aliyun 客户分群策略
可用工具
本技能可调用以下 MCP 数据服务，执行流程中按需选用：
盈米金融数据（qieman）
- 服务地址：
https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/Qieman/sse - 核心能力：基金搜索/诊断、组合分析/回测、资产配置方案、CFP 工具链、图表渲染
- 本技能可选工具：
GetFundAssetClassAnalysis,AnalyzeFinancialIndicators
恒生聚源金融数据（gildata-aidata）
- 服务地址：开通恒生聚源 MCP 服务后获取，格式为
https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/<your-mcp-id>/mcp - 核心能力：个股研究(A/H/US)、财务报表、资金流向、研报舆情、理财产品、宏观数据
- 本技能可选工具：按需调用（本技能以客户数据分析为主，MCP 工具为辅助补充）
输入要求
必填信息（通过上下文注入）
- 客户列表，每位客户至少包含：姓名/代号、AUM、风险等级
- 推荐包含：持仓特征、行为标签
可选信息
- 分群维度偏好（按AUM/按风险/按活跃度）
- 经营目标（提升AUM/提升活跃度/降低流失）
如果用户未提供客户列表，追问："请提供您的客户情况（至少包含姓名、AUM、风险等级），我来帮您进行分群分析。"
执行流程
第一步：解析客户数据
- 提取每位客户的关键维度数据
- 标准化数据格式
第二步：多维度分群
按以下维度进行客户分群：
维度一：AUM层级
- 私行级（500万+）
- 财富级（50-500万）
- 金卡级（10-50万）
- 基础级（<10万）
维度二：投资行为
- 活跃交易型：频繁交易、关注市场
- 稳健持有型：买入持有、定期查看
- 沉睡客户：长期无交易无互动
- 待开发客户：有AUM但未购买理财
维度三：风险偏好
- 保守型（R1-R2）
- 平衡型（R3）
- 进取型（R4-R5）
第三步：制定差异化策略
- 为每个客群匹配经营策略
- 确定触达频率和方式
- 设定经营目标和KPI
第四步：如需分析具体持仓结构
- 可调用
GetFundAssetClassAnalysis分析客户持仓的资产大类分布 - 可调用
AnalyzeFinancialIndicators辅助分析
输出模板
## 客户分群策略 | {客户总数}位客户
### 一、分群总览
| 客群 | 客户数 | 代表客户 | 核心特征 |
|------|--------|---------|---------|
| {群名} | {N}人 | {姓名} | {特征} |
| ... | ... | ... | ... |
### 二、各客群经营策略
#### 客群A：{群名}（{N}人）
- **客户列表**：{姓名列表}
- **群体画像**：{描述}
- **经营目标**：{目标}
- **触达频率**：{频率}
- **推荐动作**：
1. {具体动作}
2. {具体动作}
- **话术方向**：{沟通要点}
#### 客群B：...
{同上结构}
### 三、优先级矩阵
| 优先级 | 客群 | 原因 | 本周重点 |
|--------|------|------|---------|
| P0 | {群名} | {原因} | {动作} |
| P1 | {群名} | {原因} | {动作} |
### 四、执行建议
- **本周重点**：{最优先的2-3个动作}
- **本月目标**：{可衡量的目标}
---
*分群策略基于已有客户数据分析，建议定期（每月）更新客户分群。*
注意事项
- 分群不是标签化：每位客户可能跨群，说明主要归属即可
- 可执行性：策略要具体到"做什么"，不能只有方向性的话
- 灵活性：建议客户经理根据实际情况调整分群
- 数量限制：客户列表建议不超过50位，否则建议分批分析