findscripter SEC 风险因素提取
何时使用
需要从美股上市公司的 **SEC 申报文件（10-K 年报 / 10-Q 季报）Item 1A「风险因素」**章节提取、归类、按时间或同业对比风险披露时使用。典型场景：投资尽调、组合风险监控、竞品风险画像、行业风险扫描、披露充分性合规复核。
不该用的边界：
- 未配置 Octagon MCP 的环境 —— 本技能依赖
octagon-agent工具与octagon-sec-agent数据源，无 MCP 无法工作。 - 非美股 SEC 体系（如 A 股、港股、欧股）—— 文件结构与 Item 1A 概念不通用。
- 需要法律意见、投资买卖建议或对未披露风险的判断 —— 本技能只抽取并归纳已公开披露内容，不替代律师/分析师判断。
- 需要逐字全文 —— 输出是归纳摘要 + 分类，不是原文照录。
步骤 / 指令
- 确认前置：Octagon MCP 已在 Agent（Cursor / Claude Desktop / Windsurf 等）中配置完成。
- 确定参数：
- Ticker（必填）：股票代码，如
AAPL、MSFT、GOOGL。 - Filing Type（可选）：
10-K（年度全量）或10-Q（季度更新）。 - Focus Areas（可选）：限定风险类别，如「网络安全」「监管合规」。
- Ticker（必填）：股票代码，如
- 下发自然语言指令，调用
octagon-agent工具。 - 接收结构化输出：按风险类别归类、附来源页码的表格（数据源
octagon-sec-agent）。 - 解读：按下方「分析要点」评估材料性、追踪 YoY 变化、对比同业。
MCP 调用格式：
{
"server": "octagon-mcp",
"toolName": "octagon-agent",
"arguments": {
"prompt": "Extract and summarize the risk factors section from AAPL's latest annual report."
}
}
预期输出（示意）：
| 风险类别 | 描述 | 来源页码 |
|---|---|---|
| 宏观与行业风险 | 经济下行、通胀、汇率 | 10-K, p.8 |
| 法律与监管合规 | 诉讼、监管挑战 | 10-K, p.15-16 |
| 财务风险 | 价格压力、竞争、汇率波动 | 10-K, p.18-31 |
| 业务风险 | 产品换代、竞争力 | 10-K, p.11 |
| 运营风险 | 制造、物流、外包 | 10-K, p.11 |
| 数据安全与隐私 | 网络安全、数据保护 | 10-K, p.18 |
| 供应链风险 | 地缘紧张、自然灾害 | 10-K, p.9 |
五大风险分类速查（用于核对覆盖面）：
| 类别 | 子类示例 |
|---|---|
| 宏观 | 经济周期、通胀、利率、汇率、地缘政治 |
| 运营 | 供应链、制造、技术系统、关键人才、业务连续性 |
| 财务 | 流动性、信用、市场、税务、养老金 |
| 法律监管 | 合规、诉讼、反垄断、数据隐私（GDPR/CCPA）、环境 ESG |
| 战略 | 竞争、技术颠覆、并购整合、创新管线、声誉 |
示例
# 标准风险因素提取
Extract and summarize the risk factors section from AAPL's latest annual report.
# 季度风险更新（10-Q 新增/变更）
Extract any new or updated risk factors from TSLA's latest 10-Q filing.
# 限定类别
Extract cybersecurity and data privacy risk factors from META's latest 10-K.
# 跨年度对比
Compare the risk factors between GOOGL's 2024 and 2023 10-K filings.
# 同业对比
Extract and compare supply chain risk factors from AAPL and MSFT's latest 10-K filings.
# 监管聚焦
Extract all regulatory and legal compliance risk factors from JPM's latest annual report.
注意事项
分析要点：
- 顺序即材料性：风险通常按管理层感知的重要性排序，靠前者往往最关键。
- 篇幅即关注度：描述越详尽，通常代表管理层越担忧。
- 具体优于套话：含具体事例的风险是真实关切，泛泛措辞多为模板。
- 交叉对照 MD&A：管理层讨论分析常为风险因素提供上下文。
- 追踪 YoY 变化：新增/删除/改写的风险揭示演变中的关切。
- 对比同业：独有风险 vs 行业通用披露，区分公司特异性问题。
风险变化的解读：
- 新增风险（高优先级）：相对上期新加，常反映近期事件或战略转向。
- 删除风险（需监控）：可能已化解，或被并入其他风险 —— 到 MD&A 核实。
- 措辞改写（重要）：扩写=关切上升；缩写=关切下降；更具体=风险正在显化。
合规与限制：
- 输出依赖
octagon-sec-agent数据源，覆盖范围与时效以 Octagon 数据为准；关键结论应回溯原始申报文件核验。 - 结果仅供分析参考，不构成投资建议或法律意见，不能替代专业尽调与风控复核。
- 缺少 Ticker 或目标文件类型时先停下确认，不要臆测代码。
互见
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portfolio-risk-metrics—— 定性披露风险 + 定量组合风险指标，形成持仓风险全景。
采编自 OctagonAI/skills（MIT 许可），已做中文适配重写。