# Aml Kyc Kryptodienstleister

> Prueft welche Sorgfalts- und Identifizierungspflichten nach Geldwaeschegesetz einen Kryptowertedienstleister treffen. Methodik Risikoanalyse Kundensorgfalt Verdachtsmeldung. Output ausformulierte Pruefung mit konkreten Pflichten und Schwellenwerten.

- Skill: `kryptobesteuern/aml-kyc-kryptodienstleister` (Agent Skill)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add kryptobesteuern/aml-kyc-kryptodienstleister`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/kryptobesteuern/aml-kyc-kryptodienstleister/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- Author: kryptobesteuern (https://skillmd.com/u/kryptobesteuern)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/kryptobesteuern/aml-kyc-kryptodienstleister

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> Dieser Skill ersetzt keine Rechtsberatung nach dem
> Rechtsdienstleistungsgesetz (RDG) und keine Beratung durch einen
> Geldwaeschebeauftragten im Einzelfall. Die Ausgabe ist eine Arbeitshilfe
> ohne Gewaehr.

# AML/KYC-Pflichten fuer Kryptowertedienstleister

## Zweck / Anwendungsfall

Pruefung, welche Sorgfalts-, Identifizierungs- und Meldepflichten nach dem
Geldwaeschegesetz (GwG) einen Kryptowertedienstleister im Einzelfall
treffen.

## Eingaben

- Art der angebotenen Kryptowertedienstleistung.
- Kundenstruktur (Privatkunden, Geschaeftskunden, politisch exponierte
  Personen).
- Transaktionsvolumina und -haeufigkeit.
- Bereits vorhandene Compliance-Struktur (Geldwaeschebeauftragter,
  IT-gestuetzte Ueberwachung).

## Ablauf / Checkliste

1. Pruefen, ob der Kryptowertedienstleister Verpflichteter im Sinne des
   GwG ist.
2. Allgemeine Sorgfaltspflichten pruefen (Identifizierung des Vertrags-
   partners, wirtschaftlich Berechtigter, Zweck der Geschaeftsbeziehung).
3. Risikobasierten Ansatz anwenden: vereinfachte vs. verstaerkte
   Sorgfaltspflichten je nach Risikoprofil.
4. Travel-Rule-Anforderungen nach Verordnung (EU) 2023/1113 pruefen
   (Uebermittlung von Auftraggeber- und Beguenstigtendaten bei
   Kryptowerteuebertragungen).
5. Schwellenwerte fuer gelegentliche Transaktionen pruefen.
6. Meldepflichten bei Verdachtsfaellen nach Paragraf 43 GwG pruefen.
7. Ergebnis mit konkretem Pflichtenkatalog ausformulieren.

## Quellenpflicht

Verbindlich: `../../../references/zitierweise-krypto.md`.

## Ausgabeformat

- Ausformulierte Pruefung mit nummeriertem Pflichtenkatalog am Ende.
- Rechtsstand-Datum angeben.

## Beispiele

Beispiel (fiktiv): Ein Kryptowertedienstleister fuehrt fuer einen
Geschaeftskunden eine groessere Kryptowerteuebertragung an eine
auslaendische Plattform durch. Dies aktiviert sowohl allgemeine
Sorgfaltspflichten nach dem GwG als auch die Travel-Rule-Anforderungen zur
Uebermittlung von Auftraggeber- und Beguenstigtendaten.

## Normen und Rechtsprechung

- Geldwaeschegesetz (GwG), insbesondere Paragraf 10 ff. (Sorgfalts-
  pflichten) und Paragraf 43 (Meldepflicht).
- Verordnung (EU) 2023/1113 (Travel Rule bei Kryptowerteuebertragungen).
- BaFin-Auslegungs- und Anwendungshinweise zum GwG fuer
  Kryptowertedienstleister (Fundstelle und Datum verifizieren).