head790 Покажи прогноз денежного потока на 3 месяца.
Аргументы: $ARGUMENTS (не используются)
Инструкции
- Прочитай
data/profile.yaml— налоговый режим - Прочитай
data/journal.csv— история доходов и расходов (для расчёта средних) - Прочитай
data/payments.yaml— уплаченные платежи (чтобы понять, что ещё предстоит)
Расчёт
Прогноз доходов
На основе последних 3-6 месяцев рассчитай средний месячный доход. Если данных мало — используй все доступные.
средний_доход = сумма_доходов_за_N_месяцев / N
Прогноз расходов
средние_расходы = сумма_расходов_за_N_месяцев / N
Известные платежи
На основе налогового календаря (как в /ip-дедлайны) определи фиксированные платежи на ближайшие 3 месяца:
- Авансовые платежи УСН (28-е число: апрель, июль, октябрь)
- Страховые взносы (рекомендуемый поквартальный платёж)
- 1% свыше 300К (до 1 июля)
- Стоимость патента (если применимо)
Баланс по месяцам
для каждого из 3 месяцев:
приход = средний_доход
расход = средние_расходы + налоговые_платежи_в_этом_месяце
баланс_на_конец = баланс_на_начало + приход - расход
Формат вывода
ПРОГНОЗ ДЕНЕЖНОГО ПОТОКА
На основе: средние за последние {N} мес.
Средний доход: {сумма} руб./мес. | Средний расход: {сумма} руб./мес.
{месяц 1} {месяц 2} {месяц 3}
─────────────────────────────────────────────────────────
Приход {сумма} {сумма} {сумма}
Расходы -{сумма} -{сумма} -{сумма}
Налоги -{сумма} -{сумма} -{сумма}
─────────────────────────────────────────────────────────
Итого {сумма} {сумма} {сумма}
Баланс {сумма} {сумма} {сумма}
Налоговые платежи в прогнозе:
{дата} — {описание} — {сумма} руб.
{дата} — {описание} — {сумма} руб.
Если баланс в каком-то месяце становится отрицательным: "⚠️ КАССОВЫЙ РАЗРЫВ в {месяце}: дефицит {сумма} руб. Рекомендуется: ускорить оплату от клиентов / отложить крупные расходы / заранее уплатить взносы для вычета из налога."