findscripter 何时使用
当需要为客户（个人或家庭账户）生成一份面向客户、可对外分发的业绩报告，用于季度、年度或自定义区间的定期沟通时使用。典型触发：「客户报告 / client report」「业绩报告 / performance report」「为〈客户〉出季度报告 / quarterly report for [client]」「客户对账单 / client statement」「批量生成报告 / generate reports」。
不该用的边界：
- 不做内部投研、择时、选股——本技能只汇总和呈现既有持仓与业绩，不预测涨跌。
- 不替代合规审批——新模板首次对外分发前必须先过合规复核（见注意事项）。
- 基准选择不可「挑好看的」——只用 IPS（投资政策声明）中约定的基准。
- 未确认费率口径前不出数——业绩默认按**净费后（net of fees）**计算，除非客户/合规要求列示费前（gross）。
步骤
- 确定报告参数：客户姓名与家庭账户；报告区间（季度 / YTD / 年度 / 自定义）；纳入账户（全部或指定账户）；基准（S&P 500、60/40 混合、或匹配 IPS 的自定义基准）；机构品牌（Logo、配色、免责声明）。
- 业绩汇总：填家庭账户汇总表（组合 vs 基准 vs 超额）与分账户表（见指令）。
- 配置概览：当前资产配置，配饼图或柱状图，列各资产类别占比、金额、基准占比。
- 持仓明细：逐只列证券、资产类别、份额、价格、市值、占比、区间收益。详略匹配客户偏好。
- 市场点评：按客户专业度撰写简短点评——本季市场发生了什么（2-3 句）、如何影响组合、展望与持仓逻辑（2-3 句）。零售客户不用术语，专业投资者可更技术化。
- 活动汇总：区间内成交、缴款与提取、收到的股息与利息、收取的费用、再平衡活动。
- 规划备注：财务目标进度（退休、教育金等）、计划变更或建议、待办事项、下次复核日期。
- 输出：带品牌的 PDF 报告（8-12 页）；可定制的 Word 文档；可选的 Excel 数据附录。
指令
家庭账户汇总表：
| QTD | YTD | 1 年 | 3 年化 | 5 年化 | 成立至今化 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 组合 Portfolio | ||||||
| 基准 Benchmark | ||||||
| 超额 +/- |
分账户表：
| 账户 | 类型 | 市值 | QTD | YTD | 基准 |
|---|---|---|---|---|---|
| 联名应税 Joint Taxable | 经纪 Brokerage | ||||
| 个人 IRA | 传统 Traditional | ||||
| Roth | Roth IRA | ||||
| 529 教育金 | Education | ||||
| 合计 Total |
配置概览表：
| 资产类别 | 占组合% | 金额 | 基准% |
|---|---|---|---|
持仓明细表：
| 证券 | 资产类别 | 份额 | 价格 | 市值 | 占组合% | QTD 收益 |
|---|
报告结构（PDF 装订顺序）：
- 封面（客户名、区间、机构 Logo）
- 执行摘要（1 页）
- 业绩汇总（1-2 页）
- 配置概览含图表（1 页）
- 持仓明细（1-2 页）
- 市场点评（1 页）
- 活动汇总（1 页）
- 规划备注（1 页）
- 披露与免责声明（1 页）
示例
输入：为「张氏家庭」出 Q2 季度报告，纳入联名应税 + 个人 IRA + 529 共 3 个账户，基准用 IPS 约定的 60/40 混合，业绩净费后，零售客户口径。
处理：先汇总家庭组合 QTD/YTD/1 年/3 年化等收益并对比 60/40 基准算超额；分账户填表；当前配置出饼图并对照基准占比；列主要持仓与区间收益；市场点评用通俗语言写本季波动、对组合影响与持仓逻辑各 2-3 句；汇总本季成交、缴款、股息与费用；规划备注写退休/教育金目标进度与下次复核日期。
输出：8-12 页带机构品牌 PDF（按上方 9 段结构）+ 可编辑 Word + Excel 数据附录；最后一页附标准免责声明（过往业绩不代表未来、风险因素）。
注意事项
- 业绩须按净费后计算，除非客户或合规明确要求费前口径。
- 始终附适当的披露与免责声明（过往业绩、风险因素）。
- 跨客户保持一致——使用标准化模板，不要一客一格。
- 详略匹配客户——有人要看每一只持仓，有人只要一页摘要。
- 基准选择以 IPS 为准，绝不挑「最好看」的基准。
- 新模板首次对外分发前，先过合规审批。
互见
- portfolio-rebalancer：再平衡产生的调仓可作为本报告「活动汇总 / 再平衡活动」的输入。
- portfolio-risk-metrics：风险指标可补充进业绩与配置章节。
- tax-loss-harvesting：税损收割活动并入「活动汇总」与税务相关披露。
- advisor-fit-analyzer：客户画像与专业度判断，辅助决定市场点评的详略与口吻。
本条采编自 anthropics/financial-services（Apache-2.0）。