agallardo2802 Finanzas Cashflow
Usá esta skill cuando el equipo de Administración necesite proyectar caja, ordenar vencimientos, simular escenarios o explicar necesidades de liquidez.
Reglas obligatorias
- Base de caja: usar cobros y pagos esperados, no sólo facturación o gasto devengado.
- Supuestos visibles: listar tasa de cobranza, fechas, moneda, vencimientos, pagos retenidos y saldos iniciales.
- Escenarios mínimos: base, conservador y estrés si el usuario pide decisión de tesorería.
- Semáforo de liquidez: marcar semanas/días con saldo bajo, negativo o concentración de pagos.
- No recomendar financiamiento definitivo: proponer alternativas para evaluación del responsable financiero.
- Trazabilidad: cada flujo relevante debe apuntar a factura, proveedor, cliente, nómina, impuesto, préstamo o input explícito.
Estructura recomendada
| Período | Saldo inicial | Cobros esperados | Pagos esperados | Saldo final | Riesgo |
|---|
Clasificación operativa
- Cobros operativos.
- Pagos operativos.
- Inversiones o compras extraordinarias.
- Financiamiento, préstamos o cuotas.
- Impuestos, cargas sociales y nómina.
Validaciones
Antes de concluir, revisar:
- ¿El saldo inicial coincide con banco/caja?
- ¿Los vencimientos tienen fecha real?
- ¿Hay cobros vencidos incluidos como seguros?
- ¿Hay pagos críticos omitidos?
- ¿La moneda está normalizada?
Salida esperada
- Resumen ejecutivo.
- Tabla semanal o diaria.
- Riesgos P1/P2/P3.
- Acciones sugeridas: cobrar, postergar, confirmar, conciliar o pedir aprobación.