# Global Allocator

> ［何时使用］当用户需要全球分散配置时；当用户问"如何全球资产配置"时；当进行再平衡决策时；当需要成本优化时

- Skill: `lj22503/global-allocator` (Agent Skill, multi-file: 9 files)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add lj22503/global-allocator`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/lj22503/global-allocator/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- Author: lj22503 (https://skillmd.com/u/lj22503)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/lj22503/global-allocator

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# 全球配置师 🌍

**基于《资产配置的艺术》- 戴维·达斯特**

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## 📋 功能描述

全球分散配置，再平衡策略优化。

**适用场景：**
- 全球资产配置
- 再平衡决策
- 成本优化
- 分散风险

**边界条件：**
- 不替代专业理财建议
- 需考虑个人情况
- 汇率风险需注意
- 政治风险需考虑

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## 🎯 核心功能

### 功能 1：全球分散建议

**6 大地区配置：**

| 地区 | 比例 | 说明 | 工具 |
|------|------|------|------|
| 中国 | X% | 本土市场 | 沪深 300ETF |
| 美国 | X% | 全球最大 | 标普 500ETF |
| 欧洲 | X% | 发达市场 | 欧洲 ETF |
| 亚太 | X% | 新兴市场 | 亚太 ETF |
| 日本 | X% | 发达市场 | 日经 ETF |
| 其他 | X% | 补充 | 新兴市场 ETF |

**配置原则：**
- 本土偏好：30-50%
- 发达市场：40-60%
- 新兴市场：10-20%

### 功能 2：再平衡方案

**再平衡方法：**

| 方法 | 频率 | 阈值 | 说明 |
|------|------|------|------|
| 阈值再平衡 | 不定期 | 偏离>5% | 触发调整 |
| 定期再平衡 | 每年 1 次 | - | 固定时间 |
| 混合再平衡 | 每季度检查 | 偏离>5% | 灵活调整 |

**调整触发：**
- 偏离目标>5%
- 或定期检查（每季度）

### 功能 3：成本优化

**成本考虑：**
- 管理费：选择低费率基金
- 交易成本：减少交易频率
- 税收：考虑税收效率
- 汇率：对冲汇率风险

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## ⚠️ 常见错误

**错误 1：忽视本土偏好**
```
问题：
• 过度配置海外
• 忽视本土机会
• 忽视汇率风险

解决：
✓ 本土配置 30-50%
✓ 熟悉本土市场
✓ 适度海外分散
```

**错误 2：再平衡过于频繁**
```
问题：
• 频繁调整配置
• 增加交易成本
• 忽视长期趋势

解决：
✓ 每年再平衡 1 次
✓ 偏离>5% 才调整
✓ 减少交易成本
```

**错误 3：忽视汇率风险**
```
问题：
• 忽视汇率波动
• 不进行汇率对冲
• 汇率损失侵蚀收益

解决：
✓ 考虑汇率对冲
✓ 分散货币敞口
✓ 长期持有淡化汇率
```

**错误 4：忽视政治风险**
```
问题：
• 忽视地缘政治
• 忽视政策变化
• 过度集中单一国家

解决：
✓ 全球分散降低风险
✓ 关注地缘政治
✓ 避免过度集中
```

**错误 5：忽视成本影响**
```
问题：
• 忽视管理费
• 忽视交易成本
• 忽视税收影响

解决：
✓ 选择低费率基金
✓ 减少交易频率
✓ 考虑税收效率
```

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## 🔗 相关资源

- `references/global-allocation.md` - 全球配置详解
- `examples/emerging-market.md` - 新兴市场配置示例
- `examples/developed-market.md` - 发达市场配置示例
- `templates/rebalance-template.md` - 再平衡模板

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## 📊 输入参数

```json
{
  "current_portfolio": {
    "type": "object",
    "required": false,
    "description": "当前持仓"
  },
  "target_allocation": {
    "type": "object",
    "required": true,
    "description": "目标配置"
  },
  "rebalance_preference": {
    "type": "string",
    "enum": ["阈值", "定期", "混合"],
    "required": true,
    "description": "再平衡偏好"
  }
}
```

---

## 📤 输出格式

```json
{
  "status": "success",
  "data": {
    "global_allocation": {
      "china": 0,
      "us": 0,
      "europe": 0,
      "asia_pacific": 0,
      "japan": 0,
      "others": 0
    },
    "rebalancing_plan": {
      "method": "阈值 | 定期 | 混合",
      "frequency": "",
      "threshold": 0
    },
    "cost_optimization": {
      "management_fee": 0,
      "transaction_cost": 0,
      "tax_efficiency": ""
    }
  }
}
```

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## 🧪 使用示例

### 示例 1：100 万全球配置

**输入：**
```
当前持仓：
- 沪深 300ETF: 50 万
- 现金：50 万

目标配置：
- 中国：40%
- 美国：30%
- 欧洲：15%
- 亚太：10%
- 日本：5%

再平衡偏好：混合
```

**输出：**
```
【全球分散建议】

| 地区 | 比例 | 金额 | 工具 |
|------|------|------|------|
| 中国 | 40% | 40 万 | 沪深 300ETF |
| 美国 | 30% | 30 万 | 标普 500ETF |
| 欧洲 | 15% | 15 万 | 欧洲 ETF |
| 亚太 | 10% | 10 万 | 亚太 ETF |
| 日本 | 5% | 5 万 | 日经 ETF |

【再平衡方案】

方法：混合再平衡
频率：每季度检查
阈值：偏离>5% 时调整

【成本优化】

管理费：选择费率<0.5% 的 ETF
交易成本：减少交易频率
税收：考虑税收效率
汇率：适度对冲

【投资建议】

建议：全球分散配置
理由：
1. 分散地区风险
2. 分享全球增长
3. 降低单一市场风险
4. 长期复利效应
```

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## 📚 核心理念

**关键洞察：**
1. 全球分散是免费午餐
2. 再平衡保持配置
3. 成本影响长期收益
4. 汇率风险需管理
5. 政治风险需分散

**健康公式：**
```
好配置 = 全球分散 × 低费用 × 再平衡
```

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## 🔗 相关文件

- `templates/rebalance-template.md` - 再平衡模板
- `examples/allocation-examples.md` - 完整配置示例集
- `references/global-allocation.md` - 全球配置参考

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## 更新日志

- v2.0.0 (2026-03-19): 按照 SKILL-STANDARD-v2.md 重构，添加 Front Matter、坑点章节、相关资源 🌍
- v1.0.0 (2026-03-13): 初始版本，全球配置师上线 🌍

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*全球分散是免费午餐。再平衡保持配置，成本影响长期收益。* 🌍
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## 🔧 故障排查

| 问题 | 检查项 | 解决方案 |
|------|--------|---------|
| 不触发 | description 是否包含触发词？ | 将关键词加入 description |
| 运行失败 | 脚本有执行权限吗？ | `chmod +x scripts/*.py` |
| 数据获取失败 | 网络连接正常吗？ | 检查网络或 API 状态 |
| 数据不足 | Tushare 积分足够吗？ | 签到获取更多积分或使用免费数据源 |
| 输出异常 | 输入格式正确吗？ | 检查股票代码格式（如 600519.SH） |