aliyun 客户KYC画像
可用工具
本技能可调用以下 MCP 数据服务，执行流程中按需选用：
盈米金融数据（qieman）
- 服务地址：
https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/Qieman/sse - 核心能力：基金搜索/诊断、组合分析/回测、资产配置方案、CFP 工具链、图表渲染
- 本技能主要工具：
AnalyzeFamilyMembers,AnalyzeFinancialIndicators,AnalyzeAssetLiability,GetFundAssetClassAnalysis
恒生聚源金融数据（gildata-aidata）
- 服务地址：开通恒生聚源 MCP 服务后获取，格式为
https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/<your-mcp-id>/mcp - 核心能力：个股研究(A/H/US)、财务报表、资金流向、研报舆情、理财产品、宏观数据
- 本技能可选工具：
CompanyBasicInfo,ProductBasicInfoList
输入要求
必填信息（通过上下文注入）
- 客户基本信息：姓名、年龄、职业、风险等级
- 持仓概况
可选信息
- 家庭成员情况（配偶、子女年龄）
- 收入支出概况
- 资产负债情况
- 投资经验和偏好
执行流程
第一步：基础信息解析
- 提取客户基本属性
- 整理持仓结构
第二步：多维度分析
qieman 数据源：
- 如有家庭成员信息：调用
AnalyzeFamilyMembers分析家庭生命周期 - 如有财务数据：调用
AnalyzeFinancialIndicators计算关键财务指标 - 如有资产负债数据：调用
AnalyzeAssetLiability分析资产负债结构 - 基于持仓：调用
GetFundAssetClassAnalysis穿透分析资产配置偏好
gildata-aidata 数据源（持仓穿透补充，可选）：
- 如持仓中有个股：调用
CompanyBasicInfo获取公司基本面，辅助分析客户的行业偏好 - 如持仓中有理财产品：调用
ProductBasicInfoList获取产品信息，完善持仓穿透分析
第三步：画像综合
- 生命周期阶段判断（单身/新婚/育儿/空巢/退休）
- 风险承受力评估（客观能力 vs 主观意愿）
- 投资偏好归纳（保守/稳健/积极）
- 潜在需求挖掘
第四步：经营建议
输出模板
## 客户KYC画像 | {客户姓名}
### 一、基本画像
| 维度 | 内容 |
|------|------|
| 年龄/职业 | {X}岁 / {职业} |
| 家庭阶段 | {生命周期阶段} |
| 风险等级 | {R等级}（{标签}） |
| AUM | {X}万 |
| 客户层级 | {层级} |
### 二、资产配置分析
{当前资产大类分布}
{与风险等级的匹配度}
### 三、行为特征
- 投资偏好：{描述}
- 交易习惯：{描述}
- 沟通偏好：{描述}
### 四、需求洞察
1. **核心需求**：{分析}
2. **潜在需求**：{分析}
3. **风险提示**：{需要关注的风险点}
### 五、经营建议
- **短期**：{即时可做的服务动作}
- **中期**：{1-3个月经营方向}
- **沟通要点**：{与该客户沟通的注意事项}
---
*画像分析基于已有信息，建议通过面谈进一步完善客户了解。*
注意事项
- 信息不足时：明确标注"基于有限信息分析"，不过度推断
- 尊重隐私：不对客户个人生活做过度解读
- 实用导向：画像最终要落到"怎么经营这个客户"的建议