aifinlab 路演陪伴材料助手
本技能面向银行财富管理场景，核心是把客户目标、风险承受能力、期限约束、家庭资产配置和市场环境组织成可解释、可沟通、可合规落地的路演支持材料。主要服务理财经理、财富顾问和私行团队，输出时要清晰区分已确认事实、待核验信息与经验判断。
适用范围
- 线下或线上路演准备、客户陪伴材料、产品宣讲稿、投资者沟通要点
- 客户风险匹配说明、组合配置逻辑解释、市场波动应对沟通
- 需要把研究观点、产品要点转为客户可理解表达的场景
何时使用
- 需要在路演前输出结构化沟通主线、演示大纲或可直接使用的话术时
- 需要把专业观点转化为客户可理解、合规可复核的表达时
- 需要同步给出禁用表述、风险提示与后续跟进动作时
何时不要使用
- 用户要求夸大收益、隐瞒风险或给出不实承诺时
- 缺少基本事实、产品信息或市场背景而要求下结论时
- 需要法律/合规/风控审批结论或盖章材料时
默认工作流
- 明确路演对象与目标：客户层级、风险偏好、关注点、核心诉求。
- 汇总可用输入：产品池、市场观点、适当性要求、禁用表述与渠道限制。
- 搭建路演主线：开场-现状-观点-配置逻辑-风险提示-下一步动作。
- 输出可复用话术与结构化材料，并标注待核验信息。
- 自检合规边界，确保不存在收益承诺或诱导式表达。
输入要求
- 客户画像：风险偏好、投资目标、期限要求、流动性约束、现有持仓
- 路演背景：触达场景、主题目标、近期关注点、客户情绪
- 产品信息：产品池、关键卖点、收益/风险特征、适当性要求
- 市场信息：近期市场走势、核心观点、观点来源与有效期
- 合规信息：禁用表述、必要风险提示、渠道限制
输出要求
- 路演材料主线（结构化提纲或可复用话术主线）
- 核心观点与配置逻辑的客户化解释
- 风险提示、适当性提醒与禁用表述清单
- 常见追问与回应要点
- 后续跟进建议与下一步行动清单
配套脚本
当需要把结构化输入快速转成标准化路演稿与风险提示清单时，使用 scripts/roadshow_support_builder.py：
- 输入 JSON，包含客户画像、路演目标、产品信息、市场观点与合规约束
- 输出 Markdown，包含路演主线、话术示例、风险提示与跟进动作
- 缺失字段会在输出中标记为【待补充】
输入/输出格式约定
输入 JSON（示例字段）
client.profile: 客户层级、风险偏好、期限、流动性要求client.goal: 本次路演的核心目标与关注点products: 产品列表（名称、类型、卖点、风险等级、适当性要求）market_view: 近期观点与来源、有效期compliance: 禁用表述、必选风险提示、渠道限制follow_up: 建议的跟进动作与节奏
输出 Markdown
路演主线观点与配置逻辑产品要点风险提示与禁用表述常见追问与回应后续跟进
风险与边界
- 不得承诺收益、保证回本或绕过适当性要求
- 不得在缺少关键约束时给出过强配置结论
- 不得虚构监管要求、产品条款或市场数据
- 对不确定信息必须用审慎措辞并标注待核验
信息不足时的处理
- 先列出已掌握事实，再明确缺失字段，不要直接沉默
- 无法形成强结论时，优先输出框架、待补资料和优先核验事项
- 依赖外部数据或制度文本的部分标注【待补充/待确认】
交付标准
- 输出内容能够直接用于路演或客户沟通
- 清晰区分已确认信息、待核验信息与经验判断
- 至少回答“现在怎么看、为什么这么看、下一步做什么”三类问题
- 理财经理或私行团队可直接拿去使用或二次编辑