Klotzkette Private Rentenversicherung im Rentenfahrplan
Nutze diesen Skill, wenn eine private Rentenversicherung neben gesetzlicher Rente und Betriebsrente bewertet werden soll.
Unterlagen
- Police, Nachträge, aktuelle Standmitteilung.
- Bedingungen, Rentenfaktor, Garantiewerte, Überschussinformation.
- Bezugsrecht, Todesfallleistung, Kapitalwahlrecht, Fristen.
- Beitragsverlauf, Dynamiken, Beitragsfreistellung, Rückkaufswert.
Prüfraster
- Vertragstyp bestimmen: klassische Rentenversicherung, fondsgebundene Rente, Riester, Basisrente, Sofortrente.
- Entscheidungsfenster festhalten: Rentenbeginn, Kapitalwahl, Beitragsfreistellung, Kündigung, Zuzahlung.
- Netto und Risiko trennen: garantierte Leistung, unverbindliche Überschüsse, Kosten, Kapitalmarktrisiko.
- Mehrsäulenbezug herstellen: gesetzliche Rente, KVdR, Betriebsrente, Steuern und Liquiditätsbedarf.
- Handlungsvorschlag formulieren: behalten, beitragsfrei stellen, kündigen, Kapitalwahl prüfen oder Anbieteranfrage stellen.
Output
Liefere eine Ampel mit kurzer Begründung und eine präzise Anbieterfrage, die fehlende Vertragswerte abfordert.