dvcrn huo15-detective - 企业/人员背景调查技能
企业/人员背景调查专用技能，包含调查流程、平台选择、风险识别和报告生成。
触发条件
当用户要求调查以下内容时自动触发：
- 调查公司/企业背景
- 调查个人/人员背景
- 查公司信息
- 企业信用调查
- 背景调查
- 关联企业分析
调查平台推荐
| 平台 | 优点 | 缺点 |
|---|---|---|
| 企查查（qcc.com） | 数据全面、更新快、页面清晰 | 需要会员查看详细数据 |
| 天眼查 | 数据丰富 | 页面结构复杂 |
| 国家企业信用信息公示系统 | 官方数据、免费 | 数据展示不够直观 |
推荐：优先使用企查查
调查流程
第一步：确定调查对象
公司调查
- 使用完整公司名称搜索
- 注意：可能有曾用名、简称
- 示例：
中物汇通（青岛）供应链有限公司
人员调查
- ⚠️ 重要：同名不同人极多，必须通过关联公司确认
- 搜索结果中的"张三"可能有上百个同名人物
- 必须结合公司信息确认身份
第二步：获取基本信息
从企查查获取以下核心信息：
| 信息项 | 重要性 | 说明 |
|---|---|---|
| 统一社会信用代码 | ⭐⭐⭐ | 企业唯一标识 |
| 注册资本 | ⭐⭐⭐ | 认缴资本（可认而不缴） |
| 实缴资本 | ⭐⭐⭐⭐ | 可能虚假，需验资报告确认 |
| 成立日期 | ⭐⭐⭐ | 判断企业经营时长 |
| 法定代表人 | ⭐⭐⭐ | 实际控制人之一 |
| 股东信息 | ⭐⭐⭐⭐ | 股权结构核心 |
| 员工人数 | ⭐⭐ | 经营规模参考 |
| 注册地址 | ⭐⭐ | 判断实际经营地 |
| 联系电话/邮箱 | ⭐⭐⭐ | 判断关联企业 |
第三步：分析股权关系
- 查看股东及出资信息
- 追溯最终实际控制人
- 识别企业族群（如"中物汇达科技"）
- 关键：区分直接股权和间接股权
第四步：查看企业年报
必须查看，获取真实数据：
- 股东及出资信息（实缴资本）
- 对外投资信息
- 社保参保人数
- 企业资产状况（是否公示）
- 修改记录（资本变更等）
年报查看地址：
https://www.qcc.com/webReportYearDetail/{公司ID}_2024.html
第五步：风险评估
| 风险类型 | 检查项 |
|---|---|
| 法律风险 | 裁判文书、失信被执行人、限制高消费 |
| 经营风险 | 经营异常、行政处罚、欠税 |
| 资本风险 | 实缴资本与认缴资本差异、资本变更频繁 |
实缴资本虚假识别
常见作伪手法
- 资金过账：验资后立即转出（抽逃出资）
- 虚假验资：找中介垫资，验资后归还
- 延迟实缴：年报显示已实缴，但实际资金未到账
核实方法
如需确认真实出资情况，要求提供：
- ✅ 公司银行流水（验资账户）
- ✅ 验资报告（会计师事务所出具）
- ✅ 财务报表审计报告
关键判断
- 实缴资本 ≤ 认缴资本：正常
- 实缴资本 = 0：可能未实际出资
- 实缴时间晚于认缴期限：可能虚假
- 2024年才公示实缴：信息滞后
关联企业判断
判断标准
- 同地址办公：同一栋楼、同一房间号
- 共用联系方式：电话、邮箱
- 股权关联：股东、实际控制人相同
- 业务关联：同一行业、上下游
重要结论
- 同地址办公 ≠ 股权关联
- 共用电话/邮箱 ≠ 股权关联
- 必须通过股权结构图确认关系
人员背景调查注意事项
同名人员识别
- 必须结合公司：通过关联公司确认身份
- 查看身份证号：部分平台显示部分身份证号
- 查看历史任职：公司历史变更记录
- 风险关联：查看该人关联公司是否有风险记录
风险人员特征
- 担任多家公司法定代表人
- 关联公司有失信/限高记录
- 公司频繁变更股权/法人
- 实际控制但非显名股东
调查报告输出规范
必含内容
- 调查概述：核心结论放前面
- 基本信息：注册资本、实缴资本、成立日期、股东
- 股权关系：实际控制人、关联企业
- 风险提示：法律风险、经营风险、资本风险
- 核实建议：需要进一步确认的材料
格式要求
- 使用 huo15-doc-template 技能生成 Word 文档
- 字体：仿宋正文、黑体标题
- 数据标注来源和时间
- 风险内容加粗提示
- 文件命名：
调查报告-{公司名}-{YYYYMMDD}.docx
使用示例
用户：帮我调查一下中物汇通这家公司
→ 调用 huo15-detective 技能
→ 使用企查查/天眼查搜索
→ 按流程获取信息并分析
→ 生成调查报告（使用 huo15-doc-template）
→ 发送报告给用户
依赖技能
- huo15-doc-template（生成调查报告文档）
- web-search-plus（搜索企业信息）
更新日志
- 2026-03-14：初始版本，从全局技能经验库迁移