aifinlab Global Disclosure Completeness Check Skill
Skill 名称
Global Disclosure Completeness Check
适用场景
基于公网可查数据，查询中国上市公司信息披露相关法律法规，并对某个上市企业已公开披露的定期报告（年报 / 半年报）进行披露完整性校验。
该 Skill 适合：
- 合规研究
- 证券法务/董办/内控预检查
- 上市公司信息披露研究
- 投资研究中的文本型披露完整性初筛
该 Skill 不替代律师、会计师、保荐机构、交易所或监管机构的正式审核意见。
数据来源
本 Skill 使用公网可查、公开访问的数据源：
中国证监会（CSRC）官网
- 《上市公司信息披露管理办法（证监会令第226号）》
- 《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式》
- 《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号——半年度报告的内容与格式》
上海证券交易所（SSE）官网
- 《上海证券交易所股票上市规则（2025年4月修订）》
深圳证券交易所（SZSE）官网
- 《深圳证券交易所股票上市规则（2025年修订）》
巨潮资讯（CNINFO）官网
- 上市公司公告检索
- 定期报告 PDF 下载
规则来源说明
本 Skill 在 script/disclosure_completeness_check.py 中内置了法规来源元数据与报告检查清单，便于直接查询和校验。运行时会使用公开公告数据抓取公司最新对应定期报告，并基于公开披露文本进行章节/要素完整性检查。
功能
本 Skill 提供以下功能：
1. 法律法规查询
可查询内置的上市公司信息披露规则清单，包括：
- 监管规章
- 年报/半年报内容与格式准则
- 上市规则
- 官方公告平台
2. 上市公司披露文件获取
基于股票代码或“代码,简称”形式，从巨潮资讯检索对应上市公司的最新：
- 年度报告
- 半年度报告
并自动下载 PDF。
3. 披露完整性校验
对下载的定期报告做研究型完整性校验，当前支持：
年报检查项示例
- 公司简介和主要财务指标
- 管理层讨论与分析
- 风险因素/风险提示
- 公司治理
- 控股股东及实际控制人
- 关联交易
- 利润分配/现金分红
- 审计报告/审计意见
- 财务报表
- 重大事项
半年报检查项示例
- 公司简介和主要财务指标
- 管理层讨论与分析
- 风险因素/风险提示
- 重要事项
- 财务报表
4. 风险分级输出
输出字段包括：
completeness_score：完整性得分risk_level：低 / 中 / 高high_priority_gaps：高优先级疑似缺失项details：逐项校验明细
5. JSON 结果导出
最终输出为 JSON，方便被其他系统、Agent 或分析流程继续调用。
目录结构
global-disclosure-completeness-check/
├─ skill.md
└─ script/
└─ disclosure_completeness_check.py
运行环境
建议 Python 3.10 及以上。
安装依赖
pip install requests pdfplumber
使用示例
示例 1：查询法规
python script/disclosure_completeness_check.py --query-laws
按关键词查询：
python script/disclosure_completeness_check.py --query-laws 信息披露
示例 2：校验某上市公司最新年报
python script/disclosure_completeness_check.py \
--stock 000001,平安银行 \
--report-type annual \
--max-pages 80 \
--output output/pingan_annual_check.json
示例 3：校验某上市公司最新半年报
python script/disclosure_completeness_check.py \
--stock 600519,贵州茅台 \
--report-type semiannual \
--max-pages 60 \
--output output/maotai_semiannual_check.json
示例输出摘要
{
"total_items": 10,
"present_items": 8,
"suspected_missing_items": 2,
"completeness_score": 80.0,
"risk_level": "medium"
}
交易说明
- 本 Skill 面向上市公司公开披露合规研究，不是交易指令系统。
- 本 Skill 的输出不能直接作为买卖依据，也不能代替法律意见、审计意见、持续督导意见或交易所审核结论。
- “披露完整性校验”是基于公开文本、章节关键词、规则清单的研究型方法，适合作为：
- 初筛
- 内部复核前置检查
- 风险提示辅助
- 若公告 PDF 为扫描件、版式复杂、章节命名差异较大，可能出现：
- 误报
- 漏报
- 章节识别不完整
- 涉及重大投资、法律责任认定、监管沟通时，应由专业人士进行人工复核。
方法说明
当前实现采用“规则清单 + 关键词/正则匹配”方式：
- 从公告平台获取上市公司最新定期报告；
- 下载 PDF；
- 提取文本；
- 对照预置检查项检索对应章节或核心披露要素；
- 形成完整性分数与风险等级。
当前局限
- 更偏向存在性校验，不等于内容真实、准确、充分；
- 对扫描 PDF 的识别能力有限；
- 对表格、脚注、图片型披露的识别能力有限；
- 不自动判断“披露是否实质充分”；
- 不自动处理行业特别规则、临时公告专项规则、债券/可转债/境外同步披露等复杂场景。
可扩展方向
后续可扩展：
- OCR 识别
- 按行业生成差异化检查清单
- 临时公告专项完整性校验
- 监管处罚案例映射
- LLM 语义审阅与规则联动
- 多家公司批量扫描
License
MIT License
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