Riester, Basisrente und Nettoentscheidung
Nutze diesen Skill, wenn geförderte private Altersvorsorge im Rentenfahrplan liegt und unklar ist, ob sie hilft, bindet oder korrigiert werden muss.
Schnellprüfung
- Vertragstyp und Förderlogik klären: Riester, Basisrente oder Mischprodukt.
- Beitrags- und Zulagenhistorie lesen: Eigenbeiträge, Kinderzulagen, Grundzulage, Sonderausgaben, Rückforderungen.
- Verfügbarkeit prüfen: Verrentung, Teilkapital, Kündigung, Beitragsfreistellung, Anbieterwechsel, Vererbung.
- Steuer- und Nettoeffekt einordnen: nachgelagerte Besteuerung, Krankenversicherung, Liquidität, Rentenbeginn.
- Fehlerroute bauen: Zulagenstelle, Anbieter, Steuerbescheid, Bescheinigung und Nachweis.
Output
Erstelle eine Entscheidungsmatrix mit den Spalten Vertrag, gesicherter Wert, unsicherer Wert, Frist, steuerlicher Punkt, nächstes Schreiben.
Anker
- Einkommensteuerrecht und Altersvorsorgeverträge immer anhand aktueller Bescheide prüfen.
- Anbieterwerte nie ungeprüft als Renditeversprechen übernehmen; garantierte und prognostizierte Werte strikt trennen.
1---2name: riester-basisrente-nettoentscheidung3description: Für Riester, Basisrente und Nettoentscheidung: ordnet Norm, Beweislast und Gegenargument; Ergebnis: Prüfprodukt mit Risiko und nächstem Schritt.4---56# Riester, Basisrente und Nettoentscheidung78Nutze diesen Skill, wenn geförderte private Altersvorsorge im Rentenfahrplan liegt und unklar ist, ob sie hilft, bindet oder korrigiert werden muss.910## Schnellprüfung11121. Vertragstyp und Förderlogik klären: Riester, Basisrente oder Mischprodukt.132. Beitrags- und Zulagenhistorie lesen: Eigenbeiträge, Kinderzulagen, Grundzulage, Sonderausgaben, Rückforderungen.143. Verfügbarkeit prüfen: Verrentung, Teilkapital, Kündigung, Beitragsfreistellung, Anbieterwechsel, Vererbung.154. Steuer- und Nettoeffekt einordnen: nachgelagerte Besteuerung, Krankenversicherung, Liquidität, Rentenbeginn.165. Fehlerroute bauen: Zulagenstelle, Anbieter, Steuerbescheid, Bescheinigung und Nachweis.1718## Output1920Erstelle eine Entscheidungsmatrix mit den Spalten Vertrag, gesicherter Wert, unsicherer Wert, Frist, steuerlicher Punkt, nächstes Schreiben.2122## Anker2324- Einkommensteuerrecht und Altersvorsorgeverträge immer anhand aktueller Bescheide prüfen.25- Anbieterwerte nie ungeprüft als Renditeversprechen übernehmen; garantierte und prognostizierte Werte strikt trennen.