duhu2000 合规风险持续监控 (Compliance Monitor) v1.0
技能概述
这个Skill用于7x24小时持续监控企业合规风险，专为银行合规部、券商风控部门、投资机构投后管理团队设计。
核心价值：
- 实时监控：企查查MCP自动扫描18类风险信号
- 智能预警：风险事件实时推送，分级预警
- 投后管理：被投企业/贷款客户风险持续跟踪
- 合规报告：自动生成日报/周报/月报
适用场景：
- 银行贷后风险监控
- 投资机构投后管理
- 券商客户风险监测
- 供应链风险预警
- 合规审计支持
企查查MCP增强说明
18类风险实时监控
企查查qcc-risk Server覆盖的18类风险信号：
| 风险类别 | 监控内容 | 预警级别 |
|---|---|---|
| 司法风险 | 失信记录、被执行人、限高消费、终本案件 | 🔴 高 |
| 经营风险 | 经营异常、严重违法、行政处罚、吊销 | 🔴 高 |
| 财务风险 | 欠税公告、税收违法、股权冻结、股权质押 | 🟡 中 |
| 清算风险 | 破产重整、清算信息、简易注销 | 🔴 高 |
| 执行风险 | 被执行人、失信被执行人、限制出境 | 🔴 高 |
监控频率
- 实时预警：高风险信号（失信、被执行）T+1推送
- 每日扫描：全量18类风险每日自动扫描
- 定期报告：支持日报/周报/月报自动生成
何时使用
典型触发场景
| 触发词 | 使用场景 |
|---|---|
| "监控风险" | 启动对某企业的风险监控 |
| "投后管理" | 查看被投企业风险变化 |
| "风险预警" | 查看最新风险预警信息 |
| "合规报告" | 生成合规监控报告 |
| "风险扫描" | 单次全面风险扫描 |
| "贷后监控" | 银行贷款客户风险监控 |
适用客群
| 客群 | 监控场景 | 监控对象数量 |
|---|---|---|
| 银行合规部 | 贷后风险监控 | 数百至数千家企业 |
| 券商风控 | 客户风险监测 | 数百家客户 |
| PE/VC投后 | 被投企业管理 | 数十至百家被投 |
| 供应链金融 | 供应商风险预警 | 数百家供应商 |
| 集团风控 | 子公司风险监控 | 数十家子公司 |
标准工作流
第一步：添加监控对象
输入企业名称列表，Skill自动：
- 识别企业全称和统一信用代码
- 建立监控档案
- 获取初始风险快照
第二步：7x24小时监控
企查查MCP监控循环：
┌─────────────────────────────────────────┐
│ 监控对象池 │
│ [企业A] [企业B] [企业C] ... │
└──────────────┬──────────────────────────┘
│
┌──────▼──────┐
│ 每日定时扫描 │
│ qcc-risk │
└──────┬──────┘
│
┌──────────┼──────────┐
│ │ │
┌───▼───┐ ┌───▼───┐ ┌───▼───┐
│风险变化│ │新增风险│ │风险解除│
└───┬───┘ └───┬───┘ └───┬───┘
│ │ │
└─────────┴─────────┘
│
┌────▼────┐
│预警推送 │
│报告生成 │
└─────────┘
第三步：风险预警推送
当监控企业出现风险变化时：
- 🔴 高风险：立即推送（失信、被执行、限高）
- 🟡 中风险：每日汇总（股权冻结、行政处罚）
- 🟢 风险解除：每日汇总（移出异常、执行完毕）
第四步：生成监控报告
支持多种报告周期：
- 日报：前一日风险变化汇总
- 周报：本周风险趋势分析
- 月报：月度风险监控总结
输出格式
1. 实时风险预警
⚠️ 风险预警通知 | 20XX-XX-XX 14:32
🔴 高风险事件
企业：北京某某科技有限公司
统一代码：91XXXXXXXXXXXX
预警类型：新增被执行人
风险详情：
- 案号：(2026)京01执XXX号
- 执行标的：1,250万元
- 立案日期：2026-04-08
- 执行法院：北京市第一中级人民法院
风险分析：
- 该企业首次出现被执行记录
- 执行金额较大（1250万），可能影响偿债能力
- 建议：立即联系企业了解情况，评估担保措施
数据来源：企查查智能体数据平台
2. 监控仪表盘
┌─────────────────────────────────────────────┐
│ 合规风险监控仪表盘 │
│ 截至 2026-04-08 │
├─────────────────────────────────────────────┤
│ │
│ 监控企业总数 156家 │
│ │
│ 风险分布： │
│ 🔴 高风险 3家 (1.9%) │
│ 🟡 中风险 12家 (7.7%) │
│ 🟢 低风险 141家 (90.4%) │
│ │
├─────────────────────────────────────────────┤
│ 今日风险事件 │
│ ───────────────────────────────────────── │
│ 新增高风险：1件 新增中风险：2件 │
│ 风险解除：1件 风险升级：0件 │
│ │
├─────────────────────────────────────────────┤
│ 需关注企业（TOP 5） │
│ ───────────────────────────────────────── │
│ 1. 北京某某科技 🔴 被执行人 1250万 │
│ 2. 上海某某贸易 🟡 股权冻结 30% │
│ 3. 深圳某某电子 🟡 行政处罚 1条 │
│ 4. 杭州某某网络 🟡 欠税公告 50万 │
│ 5. 广州某某制造 🟢 经营异常已解除 │
│ │
└─────────────────────────────────────────────┘
3. 监控报告（日报/周报/月报）
# 合规风险监控日报 | 20XX年XX月XX日
## 一、监控概览
- **监控企业总数**：156家
- **风险变化**：新增3家，解除1家
- **总体风险评级**：🟡 中低风险
## 二、新增风险事件
### 🔴 高风险（1件）
| 企业 | 风险类型 | 详情 | 建议 |
|------|----------|------|------|
| 北京某某科技 | 被执行人 | 标的1250万 | 立即评估担保 |
### 🟡 中风险（2件）
| 企业 | 风险类型 | 详情 | 建议 |
|------|----------|------|------|
| 上海某某贸易 | 股权冻结 | 实控人持股30%被冻结 | 关注诉讼进展 |
| 深圳某某电子 | 行政处罚 | 环保处罚1条 | 核实整改情况 |
## 三、风险解除事件
| 企业 | 解除类型 | 说明 |
|------|----------|------|
| 广州某某制造 | 经营异常 | 已移出异常名录 |
## 四、重点关注企业
（风险评分TOP 10）
## 五、监控建议
1. 对新增被执行企业，建议立即启动风险排查
2. 对股权冻结企业，建议了解冻结原因和诉讼进展
3. 本周计划对10家高风险企业进行专项核查
---
*报告生成时间：20XX-XX-XX 18:00*
*数据来源：企查查智能体数据平台*
风险评分模型
评分维度
| 维度 | 权重 | 说明 |
|---|---|---|
| 司法风险 | 35% | 失信、被执行、限高、诉讼 |
| 经营风险 | 25% | 异常、违法、处罚、吊销 |
| 财务风险 | 20% | 欠税、冻结、质押、抵押 |
| 清算风险 | 20% | 破产、清算、注销 |
风险等级
| 等级 | 分数 | 说明 | 响应时效 |
|---|---|---|---|
| 🔴 高风险 | 80-100 | 存在严重风险信号 | 立即 |
| 🟡 中风险 | 50-79 | 存在一般风险信号 | 24小时 |
| 🟢 低风险 | 0-49 | 无风险或轻微风险 | 常规监控 |
与其他Skill的协作
| 协作Skill | 协作场景 |
|---|---|
strip-profile-qcc |
监控前快速了解企业背景 |
dd-checklist-qcc |
投资前尽调 + 投资后监控 |
ic-memo-qcc |
风险事件发生时生成专项分析 |
related-party-qcc |
风险企业关联方穿透 |
使用示例
示例1：银行贷后监控
用户输入：
"对我行贷款客户启动风险监控，名单：北京XX科技、上海XX贸易、深圳XX制造"
Skill执行：
- 添加3家企业到监控池
- 获取初始风险快照
- 启动7x24小时监控
- 输出监控仪表盘
输出：
- 监控对象：3家企业已添加
- 初始风险：1家低风险，2家中风险
- 监控状态：已启动
- 预警设置：高风险即时推送
示例2：投后风险预警
用户输入：
"查看我被投企业的最新风险情况"
Skill执行：
- 扫描被投企业风险变化
- 对比昨日数据
- 生成风险报告
输出：
- ⚠️ 发现1家新增被执行人（标的1250万）
- ✅ 1家经营异常已解除
- 📊 总体风险可控
更新日志
| 版本 | 日期 | 更新内容 |
|---|---|---|
| v1.0 | 2026-04 | 初始版本，支持18类风险监控 |
技术架构：企查查MCP + Claude Code 数据支持：企查查智能体数据平台 (agent.qcc.com)