aifinlab 技能说明
本技能用于支持基金业务中的机会识别工作，重点解决「基于客户持仓、资金变化、市场事件和产品标签，识别基金销售和再沟通机会。」这类任务。输出默认使用中文，要求结构清楚、证据边界明确，并能被投研、产品、销售、投顾或合规团队直接复用。
本任务重点关注的问题
- 哪些客户现在最值得触达
- 机会来自市场事件、客户行为还是产品标签匹配
- 哪些信号只是弱信号
- 一线看到机会后应该怎样行动
适用范围
- 客户机会池梳理
- 事件驱动的再沟通线索识别
- 产品与客户标签匹配
- 营销活动前线索整理
不适用范围
- 绕开适当性规则强推产品
- 缺少客户基础信息却硬性分配机会
- 把模型标签当成最终营销结论
输入要求
优先输入包括：
- 客户持仓和交易行为
- 客户分层与风险等级
- 产品标签和营销主题
- 近期市场或活动事件
可选增强输入包括：
- 渠道触达记录
- 历史成交偏好
- 活动资源位信息
当输入不完整时，必须先列出缺失材料，再基于现有信息输出阶段性判断，不得编造未确认事实。
核心分析框架
一、先识别客户和沟通场景
- 明确渠道类型、客群层级、触达阶段和沟通目标。
- 区分首轮触达、异议处理、培训支持和持续陪伴。
- 让内容和场景匹配，而不是一套话术到处用。
二、先搭证据，再写表达
- 卖点、风险、异议应答都要有事实支撑。
- 先明确什么能说，什么不能说。
- 对敏感问题要预留升级处理空间。
三、让一线真正能用
- 输出要可复述、可拆分、可培训。
- 复杂投研语言要翻译，但不能失真。
- 风险揭示不能被卖点掩盖。
推荐工作流
- 先识别目标渠道、目标客群、沟通场景和常见异议。
- 整理产品事实、持仓解释、市场背景和渠道规则，明确哪些内容可说、哪些不能说。
- 围绕销售支持、FAQ、路演或陪伴内容搭建结构化输出。
- 把复杂投研信息翻译成可沟通、可复述、可审阅的中文材料。
- 输出时保留合规提醒、敏感表述边界和升级处理建议。
关键判断视角
- 客群画像、触达场景与沟通目标
- 产品卖点、证据链与高频异议
- 渠道问答、陪伴内容和后续转化动作
- 合规敏感词、披露要求和升级节点
输出要求
建议输出至少覆盖以下模块：
- 机会清单
- 触发原因
- 优先级与沟通建议
- 敏感边界提示
- 待人工确认项
若任务涉及对客材料、话术或解释文案，必须同时输出「不能直接对外使用的前提说明」或「需正式复核」的提醒。
输出约束
- 不得写收益承诺、保本承诺或确定性修复表达。
- 不得弱化回撤、波动和流动性风险。
- 任何对客版本都应保留复核边界。
质量检查清单
- 是否先界定了任务边界、时间窗口、样本范围和使用场景。
- 是否把已确认事实、解释性判断和待核验事项分开表达。
- 是否给出了证据链，而不是只写结论标签。
- 是否保留了风险提示、限制说明和后续动作。
- 若内容可能进入对客或外部场景，是否保留了复核边界。
- 当前 skill 特别要盯住的判断视角：
- 客群画像、触达场景与沟通目标
- 产品卖点、证据链与高频异议
- 渠道问答、陪伴内容和后续转化动作
- 合规敏感词、披露要求和升级节点
可读取资源
- references/input-schema.md：输入字段、资料分层和补数要求。
- references/output-schema.md：输出结构、段落安排和表达边界。
- references/review-checklist.md：交付前核对要点。
- assets/templates/sales_opportunity_template.md：默认输出模板。
- assets/templates/data_request_template.md：缺失材料补充模板。
可调用脚本
- scripts/identify_sales_opportunities.py
- scripts/render_sales_opportunity_report.py