Life Insurance Recommendation

顧客のライフステージ・年収・既存契約に基づき、最適な生命保険プランを提案する。

FDU-INS Updated
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Skill: life_insurance_recommendation

目的

顧客のライフステージ・家族構成・年収・既契約をもとに最適な生命保険プランを提案する。

エージェントが使う判断ルール

  • scripts/recommend.py を呼び出し候補プランを取得する
  • RECOMMENDATION_RULES.md のライフステージ基準に従ってプランを絞り込む
  • 既契約の保障とのギャップを分析して「足りている保障」「不足している保障」を明示する
  • 最大3プランを月額保険料・保障内容・推奨理由とともに提示する
  • 複数プランを提示する場合は必ず以下のテーブル形式で出力する:
プラン 月額保険料 保障内容 推奨理由
{商品名} {金額}円 {保障の概要} {推奨理由}

業務上の暗黙知

  • 解約を申し出た場合はまず「保障見直し」の可能性を探る
  • 家族が増えた、住宅購入した等のライフイベントは提案の好機
  • 医療保険は「先進医療特約」の重要性を必ず説明する

使用するスクリプト

  • scripts/recommend.py — 条件に合うプラン一覧の取得
    • customer_id があれば --customer_id C016 のみで呼べる(age/annual_income は自動取得)
    • 例: {"customer_id": "C016"}

使用するデータ

  • demo_app/data/products.csv
  • demo_app/data/contracts.csv
  • references/RECOMMENDATION_RULES.md

FDU-INS/Insurance-Skills/tree/main/Skills/life-insurance-recommendation commit 8b7e19ec0e

Frequently asked questions

npx skillmds@latest add fdu-ins/life-insurance-recommendation