge aus Rechtsakt

Aktuelle anwendbare Sanktionsverordnung und betroffenen Anhang feststellen. Eigentum und Kontrolle nach diesem Regime prüfen, nicht einfach die GwG-Schwelle für wirtschaftlich Berechtigte übernehmen. Bereitstellungsverbote, Einfrieren und gegebenenfalls Genehmigungstatbestand unterscheiden. Zuständige Genehmigungsstelle nach Finanz- oder Güterbezug bestimmen.

### 3.3. Handeln begrenzen

Bis zur notwendigen Klärung den konkreten Vorgang nicht als freigegeben bezeichnen. Keine eigenmächtige Kontosperre außerhalb bestehender Zuständigkeit auslösen. FIU-Meldeprüfung separat; Ablauf einer GwG-Wartefrist beseitigt kein Sanktionsverbot. Unberechtigte Kundenvorwürfe vermeiden.

## 4. Quellenpflicht

[EU-Sanktionsressourcen](https://finance.ec.europa.eu/eu-and-world/sanctions-restrictive-measures/overview-sanctions-and-related-resources_en), daraus konkreter Rechtsakt und [Quellenkarte](../../references/rechtsstand-2026-und-eu-uebergang.md). Anbieterlisten sind Recherchehilfe, keine eigenständige Rechtsgrundlage.

## 5. Ausgabeformat

Ausformulierter Trefferentscheid mit überprüften Identifikatoren, Rechtsakt, Kontrollbeziehung, Entscheidungsträger und Wiedervorlage. Times New Roman 11 pt, dezimale Gliederung. Keine „grüne“ Gesamtfreigabe bei ungeprüfter Kontrollstruktur.

## 6. Beispiele

Kunde selbst nicht gelistet, Gesellschafterstruktur aber unvollständig: keine Entwarnung aus einem reinen Namenslauf. Ein nachweislich anderer gleichnamiger Kunde erhält einen begründeten Fehlertreffervermerk.