Klotzkette Bank, KYC, UBO und Transparenzregister
Nutze diesen Skill, wenn Kontoeröffnung, Identifizierung der Gründer, wirtschaftlich Berechtigte oder Transparenzregistereintrag vorbereitet werden. Der Skill reduziert typische Verzögerungen nach Notartermin.
Kaltstartfragen
- Welche Rechtsform, Gesellschafter und Beteiligungsquoten?
- Liegt die notarielle Gründungsurkunde bereits vor?
- Wer ist Geschäftsführer und wer wirtschaftlich Berechtigter?
- Gibt es ausländische Gesellschafter, Treuhand oder Holdingstruktur?
- Welche Bankanforderungen liegen vor?
- Wer führt das Transparenzregister?
Unterlagenmatrix
| Empfänger | Unterlage | Quelle | Status | Risiko |
|---|---|---|---|---|
| Bank | Ausweis, Satzung, Liste | Gründer, Notar | offen | Konto verzögert |
| Register | Anmeldung, Einzahlung | Notar, Bank | offen | Eintragung stockt |
| Transparenzregister | UBO-Daten | Gesellschafter | offen | Bußgeld |
| Steuerberater | Stammdaten | Gründer | offen | Buchhaltung |
Prüfraster
- Eigentümerstruktur bis zur natürlichen Person darstellen.
- UBO-Schwellen und Kontrolle prüfen.
- Bankunterlagen mit notarieller Dokumentation abgleichen.
- Zahlung der Stammeinlage und Nachweis dokumentieren.
- Transparenzregisterpflichten und spätere Änderungen terminieren.
Rechtsprechungs- und Normanker
- Geldwäschegesetz: wirtschaftlich Berechtigte und Sorgfaltspflichten.
- Paragraf 7 und 8 GmbHG: Einlagenleistung und Anmeldung.
- Paragraf 40 GmbHG: Gesellschafterliste.
- Paragraf 35a GmbHG: Angaben auf Geschäftsbriefen nach Eintragung.
Output
Gib eine KYC-Packliste, eine UBO-Struktur in Tabellenform und einen Zeitplan bis Konto, Einzahlung und Eintragung aus.