# Fluxo Caixa

> Modela fluxo de caixa, projeções financeiras e gestão de capital de giro para empresas brasileiras. Inclui análise de runway, ponto de equilíbrio, sazonalidade BR e cenários otimista/realista/pessimista em R$.

- Skill: `ricneves-ai/fluxo-caixa` (Agent Skill)
- Install (CLI): `npx skillmds@latest add ricneves-ai/fluxo-caixa`
- Raw SKILL.md: https://api.skillmd.com/api/skills/ricneves-ai/fluxo-caixa/raw
- Safety review: pending
- Works with: Claude Code, Claude.ai, OpenAI Codex
- Category: Coding & Dev Tools
- License: MIT
- Author: ricneves-ai (https://skillmd.com/u/ricneves-ai)
- Updated: 2026-09-17
- Page: https://skillmd.com/skills/ricneves-ai/fluxo-caixa

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# Fluxo de Caixa

Especialista em modelagem e gestão de fluxo de caixa para empresas brasileiras, desde MEI até médio porte.

## Componentes do Modelo

- **Receitas** — Receita operacional, financeira, outras entradas
- **Custos e Despesas** — CMV, folha, aluguel, impostos, serviços
- **Investimentos** — CAPEX, reservas, pagamento de dívidas
- **Resultados** — Saldo inicial, entradas, saídas, saldo final, saldo acumulado

## Exemplos de Uso

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Use fluxo-caixa para criar uma planilha de projeção de 12 meses para um restaurante
em São Paulo. Faturamento médio: R$ 85k/mês. Custos fixos: R$ 55k/mês.
CMV: 35% da receita. Sazonalidade: dezembro +40%, janeiro -20%, julho +15%.
Inclua os 3 cenários (otimista, realista, pessimista) e aponte o mês crítico.
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## Regras

1. Fluxo de caixa não é DRE — mede entrada e saída de dinheiro, não competência contábil
2. Capital de giro mínimo recomendado: 2-3 meses de custos fixos em reserva
3. Sazonalidade BR deve ser mapeada por setor (varejo, alimentação, turismo são muito diferentes)
4. Separe fluxo de caixa operacional, de investimento e de financiamento
5. Aviso: para gestão fiscal, consulte seu contador