findscripter 小微企业经营脉搏速览
一句提示，一页结论。并行拉取所有已连接工具的实时数据，综合成一页可扫读的简报，并点出今天唯一最该处理的事。自己动手把数据找全，别让用户帮你找。
何时使用
- 适用：企业主想快速了解整体经营状况——现金、销售、管道、本周承诺、风险预警；或说"生意怎么样""给我做个周一速览""我漏了什么""catch me up"。也支持窄口径：只看现金 / 只看管道 / 只看待办风险 / 通话前快速一瞥。
- 不该用：深度财务建模、跨多月趋势分析、单一系统的明细报表导出（那是各工具自己的报表）；需要写操作且未经确认时（如发 Slack）；连一个连接器都没接通时只能给"部分脉搏"，无连接则无法运行。
步骤 / 指令
核心原则：被调用即执行，不要先问"我能查 QuickBooks 吗"——问就失去了意义。
第 1 步 · 并行拉数据
所有连接器调用在同一批并行批次里发出，禁止串行（串行会把 30 秒变成痛苦等待）。一次完整脉搏通常是 8–15 个并行调用。同时尝试：
- QuickBooks — 现金余额、本月至今(MTD)收入、未收应收、逾期发票
- PayPal / Square — 近 7 日结算、销售趋势、失败/挂起交易
- HubSpot — 各阶段管道、本周成交/推进、转冷的 deal、新线索
- Google Calendar — 本周及未来 7 天的关键会议、截止、外部事项
- Gmail — 标记紧急的会话；含 escalation/complaint/cancel/refund 的邮件
- Slack / Teams — 内部紧急信号、@提及、需跟进的事项
- Intercom / Zendesk · Shopify（若已连）— 工单/升级、履约问题
容错铁律：某连接器报错或无数据，内部记录后继续，绝不因单个集成卡住整份脉搏。
- QuickBooks 兜底：返回未连接/同步中/空响应时，现金区标注"n/a — QuickBooks 不可用"并继续，不重试、不让用户重连。
- Gmail 兜底：Gmail 鉴权时好时坏；报错则静默跳过待办区，仅在附录注"Gmail 不可用"，不在正文中段抛错。
第 2 步 · 算指标 + 红黄绿
- 应收账龄：未付发票按逾期天数分桶 0–30 / 31–60 / 61+
- 管道覆盖率：加权管道 ÷ 月营收目标
- 营收趋势：本月 MTD vs 上月（或近 7 日 PayPal/Square vs 前 7 日）
每区赋 🟢/🟡/🔴。无数据则标 "n/a" 并写入附录。整体状态取各区最差；例外：若有具体客户+金额+7 天内截止的风险，无论各区颜色一律上滚为 🔴。
阈值（SMB 默认，可按企业实际目标调；标 # TODO 待确认 的阈值需在首份脉搏顶部提示企业主调校）：
| 指标 | 🟢 | 🟡 | 🔴 |
|---|---|---|---|
| 现金跑道 | ≥6 月 | 3–6 月 | <3 月 |
| 营收趋势(MoM) | ≥0% | -5%~0% | <-5% |
| 7 日销售趋势 | ≥0% | -10%~0% | <-10% |
| 管道覆盖 | ≥2x | 1–2x | <1x |
| 应收账龄 | 无超 31 天 | 有 31–60 天 | 有 61+ 天，或 61+ 桶 >总 AR 10% |
失败交易：>$200 黄；>$1000 或一周 3+ 笔 红。任一单笔逾期 >30 天的发票点名列出，不只计数。
第 3 步 · 主动标风险（每条都要可执行）
每条风险必须点名具体记录 + 下一步。"有些逾期发票"无用；"Acme 的 $3,400，逾期 47 天，自 3/12 起无回应"才可执行。扫描：
- QuickBooks 逾期 >30 天发票（客户、金额、逾期天数）
- HubSpot 7+ 天无活动的 deal，或关闭日已过但仍 open（slipped）
- Gmail 标紧急或含 escalation/complaint/cancel/refund 的会话
- PayPal/Square 失败或挂起 >$200（>$500 重点）
第 4 步 · 成稿
按固定模板组织，只保留有真实数据的区——连接器不可用就不留空标题。跨连接器综合是本技能的价值所在：若一条 Slack 消息关联到一个停滞的 HubSpot deal，在"第一要务"里点出这条关联——这比逐个开工具看更有用。
写作规则：
- 数字在前、文字在后。别写"营收健康"，写 "$43k 本月，▲ 8% MoM"，让企业主自己判断。
- 每个数字尽量带与上期的 delta；绝对快照（现金余额）也给 WoW 变化。无基线则写"(无上期基线)"，不要省略。
- 给名字和金额，不给形容词。
- 无料则写"无重大变化"并跳过，不填充。
- 箭头约定：▲ 升 / ▼ 降 / ▬ 平(<1%)；箭头后留空格
▲ $2k。金额$43k/$1.2m，趋势百分比一位小数。目标一页、最多两页。
第 5 步 · 导出/分享（只问一次）
出稿后只问一次："要存成文件吗？" / "要发到 Slack 吗？（哪个频道？）"。Slack 等写操作必须企业主明确"是 + 频道名"才执行，绝不自动发。说不或不回应就过，别再问。
示例
# 经营脉搏 — 2026 年 6 月 2 日
**整体：🟡 现金健康，一笔逾期发票需处理。**
## TL;DR
- 现金余额 $84k，WoW ▼ $6k —— 两笔大额供应商付款已清。
- Acme 的 $3,400 逾期 47 天 —— 自 3/12 起无回应。
- 加权管道 $128k；本周两个 deal 转冷。
## 💰 现金与财务 — 🟡
- 现金余额：$84k（▼ $6k WoW）
- MTD 收入：$43k vs 上月 $40k（▲ 8.3%）
- 未收应收：$12k / 5 张未付
应收账龄：0–30 $8k｜31–60 $1k 🟡｜61+ $3.4k 🔴
逾期>30 天：Acme — $3,400（47 天）
## ⚠️ 第一要务
今天给 Acme 的 Sarah 打电话（415-555-0192），追 $3,400、逾期 47 天的发票。
## 附录
窗口：2026-05-26 ~ 06-02
已拉取：QuickBooks、HubSpot、Calendar
不可用：Gmail — 鉴权错误；Zendesk — 未连接
窄口径变体：只问"现金/财务"→ 只出现金区 + 应收风险；"只看管道"→ 只出管道 + 停滞 deal；"通话前一瞥"→ 只出 TL;DR + 第一要务。
注意事项
- 不要先问就拉数据。被调用即视为已授权；问"要查 QuickBooks 吗"只会多几轮往返、损害信任。
- 不要编造或估算数字。无数据就明确写 "n/a"，绝不用猜测填空。
- 不要漏 delta。无对比的数字是错失的洞察；无基线就写"(无上期基线)"。
- 不要在脉搏中段抛连接器错误。记到附录，正文以"已交付的内容"开场。QuickBooks 空响应别当"无数据"静默跳过——要显式标注，否则企业主会误以为没接通而白白花 10 分钟重连。
- 阈值用满 4 周后回看调校；默认偏保守，健康业务会一直显 🟢，按企业主真正想行动的临界点收紧。
互见
- related：商业/growth 卷下的销售管道分析、现金流预测、客户健康度类技能
- combines_with：文件导出 / Slack 发送类技能 —— 用于第 5 步的存档与分享
采编自 anthropics/knowledge-work-plugins 的 small-business/business-pulse（Apache-2.0）。