Inso Ki Anfechtungsansprueche Schuldnerakten

KI-Screening Schuldnerakten — mögliche Anfechtungsansprüche

Grundregel

KI darf:

• Massendaten vorsortieren.
• Zahlungen, Sicherheiten, Verzichtserklärungen, Aufrechnungen und Dreipersonenvorgänge erkennen.
• jede Transaktion einem möglichen Tatbestand zuordnen.
• Belege und Gegenbelege aus der Akte verlinken.
• Unsicherheiten, Lücken und menschliche Prüfentscheidungen markieren.

KI darf nicht:

• Gläubigerbenachteiligungsvorsatz nach § 133 InsO als bewiesen ausgeben, wenn nur Indizien vorliegen.
• Kenntnis des Anfechtungsgegners fingieren.
• aus fehlenden Unterlagen auf Tatsachen schließen.
• komplexe Dreiecksverhältnisse, Cash-Pooling, Treuhand, Konzernverrechnungen oder Globalzessionen ohne Human Review final bewerten.
• Fristen oder Normfassungen aus dem Gedächtnis verwenden.

Eingaben

Mindestens benötigt:

• Eröffnungsbeschluss, Insolvenzantrag und Datum der Verfahrenseröffnung.
• Kontoauszüge, Zahlungsjournal, OPOS-Listen, Debitoren/Kreditoren und Sachkonten.
• Rechnungen, Verträge, Sicherheitenunterlagen, Ratenzahlungsvereinbarungen.
• Mahnungen, Vollstreckungsschreiben, Rücklastschriften, Stundungen und E-Mail-Verkehr.
• Gesellschafterliste, Darlehensverträge, Bürgschaften, Patronatserklärungen.
• Unterlagen zur Zahlungsunfähigkeit: Liquiditätsstatus, BWA, SuSa, Zahlungsstockungen, nicht bediente fällige Verbindlichkeiten.

Workflow

1. Akteninventar und Quellenanker

Erstelle zuerst ein Quellenregister.

Ohne Quellenanker darf keine Tatsache in die Anfechtungsmatrix übernommen werden.

2. Transaktionsnormalisierung

Jede erkannte Bewegung bekommt eine eindeutige ID.

Bei Sammelzahlungen, Verrechnungen oder Drittzahlungen wird zusätzlich eine Beteiligten-Grafik in Textform erstellt.

3. Tatbestandsrouting

4. § 133 InsO nur als Indizienmatrix

Bei § 133 InsO wird kein finales Ergebnis ohne Human Review ausgegeben. Die KI erstellt nur eine Indizienmatrix.

Wertungssatz: Die KI benennt Indizien. Die rechtliche Gesamtwürdigung zu Benachteiligungsvorsatz und Kenntnis bleibt menschlicher Prüfpunkt.

5. Dreiecksverhältnisse und komplexe Strukturen

Bei folgenden Mustern wird zwingend auf Human Review geschaltet:

• Zahlung durch Dritte oder an Dritte.
• Factoring, Zentralregulierung, Konzern-Cash-Pool.
• Sicherheitenbestellung für fremde Forderungen.
• Gesellschafternahes Drittdarlehen.
• Treuhandkonten, Anderkonten, Absonderungsrechte.
• Aufrechnung, Verrechnung, Kontokorrent, Globalzession.

Ausgabe: Beteiligtenrollen, Forderungswege, Vermögensabfluss, mögliche Normen, offene Fragen.

6. Kandidatenmatrix

Qualitätsgate

Vor jeder Ausgabe prüfen:

1. Hat jede Tatsache mindestens einen Quellenanker?
2. Sind Antragsdatum, Eröffnungsdatum und Rechtshandlungsdatum getrennt?
3. Ist § 140 InsO als Zeitpunkt der Vornahme mitgedacht?
4. Sind Fristen und Verjährung getrennt?
5. Ist § 142 InsO nicht als Freibrief, sondern als enges Verteidigungsthema behandelt?
6. Ist bei § 133 InsO der Unterschied zwischen Indiz und bewiesener innerer Tatsache sichtbar?
7. Sind Dreiecksverhältnisse als solche markiert?

Output-Template

KI-Screening Insolvenzanfechtung

Aktenstand: [...]

Wichtigste Kandidaten

Nicht leistbar durch KI

Die folgenden Punkte können ohne menschliche Bewertung nicht abgeschlossen werden:

• [...]

Hinweis: Keine Rechtsberatung. Dieses Screening erzeugt Kandidaten und Belegketten, keine belastbare Anspruchsdurchsetzung ohne fachliche Endprüfung.