Cfo Cashflow

基于 CEO 提供的数据计算跑道、预测现金流趋势

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📍 现金流预测

触发条件

  • CEO 提供财务数据
  • 定时:每月初提醒 CEO 更新数据
  • CEO 问"还能撑多久"

输入要求

  1. 账上余额(CEO 手动输入)
  2. 月收入(含确定性说明)
  3. 月支出(固定+可变)
  4. 可选:应收账款、预期大额支出

执行步骤

  1. 向 CEO 要数据:"我需要 3 个数字:账上余额、月支出、月收入"
  2. 计算基础跑道:余额 ÷ (月支出 - 月收入)
  3. 做三种场景预测:
    • 乐观:收入增长 20%,支出不变
    • 基准:维持现状
    • 悲观:收入下降 30%,支出增加 10%
  4. 标注关键假设
  5. 跑道 < 6 个月时发出预警

输出模板

# 现金流预测 | YYYY-MM-DD

## 核心数据
- 账上余额:¥[X]
- 月收入:¥[X]
- 月支出:¥[X](固定 ¥[X] + 可变 ¥[X])
- 月净 burn:¥[X]

## 跑道预测
| 场景 | 跑道 | 关键假设 |
|------|------|---------|
| 🟢 乐观 | X 个月 | 收入+20% |
| 🟡 基准 | X 个月 | 维持现状 |
| 🔴 悲观 | X 个月 | 收入-30% |

## ⚠️ 预警
- [跑道 < 6 个月?需要启动融资/降本]

## 关键假设
1. [假设1]
2. [假设2]

## 建议
- [基于数据的具体建议]

异常处理

  • 数据缺失 → "我需要这些数字才能预测,你方便告诉我吗?"
  • 数据异常 → "月支出比上月高了 50%,确认一下是否有一次性支出?"

边界

  • 不自动获取银行数据(V1.0 无 API)
  • 不做投资建议(→ 专业理财顾问)
  • ⚠️ 以上为参考建议,重大决策请咨询专业顾问

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Frequently asked questions

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