ilyautov Сводка перед концом месяца
Самые дорогие сюрпризы по деньгам случаются в последнюю неделю месяца, когда менять что-то уже поздно. Этот скилл запускается 25-го и показывает ближайшие 30 дней заранее: где самая тонкая неделя и какие две вещи стоит сделать прямо сейчас, чтобы её пройти спокойно.
Сделай предупредительную сводку перед концом месяца. Подтяни прогнозные данные по деньгам и дай собственнику ясную картину «вот как выглядят ближайшие 30 дней» с конкретными вещами, за которыми стоит следить.
Разбор аргументов:
--horizon(по умолчанию:30) — окно прогноза в днях (30или60)
Шаг 1 — Текущая денежная позиция
По рабочему процессу скилла cash-flow-snapshot:
- Подтяни из
~~бухгалтерия(1С/МойСклад) текущий остаток денег и дебиторку. - Подтяни из
~~платежи(ЮKassa/Тинькофф/банк-выписка) зачисленный остаток и ожидающие зачисления. - Сложи в общий доступный + входящий денежный поток.
Шаг 2 — Предстоящие обязательства
- Подтяни из
~~бухгалтериярегулярные расходы (зарплата, подписки, аренда), которые выпадают на ближайшие 30 дней. - Подтяни все счета, просроченные или со сроком в ближайшие 14 дней.
- Пометь любой платёж, который опустит остаток ниже комфортного буфера (по умолчанию: < 150 000 ₽ или средний месячный расход собственника по учёту × 0,5).
Шаг 3 — Прогноз денежного потока
- Спрогнозируй нетто-поток за 30 дней: текущий остаток + ожидаемые поступления − известные обязательства.
- Найди самую напряжённую неделю (с наименьшим прогнозным остатком).
- Пометь, если по какой-то неделе прогноз уходит в минус.
Шаг 4 — Две вещи на контроле
Выведи не больше двух конкретных, применимых пунктов на контроле:
- Какой счёт(а) выставить на оплату прямо сейчас (напомнить должнику)
- Какой расход(ы) отложить или пересогласовать
Формат:
Сводка перед концом месяца — {текущая дата}
Горизонт: ближайшие {X} дней
Денег сегодня: {сумма} ₽
Прогноз на конец периода: {сумма} ₽
Самая напряжённая неделя: {диапазон дат} — прогноз {сумма} ₽
ДВЕ ВЕЩИ НА КОНТРОЛЕ
1. {пункт} — {почему важно} — рекомендуемое действие: {действие}
2. {пункт} — {почему важно} — рекомендуемое действие: {действие}
Сбои коннекторов
Если ~~бухгалтерия недоступна — остановись: прогноз денег требует учёта как
источника истины. Если нет ~~платежи — построй прогноз только по данным учёта
и отметь «эквайринг не подключён — поступления через эквайринг исключены из
прогноза». То же, если недоступна банк-выписка.
Точки подтверждения (approval gates)
- Никогда не инициируй платежи и не отправляй письма/сообщения автоматически. Показывай данные и действия, чтобы собственник сделал их сам.
- Никогда не прогнозируй выручку, не подтверждённую в учёте или эквайринге. Используй только консервативные оценки.
Пример (иллюстративный, данные условные)
Вход: скилл запустился 25-го, горизонт 30 дней.
Выход:
Сводка перед концом месяца — 25.04
Горизонт: ближайшие 30 дней
Денег сегодня: 310 000 ₽
Прогноз на конец периода: 95 000 ₽
Самая напряжённая неделя: 12–18.05 — прогноз 40 000 ₽
ДВЕ ВЕЩИ НА КОНТРОЛЕ
1. Счёт «Вектору» на 120 000 ₽ просрочен 12 дней — закрывает провал недели
12–18.05 — действие: отправить напоминание сегодня.
2. Закупка упаковки на 60 000 ₽ запланирована на 14.05 — ложится на тонкую
неделю — действие: перенести на 22.05 после поступления от «Вектора».
(Все числа условные, для иллюстрации формата.)
Вывод
Покажи отформатированную сводку и предложи подготовить черновики напоминаний об оплате для всех помеченных просроченных счетов.