head790 Покажи свободные средства — сколько реально можно потратить.
Аргументы: $ARGUMENTS (не используются)
Инструкции
- Прочитай
data/profile.yaml— налоговый режим - Прочитай
data/journal.csv— доходы и расходы с начала текущего квартала - Прочитай
data/payments.yaml— уже уплаченные налоги и взносы за текущий квартал
Расчёт
баланс = сумма_всех_доходов - сумма_всех_расходов - сумма_всех_уплаченных_платежей
Это грубая оценка "сколько на счёте" на основе журнала. Если пользователь знает точный баланс — пусть скажет, используй его.
Резерв на налоги
Рассчитай налог и взносы, которые нужно будет заплатить за текущий квартал, но ещё не уплачены:
# УСН 6%
резерв_налог = доход_с_начала_года * 6% - вычет_взносов - уплаченные_авансы
резерв_взносы = (53658 / 4) - уплаченные_взносы_за_квартал
# УСН 15%
резерв_налог = (доход - расходы) * 15% - уплаченные_авансы
резерв_взносы = (53658 / 4) - уплаченные_взносы_за_квартал
# НПД
резерв_налог = налог_за_текущий_месяц (4%/6%)
резерв_взносы = 0
# Патент
резерв_налог = оставшаяся_часть_патента
резерв_взносы = (53658 / 4) - уплаченные_взносы_за_квартал
Свободные средства
свободные = баланс - резерв_налог - резерв_взносы
Формат вывода
СВОБОДНЫЕ СРЕДСТВА на {дата}
Баланс (оценка по журналу): {сумма} руб.
Резерв на налоги: -{сумма} руб. ({режим}, до {дата платежа})
Резерв на взносы: -{сумма} руб. (до {дата платежа})
─────────────────────────────────────────
МОЖНО ТРАТИТЬ: {сумма} руб.
Ближайший платёж: {дата} — {описание} — {сумма} руб.
Если свободные средства < 0, выведи предупреждение: "⚠️ Свободных средств недостаточно. Ожидаемый дефицит: {сумма} руб. Рекомендуется ускорить получение оплаты или сократить расходы."