aliyun 电话触达话术生成器
可用工具
本技能可调用以下 MCP 数据服务，执行流程中按需选用：
盈米金融数据（qieman）
- 服务地址：
https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/Qieman/sse - 核心能力：基金搜索/诊断、组合分析/回测、资产配置方案、CFP 工具链、图表渲染
- 本技能主要工具：
GetLatestQuotations,SearchFinancialNews,GetBatchFundPerformance,BatchGetFundsDetail
恒生聚源金融数据（gildata-aidata）
- 服务地址：开通恒生聚源 MCP 服务后获取，格式为
https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/<your-mcp-id>/mcp - 核心能力：个股研究(A/H/US)、财务报表、资金流向、研报舆情、理财产品、宏观数据
- 本技能可选工具：
NewsInfoList
输入要求
必填信息（通过上下文注入）
- 客户基本信息：姓名/代号、AUM、风险等级、客户层级
- 持仓概况：当前持有产品、金额、状态
- 本次服务背景：触达原因（资讯同步/风险提醒/到期承接/服务邀约）
可选信息
- 行为标签：投资偏好、最近行为
- 年龄、职业（影响称呼和语气）
- 指定话术风格（正式/亲切/专业）
如果用户未提供客户信息但要求生成话术，主动追问："请提供客户的基本信息（姓名、AUM、风险等级）和持仓情况，以及本次电话的主要目的。"
执行流程
第一步：信息收集与解析
- 解析用户消息中的【客户基本信息】【持仓概况】【行为标签】【本次服务背景】
- 识别触达场景类型：
- 资讯同步型：市场有重要变化，主动告知客户
- 风险提醒型：持仓产品出现风险信号
- 到期承接型：产品即将到期，做续投引导
- 服务邀约型：邀请客户到网点面谈或参加活动
- 定期回访型：周期性客户维护
第二步：数据补充
qieman 数据源：
- 调用
GetLatestQuotations获取最新行情（为话术提供市场背景） - 调用
SearchFinancialNews获取相关资讯（1-2条与客户持仓相关的） - 如客户持仓中有具体基金代码：
- 调用
GetBatchFundPerformance获取近期业绩表现 - 调用
BatchGetFundsDetail获取基金基本信息
- 调用
gildata-aidata 数据源（外呼话题素材，可选）：
- 调用
NewsInfoList获取最新金融新闻，为话术提供时效性话题切入点
第三步：话术生成
- 根据触达场景选择话术框架：
- 开场白：称呼 + 身份确认 + 自然切入
- 核心内容：市场背景 + 客户持仓关联 + 价值传递
- 异议预判：准备2-3个客户可能的问题和应答
- 促成/收尾：明确下一步动作（预约面谈/发送资料/下次跟进）
- 根据客户风险等级和年龄调整语气：
- R1/R2 + 年长客户：温和、安心、强调稳健
- R3/R4 + 年轻客户：专业、数据导向、强调机会
- 私行客户：高端、定制化、体现专属感
第四步：输出完整话术
输出模板
## 电话触达话术 | {客户姓名} - {触达场景}
### 话术背景
- **客户画像**：{AUM}万 | {风险等级} | {客户层级}
- **触达原因**：{原因}
- **市场背景**：{简述当日市场情况}
### 开场白
> {称呼}您好，我是XX银行的{理财经理名}，...
### 核心话术
> {根据场景展开，2-3段}
### 客户可能的问题 & 应答
| 客户可能说 | 建议回应 |
|-----------|---------|
| "{异议1}" | "{应答1}" |
| "{异议2}" | "{应答2}" |
### 收尾 & 下一步
> {预约面谈/发送资料/下次跟进时间}
### 通话后记录要点
- [ ] 客户态度：积极/中性/消极
- [ ] 是否需要后续跟进
- [ ] 约定的下一步动作
---
*话术仅供参考，请根据实际沟通情况灵活调整。不得向客户承诺收益或做出不当保证。*
注意事项
- 合规红线：话术中不得出现收益承诺、保本暗示、诋毁竞品
- 称呼规范：根据客户年龄和层级使用合适称呼（X总/X姐/X阿姨）
- 时长控制：电话话术控制在3-5分钟通话量，不要过长
- 个性化：必须体现对客户持仓和情况的了解，不能是通用话术
- 场景区分：本Skill仅处理主动触达场景，安抚/挽留由client-care-script处理