aliyun 客户关怀话术
可用工具
本技能可调用以下 MCP 数据服务，执行流程中按需选用：
盈米金融数据（qieman）
- 服务地址：
https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/Qieman/sse - 核心能力：基金搜索/诊断、组合分析/回测、资产配置方案、CFP 工具链、图表渲染
- 本技能主要工具：
GetLatestQuotations,GetBatchFundPerformance,BatchGetFundNavHistory
恒生聚源金融数据（gildata-aidata）
- 服务地址：开通恒生聚源 MCP 服务后获取，格式为
https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/<your-mcp-id>/mcp - 核心能力：个股研究(A/H/US)、财务报表、资金流向、研报舆情、理财产品、宏观数据
- 本技能可选工具：
IndexDailyQuote
输入要求
必填信息（通过上下文注入）
- 客户基本信息：姓名/代号、风险等级
- 关怀场景：生日/节日/亏损安抚/流失挽留/其他
可选信息
- 持仓概况（亏损安抚场景必要）
- 行为标签
- 客户近期状态或情绪
如果是亏损安抚场景但未提供持仓，主动追问。
执行流程
第一步：场景识别
- 判断关怀类型：
- 生日祝福：温暖、个性化
- 节日问候：应景、不过度营销
- 亏损安抚：理性、同理心、提供专业视角
- 流失挽留：真诚、不施压、体现价值
第二步：数据补充（仅亏损安抚和挽留场景）
qieman 数据源：
- 调用
GetLatestQuotations了解市场背景 - 调用
GetBatchFundPerformance查看持仓基金近期表现 - 调用
BatchGetFundNavHistory查看净值走势（判断是系统性还是个股问题）
gildata-aidata 数据源（可选）：
- 调用
IndexDailyQuote获取大盘指数详细行情，为安抚话术提供"市场整体下跌"的数据支撑
第三步：生成话术
- 根据场景选择话术框架
- 亏损安抚重点：
- 表达理解（"您的心情我能理解"）
- 提供理性分析（市场背景、历史回撤修复数据）
- 给出建议动作（持有/调整/定投）
- 流失挽留重点：
- 了解原因（收益不满意/服务不满意/资金需求）
- 体现价值（过往服务回顾）
- 提供方案（不一定是产品，可能是服务升级）
输出模板
## 客户关怀话术 | {客户姓名} - {场景}
### 场景分析
- **关怀类型**：{类型}
- **客户状态**：{分析}
- **沟通目标**：{维护关系/稳定情绪/挽留资产}
### 话术方案
#### 方案一：{风格标签}
> {完整话术}
#### 方案二：{风格标签}
> {完整话术}
### 沟通要点
- 应该做：{建议}
- 避免做：{禁忌}
### 后续跟进
- {后续动作建议}
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*话术仅供参考，请根据与客户的关系和实际情况灵活调整。*
注意事项
- 同理心优先：亏损场景先共情再分析，不要一上来就讲道理
- 不施压：挽留场景不使用恐吓、催促等话术
- 个性化：根据客户年龄和关系亲密度调整称呼和语气
- 合规：安抚时不承诺回本，不暗示"一定会涨回来"