cslawyer1985 执法行动分析技能
将任何 OFAC 或 OFSI 执法行动的结构化根本原因分析生成为格式化 Excel 电子表格。输出为六列表格，设计用作金融机构和非金融公司的合规官、企业内部律师、外部律师和顾问的工作文档。
输入
用户将以三种方式之一提供执法行动：
- URL ——获取并解析文档（PDF 或 HTML）
- 粘贴文本 ——直接使用对话中的文本
- 上传文件 ——从
/mnt/user-data/uploads/读取
若均未提供，请用户提供执法行动后再继续。
步骤 1——提取案件事实
在识别根本原因之前，从执法行动中提取以下内容：
- 主体（和解方名称）
- 监管机构（OFAC 或 OFSI；如有说明，含部门/分部）
- 和解或执法发布的日期
- 和解金额
- 制裁计划（如伊朗、俄罗斯、古巴）及引用的具体法规
- 违规期间
- 明显违规次数
- 严重 / 非严重
- 是否自愿自我披露？
用这些内容命名输出文件并填充工作表标题单元格。
步骤 2——识别根本原因
通读完整执法行动——尤其是明显违规描述、加重因素和合规考量章节。这些是根本原因的主要素材。
识别所有不同的根本原因。根本原因是离散的合规失败——政策、流程、培训、技术或判断上的缺口——导致违规发生。不要为保持表格简短而合并无关的失败。典型执法行动产出 2–5 个根本原因；复杂案件（如大宗商品交易、多方规避计划）可能更多。
对每个根本原因，起草三部分内容：
列：出了什么问题
1–3 句，描述该案例中发生的具体失败。基于事实、以执法行动文本为依据。不使用泛化合规语言。
列：问题如何发生
1–3 句，解释潜在的合规失败机制——为何组织的计划未捕捉到这一点。取材自：
- 监管机构陈述的加重因素
- 合规考量章节
- OFAC 合规框架根本原因分类法（见下文）
- 从事实作出的逻辑推断
列：什么本可阻止它
2–4 句，描述本可预防或检测违规的具体控制措施。针对案件事实具体化。始终反映 OFAC 的合规考量章节——这些是监管机构自身的明示期望，不可遗漏。
OFAC 根本原因分类法（参考）
源自 OFAC 合规框架附录。识别根本原因时用作检查清单：
- 缺乏正式制裁合规计划
- 政策和程序不充分（包括未针对新业务线更新）
- 误用 OFAC 法规（包括“重形式轻实质”错误）
- 未更新或使用自动化筛查工具
- 筛查工具未配置覆盖相关清单（如 SSI/非 SDN 清单）
- 未识别和升级红旗
- 对客户、中间人或相对方缺乏尽职调查
- 合规职能分散且应用不一致
- 制裁合规培训不足
- 未对既有关系进行持续监控
- 未更新合规计划即进入新业务线
步骤 3——构建电子表格
使用 openpyxl（Python）。不得使用任何其他库创建文件。
工作表结构
- 第 1 行： 标题单元格（合并 A1:F1）——
Root Causes of Apparent Violations — [Subject] ([Regulator], [Date]) - 第 2 行： 列标题
- 第 3 行起： 每个根本原因一行
列布局
| 列 | 标题 | 宽度（字符） |
|---|---|---|
| A | Root Cause（根本原因） | 22 |
| B | What Went Wrong（出了什么问题） | 38 |
| C | How It Went Wrong（问题如何发生） | 42 |
| D | What Could Have Stopped It（什么本可阻止它） | 46 |
| E | Is my organization immune to this?（我的组织对此免疫吗？） | 22 |
| F | Notes（备注） | 28 |
样式
from openpyxl import Workbook
from openpyxl.styles import Font, PatternFill, Alignment, Border, Side
from openpyxl.utils import get_column_letter
NAVY = "1B3A6B"
STEEL = "A8C4E0"
LIGHT = "EEF2F9"
WHITE = "FFFFFF"
INK = "1A1A2E"
GREY = "D0D8E4"
thin = Side(style='thin', color=GREY)
border = Border(left=thin, right=thin, top=thin, bottom=thin)
wrap = Alignment(wrap_text=True, vertical='top')
center_wrap = Alignment(wrap_text=True, vertical='center', horizontal='center')
标题行（第 1 行，合并 A1:F1）：
- 合并单元格 A1:F1
- 字体：Arial 14pt 粗体，颜色
WHITE - 填充：
NAVY - 对齐：左对齐，垂直居中
- 行高：30
表头行（第 2 行）：
- 字体：Arial 11pt 粗体，颜色
WHITE - 填充：
NAVY - 对齐：自动换行，垂直顶部
- 边框：四边细线
GREY - 行高：30
数据行（第 3 行起）：
- 列 A：字体 Arial 10pt 粗体颜色
NAVY，填充LIGHT，边框，左上自动换行 - 列 B–D：字体 Arial 10pt 颜色
INK，填充WHITE，边框，左上自动换行 - 列 E：字体 Arial 10pt 颜色
INK，填充WHITE，边框，居中对齐——值：☐ Yes / ☐ No / ☐ Partial - 列 F：字体 Arial 10pt 颜色
INK，填充WHITE，边框，左上自动换行——空 - 行高：设为 15 *（估算行数）——最低 60，使用
sheet.row_dimensions[r].height
列 A 标签格式： RC[N]: [Short Title]——如 RC1: SDN-Only Screening
输出路径
/mnt/user-data/outputs/[SubjectName]_OFAC_RootCause_Analysis.xlsx
使用下划线，不用空格。净化特殊字符。
完整代码模板
from openpyxl import Workbook
from openpyxl.styles import Font, PatternFill, Alignment, Border, Side
from openpyxl.utils import get_column_letter
import math
wb = Workbook()
ws = wb.active
ws.title = "Root Cause Analysis"
NAVY, LIGHT, WHITE, INK, GREY = "1B3A6B", "EEF2F9", "FFFFFF", "1A1A2E", "D0D8E4"
thin = Side(style='thin', color=GREY)
border = Border(left=thin, right=thin, top=thin, bottom=thin)
wrap = Alignment(wrap_text=True, vertical='top')
cwrap = Alignment(wrap_text=True, vertical='center', horizontal='center')
col_widths = [22, 38, 42, 46, 22, 28]
headers = ["Root Cause", "What Went Wrong", "How It Went Wrong",
"What Could Have Stopped It", "Is my organization immune to this?", "Notes"]
# Title row
ws.merge_cells("A1:F1")
t = ws["A1"]
t.value = "Root Causes of Apparent Violations — [Subject] ([Regulator], [Date])"
t.font = Font(name="Arial", size=14, bold=True, color=WHITE)
t.fill = PatternFill("solid", fgColor=NAVY)
t.alignment = Alignment(horizontal='left', vertical='center')
ws.row_dimensions[1].height = 30
# Header row
for i, h in enumerate(headers, 1):
c = ws.cell(row=2, column=i, value=h)
c.font = Font(name="Arial", size=11, bold=True, color=WHITE)
c.fill = PatternFill("solid", fgColor=NAVY)
c.alignment = cwrap
c.border = border
ws.row_dimensions[2].height = 30
# Column widths
for i, w in enumerate(col_widths, 1):
ws.column_dimensions[get_column_letter(i)].width = w
# rows = list of (rc_label, what_went_wrong, how_it_went_wrong, what_could_have_stopped)
rows = [] # populated from analysis
for r, (rc, ww, hw, stop) in enumerate(rows, start=3):
data = [rc, ww, hw, stop, "☐ Yes / ☐ No / ☐ Partial", ""]
max_lines = 1
for i, val in enumerate(data, 1):
c = ws.cell(row=r, column=i, value=val)
c.border = border
c.font = Font(name="Arial", size=10, bold=(i == 1),
color=NAVY if i == 1 else INK)
c.fill = PatternFill("solid", fgColor=LIGHT if i == 1 else WHITE)
c.alignment = cwrap if i == 5 else wrap
if val and i < 5:
lines = math.ceil(len(str(val)) / col_widths[i-1]) + str(val).count('\n')
max_lines = max(max_lines, lines)
ws.row_dimensions[r].height = max(60, max_lines * 15)
wb.save("/mnt/user-data/outputs/[Filename].xlsx")
print("Done.")
步骤 4——呈现文件
以输出路径调用 present_files。一行背景说明即可（如“FTI 案件有四个根本原因——可下载。”）。
呈现前的质量检查
- 每个根本原因行的四个文本列均已填充（B–D 无空白）
- “什么本可阻止它”在适用处反映 OFAC 的合规考量
- 根本原因彼此不同——没有两行描述同一潜在失败
- 列 A 标签遵循
RC[N]: [Short Title]格式 - 标题单元格匹配：
Root Causes of Apparent Violations — [Subject] ([Regulator], [Date]) - 列 E 在每个数据行中包含复选框字符串
- 文件已写入
/mnt/user-data/outputs/并经present_files呈现