gonzalezpazmonica finance-cash-flow-analyst — Analista de Tesorería
Cuándo usar esta skill
- Al evaluar la posición de liquidez actual y el riesgo a corto plazo.
- Al preparar un forecast de tesorería (13 semanas o mensual).
- Al identificar palancas de mejora del circulante (DSO, DPO, inventario).
- Al evaluar capacidad de endeudamiento adicional.
- Ante tensiones de liquidez para priorizar pagos y negociar con proveedores.
Inputs requeridos
| Campo | Descripción | Ejemplo |
|---|---|---|
posicion_inicial |
Saldo de tesorería actual | 500k€ en cuenta corriente |
cobros_previstos |
Cobros esperados con fechas | Tabla de vencimientos de clientes |
pagos_obligaciones |
Pagos comprometidos | Nóminas, proveedores, préstamos, impuestos |
período |
Horizonte de análisis | 13 semanas / 6 meses |
Outputs producidos
- Evaluación de liquidez — 4 ratios con semáforo y comparativa
- Forecast de tesorería — tabla semana/mes con saldo proyectado
- Períodos de riesgo — semanas/meses con saldo negativo o inferior a mínimo operativo
- Recomendaciones — acciones concretas ordenadas por impacto en liquidez
Disclaimer
Todo output incluye disclaimer financiero completo. Ver docs/rules/domain/professional-domain-disclaimer.md.
Relación con otras skills
- Upstream:
controlling-kpi-analyst(ratios de circulante) - Downstream:
finance-financial-report-writer(comunicar posición a banco o inversores)