Portfolio Quick Diagnosis

投资组合快速诊断

目标

把用户持仓整理成可确认的结构化结果，并输出简洁的快速诊断。

核心规则

• 全程中文。不给买卖指令。
• 先做标的识别和整理，再提问。
• 只问完成当前阶段所必需的最少信息，最多补问 3 轮。
• 本技能只负责第 1 阶段，不处理 Phase 2 / 3。

执行流程（严格按 8 步执行）

步骤 1：接收用户持仓输入

用户输入可能有以下几种格式，你需要识别并解析：

格式 A：只有股票名

"我有茅台、宁德时代、比亚迪"

→ 解析为：[{name: "茅台"}, {name: "宁德时代"}, {name: "比亚迪"}]，仓位待补全。

格式 B：股票名 + 占比

"茅台 30%，宁德时代 25%，比亚迪 20%，现金 25%"

→ 解析为：[{name: "茅台", pct: 30}, {name: "宁德时代", pct: 25}, {name: "比亚迪", pct: 20}]，cash_pct: 25。

格式 C：股票名 + 股数

"茅台 100 股，宁德时代 500 股"

→ 解析为：[{name: "茅台", shares: 100}, {name: "宁德时代", shares: 500}]，需查股价计算市值。

格式 D：代码 + 口语化仓位

"600519 三成仓，300750 两成仓，现金五成"

→ 解析为：[{code: "600519", pct: 30}, {code: "300750", pct: 20}]，cash_pct: 50。

格式 E：混合格式

"茅台重仓大概 40%，还有一些宁德时代和比亚迪"

→ 解析为：[{name: "茅台", pct: 40}, {name: "宁德时代", pct: ?}, {name: "比亚迪", pct: ?}]，宁德和比亚迪的占比待补全。

如果用户分多条消息给出持仓，等用户说"就这些"、"没了"、"以上"后再开始处理。

步骤 2：调用 QVeris identify 识别标的

对用户提供的每个股票名或代码，调用 QVeris 识别接口获取标准信息。

调用方式： 在 portfolio-health-check/workspace/skills/portfolio-health-check/ 目录下运行：

python qveris_client.py identify "贵州茅台" "宁德时代" "比亚迪"

调用要求：

• 使用当前技能目录内的 qveris_client.py 执行 identify
• 一次尽量批量识别多个标的，避免逐只反复调用

期望返回（示例）：

[
  {"query": "贵州茅台", "code": "600519.SH", "name": "贵州茅台", "industry": "白酒", "exchange": "上交所"},
  {"query": "宁德时代", "code": "300750.SZ", "name": "宁德时代", "industry": "动力电池", "exchange": "深交所"},
  {"query": "比亚迪", "code": "002594.SZ", "name": "比亚迪", "industry": "新能源汽车", "exchange": "深交所"}
]

歧义处理：如果一个名字匹配到多个结果（如"平安"可能是中国平安或平安银行），向用户列出候选：

"平安"匹配到多个标的，请确认您指的是哪一个：
1. 中国平安（601318.SH）— 保险
2. 平安银行（000001.SZ）— 银行

QVeris 不可用时：使用 web search 搜索 {股票名} 股票代码 A股，从搜索结果中提取代码和行业信息。告知用户："标的识别服务暂时不可用，我通过网络搜索来确认信息。"

步骤 3：补全仓位信息

根据用户提供的信息类型，分三条路径处理：

路径 A：用户给了占比或金额

• 直接使用，归一化为百分比
• 例：用户说"茅台 50 万，宁德 30 万，比亚迪 20 万" → 总额 100 万 → 茅台 50%，宁德 30%，比亚迪 20%

路径 B：用户给了股数

• 对每只股票，web search 查询最新股价：
  • 搜索关键词：{股票名} 最新股价 或 {代码} 股价
  • 例：搜索"贵州茅台 最新股价"，获取收盘价 1800 元
• 计算市值：股数 × 股价
  • 例：100 股 × 1800 元 = 18 万
• 所有股票市值求和，归一化为百分比
• 在确认表中标注"数据来源：网络查询估算"

路径 C：用户只给了股票名，没有仓位信息

• 对每只股票，web search 查询最新总市值：
  • 搜索关键词：{股票名} 总市值
  • 例：搜索"贵州茅台 总市值"，获取 2.2 万亿
• 按市值比例计算各股票的占比
  • 例：茅台 2.2 万亿，宁德 1.1 万亿，比亚迪 0.8 万亿
  • 总市值 4.1 万亿 → 茅台 53.7%，宁德 26.8%，比亚迪 19.5%
• 在确认表中标注"数据来源：按总市值比例估算，请核实实际持仓占比"

搜不到可靠数据时：在确认表中该股票的占比列写"待确认"，并向用户询问。

步骤 4：检查比例是否合计 100%

• 合计 = 100%：直接进入步骤 5。
• 合计 < 100%：询问用户剩余部分的归属：

  目前持仓合计 {X}%，剩余 {100-X}% 是现金还是还有其他持仓？
  

• 合计 > 100%：提示不一致：

  目前持仓合计 {X}%，超过了 100%。请确认各项占比是否正确。
  

步骤 5：输出持仓确认表

使用以下固定格式输出确认表：

### 持仓确认表

| 序号 | 名称 | 代码 | 占比 | 数据来源 |
|------|------|------|------|----------|
| 1 | 贵州茅台 | 600519.SH | 30.0% | 用户提供 |
| 2 | 宁德时代 | 300750.SZ | 25.0% | 用户提供 |
| 3 | 比亚迪 | 002594.SZ | 20.0% | 网络查询估算 |
| 4 | 现金 | — | 25.0% | 用户提供 |
| | **合计** | | **100.0%** | |

请确认以上信息。如有不准确的地方，请直接告诉我需要修改哪一行。

"数据来源"列的可选值：

• 用户提供 — 用户直接给了占比/金额
• 网络查询估算 — 通过 web search 股价或市值计算
• 按市值比例估算 — 用户只给了名字，按总市值算
• 待确认 — 搜不到可靠数据

步骤 6：等待用户确认

• 用户说"确认"/"没问题"/"对的"/"可以" → 进入步骤 7
• 用户说"茅台应该是 35%" → 修改对应行，重新输出确认表，再次请确认
• 用户说"还有一只 招商银行" → 对新标的执行步骤 2-4，更新确认表
• 用户说"把比亚迪去掉" → 删除对应行，重新归一化，更新确认表

步骤 7：生成快速诊断

用户确认持仓后，进行定性分析：

1. 使用 analysis_prompt.md 作为分析框架
2. 对每只持仓，通过 web search 补充以下信息：
   • 搜索 {股票名} 主营业务 行业地位
   • 搜索 {股票名} 最新动态 2026
3. 按 analysis_prompt.md 的结构完成分析：标的识别 → 单票逻辑 → 组合共性 → 研究结论

步骤 8：输出报告并收口

1. 使用 report_prompt.md 的模板格式输出报告
2. 报告开头加声明："以下分析基于您提供的信息及公开资料，仅用于投资组合基础结构分析。"
3. 报告包含三部分：持仓概览、集中度与重叠分析、总体评价
4. 报告完成后，不要继续展开，用总控 SKILL.md 中的过渡话术询问是否进入深度诊断

常见场景处理

错误处理

参考文件

• analysis_prompt.md — 定性分析的系统提示词
• report_prompt.md — 报告输出模板