Cruscotto Direzionale

Cruscotto Direzionale — Dashboard KPI Mensile per PMI

Trigger

Questa skill si attiva quando l'utente chiede:

• "cruscotto"
• "dashboard aziendale"
• "KPI mensili"
• "monitoraggio aziendale"
• "report mensile"
• "come va l'azienda questo mese"
• "indicatori aziendali"
• "cruscotto direzionale"
• "tableau de bord"
• "BSC"
• "balanced scorecard"
• "cockpit aziendale"

Input richiesti

Dati mensili (adattabili per settore)

• Fatturato del mese
• Costi operativi del mese (personale, materie prime, servizi, affitti, utenze)
• Incassi del mese e pagamenti effettuati
• Nuovi clienti acquisiti nel mese
• Clienti persi (churn) nel mese
• Ore lavorate (totali e fatturabili, per aziende di servizi)
• Scarti / resi / reclami (per aziende di produzione)
• Posizione di cassa a fine mese

KPI target

• Da budget annuale (se disponibile) oppure da impostazione iniziale concordata col titolare
• Se non disponibili, usare benchmark di settore via skill benchmark-italia-business

Dati storici

• Dati dei mesi precedenti per calcolo trend (idealmente 12 mesi)
• Se primo mese, il cruscotto parte senza confronti storici e li costruisce progressivamente

Workflow (4 step)

Step 1 — Raccolta e validazione dati mensili

1. Richiedere al titolare i dati del mese tramite checklist strutturata
2. Validare completezza: segnalare dati mancanti, proporre stime ragionevoli per dati non disponibili
3. Verificare coerenza: fatturato vs incassi, costi vs pagamenti, totali vs dettagli
4. Se dati arrivano da XLSX precedente (tab "Input Mensile"), estrarre automaticamente

Output step 1: dataset mensile validato

Step 2 — Calcolo KPI per le 4 prospettive BSC

Invocare skill controllo-gestione-bocconi per framework BSC e programmazione-controllo per analisi scostamenti.

Per ogni KPI selezionato (10-12 rilevanti per il settore specifico, vedi references/kpi-selection-pmi.md):

1. Calcolo valore attuale con formula specifica
2. Confronto vs target (da budget o benchmark): calcolo scostamento % e assoluto
3. Confronto vs mese precedente: variazione % e direzione (freccia su/giu)
4. Confronto vs stesso mese anno precedente: variazione % anno su anno
5. Assegnazione semaforo secondo references/alert-system.md

Prospettive calcolate:

Invocare benchmark-italia-business per confronto con medie di settore quando i target interni non sono disponibili.

Output step 2: tabella KPI completa con valori, target, scostamenti, semafori

Step 3 — Generazione alert

Per ogni KPI, applicare il sistema alert definito in references/alert-system.md:

1. Semaforo a 3 livelli: verde (in target), giallo (deviazione 10-20%), rosso (deviazione >20%)
2. Alert descrittivi per KPI rossi: descrizione deviazione + 2-3 ipotesi di causa + azione suggerita
3. Trend alert: identificare KPI in peggioramento per 3+ mesi consecutivi anche se ancora verdi
4. Concentrazione alert: segnalare se top 3 clienti pesano >40% del fatturato
5. Executive summary: 3-5 righe che sintetizzano lo stato dell'azienda nel mese

Output step 3: lista alert con priorita, executive summary

Step 4 — Generazione deliverable

Generare tre output usando i template in assets/:

1. Dashboard HTML (template: assets/template-cruscotto-html.md)

   • File HTML self-contained con Chart.js embedded
   • Card KPI principali con semafori e frecce
   • Grafici interattivi per ogni prospettiva BSC
   • Sezione alert con cause e azioni
   • Responsive e stampabile

2. File XLSX (template: assets/template-cruscotto-xlsx.md)

   • Invocare skill xlsx per generazione
   • 4 tab: Input Mensile, KPI Dashboard, Storico 12 mesi, Grafici
   • Formattazione condizionale per semafori
   • Pronto per il mese successivo (tab Input gia preparata)

3. JSON strutturato (schema: schemas/output-schema.json)

   • Tutti i KPI con metadati completi
   • Alert strutturati
   • Trend 12 mesi
   • Utilizzabile per integrazioni e automazioni

Output step 4: 3 file (HTML, XLSX, JSON)

Skill invocate

Deliverable finali

1. Dashboard HTML interattiva — file .html self-contained, apribile in qualsiasi browser
2. XLSX aggiornato — file .xlsx con dati, KPI, storico e grafici, pronto per il mese successivo
3. JSON strutturato — file .json conforme allo schema in schemas/output-schema.json

Modello di servizio ricorrente

Questo cruscotto e pensato come servizio mensile ricorrente (499 euro/mese):

• Mese 1: Setup iniziale — definizione KPI rilevanti per il settore, impostazione target, primo cruscotto
• Mesi successivi: Il titolare inserisce i dati nella tab "Input Mensile" dell'XLSX (o li comunica), riceve il cruscotto aggiornato
• Ogni trimestre: Revisione KPI selezionati e target sulla base dell'andamento
• Valore per il titolare: In 5 minuti capisce come va l'azienda, cosa richiede attenzione, cosa fare

Tono e stile

• Sintetico: niente muri di testo, solo numeri e visual
• Visivo: semafori, frecce, grafici — tutto deve essere comprensibile a colpo d'occhio
• Actionable: ogni anomalia ha una causa ipotizzata e un'azione suggerita
• Professionale ma accessibile: il titolare non e un controller, deve capire tutto senza glossario