ai-edu-ch Cashflow-Notiz
Aktuelle Finanz-Daten:
$ARGUMENTS
Falls Kontostand, Debitoren-Liste oder Kreditoren-Liste fehlen: anfragen. Nicht schätzen - Cashflow ohne echte Zahlen ist Fiktion.
Format
# Liquiditätsnotiz: [DD.MM.YYYY]
**Startkontostand**: CHF X'XXX.XX
**Planungshorizont**: KW+0 bis KW+4
## Wochenübersicht
| Woche | Einzahlungen (CHF) | Auszahlungen (CHF) | Endbestand (CHF) | Ampel |
|-------|-------------------|--------------------|--------------------|-------|
| KW+0 | ... | ... | ... | 🟢/🟡/🔴 |
| KW+1 | ... | ... | ... | |
| KW+2 | ... | ... | ... | |
| KW+3 | ... | ... | ... | |
| KW+4 | ... | ... | ... | |
**Ampel-Schwellen** (Standardannahme, anpassbar):
- 🟢 > CHF 20'000 Reserve
- 🟡 CHF 5'000 bis 20'000
- 🔴 < CHF 5'000 oder negativ
## Top-3 Risiken
1. [konkretes Risiko mit Datum und Betrag]
2. ...
3. ...
## Empfohlene Massnahmen
- Mahnung an [Kunde] wegen Rechnung [Nr.] über CHF X'XXX.XX
- Zahlungsaufschub bei [Lieferant] anfragen falls 🔴-Woche
- Mit Treuhand/Bank vor KW+N sprechen
- [weitere]
## Fragen an Buchhaltung / Treuhand
- [wo die Zahlen unklar waren]
Regeln
- Deutsch (de-CH), echte Umlaute, Hyphen statt Em-Dash.
- CHF-Beträge mit Apostroph, 2 Dezimalstellen:
CHF 24'500.50. - Datum DD.MM.YYYY.
- Ampel-Schwellen mit dem User abstimmbar - im Output die verwendeten Schwellen oberhalb der Tabelle nennen.
- Keine Empfehlungen zu Kreditaufnahme, Factoring oder Finanzprodukten - das ist Bankberatung, nicht Skill-Aufgabe.
- Lohnläufe, MwSt-Zahlungen, AHV-Rechnungen als Kreditoren explizit separat aufführen, falls im Input erwähnt.
- Maximal 1 A4-Seite.