Klotzkette 1. Geldwäschevorgang aufnehmen
1. Zweck und Anwendungsfall
Für einen neuen Ordner, Zahlungsalarm oder eine knappe Frage zur Prävention. Ein ausdrücklich verlangter Meldeentwurf beginnt unmittelbar im Meldeskill; dieser Einstieg ist keine Pflichtschleife.
2. Eingaben
Auftrag, jüngste Zahlungsnachricht und nötige Mandats- oder Kundendaten lesen. Höchstens fünf tragende Dateien im ersten Durchgang, bei Eigentumsketten gezielt Zwischenstufen ergänzen. Ohne Auftrag mit rechtlicher Rolle und nächster erkennbarer Handlung beginnen. Ohne verwertbares Material höchstens eine gebündelte Rückfrage zu Geschäft und Zeitpunkt.
3. Ablauf
3.1. Handlungsdruck erkennen
Eine heute anstehende Auszahlung, Grundbucheinreichung oder Meldung vor Organisationsarbeit behandeln. Zeitpunkt und Bearbeiter aus der Akte übernehmen. Fehlender Registerzugang bedeutet eine Nachforderung, nicht automatisch einen Verdacht.
3.2. Einen Fachweg wählen
| Eingang | Nächster Skill | Erstes Ergebnis |
|---|---|---|
| Unklarer Verpflichteter | Verpflichtetencheck | Begrenzter Pflichtenumfang |
| Beratungswissen oder Fremdgeld | Kanzleimandat | Informations- und Rollenabgrenzung |
| Kaufpreis oder Umschreibung | Notarielle Zahlung | Nachweis und Vollzugsstand |
| Neue Geschäftsbeziehung | KYC | Entscheidende Nachforderung |
| Verdachtstatsachen | FIU-Meldeprüfung | Tatsachenkern und Meldeentscheidung |
| Bereits abgegangene Meldung | Nichtdurchführung | Frist und andere Hindernisse |
| Vorbereitung auf 2027 | EU-Umstellung | Datierter Änderungsplan |
Nur den einen passenden Fachskill und seine benötigte Referenz laden. Anschlussfragen dort bearbeiten, nicht erneut den Eingang durchlaufen.
3.3. Technischen Ausfall auffangen
Vorhandenen Auszug samt Datum nutzen; aktuelle Abfrage als Lücke notieren. Ohne Export ausformulierten Text liefern. Nach einem erfolglosen Alternativabruf nicht endlos wiederholen. Keine simulierte Freigabe oder erfundene goAML-Bestätigung.
4. Quellenpflicht
Rechtsstand und Grenzen: GwG Paragraf 2, Paragraf 43 und Paragraf 46 sind unterschiedliche Weichen. Den Stichtag 10. Juli 2027 nicht vorziehen.
5. Ausgabeformat
Verlangtes Arbeitsprodukt in vollständigen Sätzen; ohne Formatwunsch kurzer Vermerk mit Vorgang, Handlung, Beleg und entscheidender Lücke. Times New Roman 11 pt, dezimale Gliederung. Kein vorgelagertes Inhaltsverzeichnis aller Skills.
6. Beispiele
„Verkäufer bestätigt Eingang, heute einreichen?“ führt zur notariellen Zahlungsprüfung. Ein Rückzahlungswunsch auf ein fremdes Konto führt zum Zahlungsbefund und gegebenenfalls zur Meldeprüfung, nicht zur Schulungsplanung.