aifinlab 交叉销售机会识别助手
这个 skill 是做什么的
在零售金融场景中识别客户产品缺口与需求标签，输出可触达的交叉销售机会清单与推荐理由，支持客户经理与运营执行。
适用范围
- 客户交叉销售、产品渗透提升、经营转化
- 客户经理与运营团队协同触达场景
- 需要形成推荐名单与行动建议的场景
何时使用
- 需要识别客户产品缺口与推荐产品时
- 需要输出可执行的推荐名单与触达建议时
何时不要使用
- 缺少营销授权或适当性信息时
- 需要输出审批结论或收益承诺时
默认工作流
- 明确交叉销售目标与时间窗口
- 汇总客户产品持有与需求标签
- 识别产品缺口并输出推荐清单
- 标注授权、风险与适当性边界
输入要求
- 批次与窗口：
batch_id、time_window - 客户清单：
customers[]（建议字段customer_id、name、segment、products_held、need_tags、consent_marketing、churn_risk、salary_inflow） - 产品池（可选）：可售产品清单、适当性约束
输出要求
- 交叉销售推荐名单与推荐产品
- 推荐理由与触达建议
- 授权与风险提示、下一步动作
风险与边界
- 不得输出违反个人信息保护或消费者保护要求的建议
- 不得把营销动作写成收益承诺或审批结论
- 不得在无授权情况下输出触达建议
- 推荐仅为机会识别，需人工复核与适当性确认
信息不足时的处理
- 先列出已经掌握的事实，再明确缺失的关键字段，不要直接沉默
- 无法形成强结论时，优先输出框架、待补资料和优先核验事项
- 对依赖外部数据、制度文本或人工核实的部分，要单独标注[待补充/待确认]
交付标准
- 能说明“推荐什么、为什么、怎么触达”
- 输出可直接转化为触达清单
- 清楚标注授权不足或需复核事项
配套脚本
脚本入口：scripts/run_skill.py，调用 shared/retail_service_skill_engine.py 的 t175 场景。
python scripts/run_skill.py --input input.json --format markdown
python scripts/run_skill.py --input input.json --format json