Klotzkette Versicherungsprozess-Versandmappe endfertigen
1. Vertrags- und Schadenakte
Lies Antrag, Gesundheits- oder Risikofragen, Police, Bedingungen, Nachträge, Prämiennachweise, Schadenanzeige, Ermittlungs- und Gutachtenunterlagen, Deckungsentscheidung und Schriftsatz. Ordne jede Klausel der richtigen Bedingungsfassung und jedem Schadenereignis den zugehörigen Nachweis zu.
2. Schlusskontrolle
Prüfe Versicherungsnehmer, versicherte Person, Bezugsberechtigten, Risiko, Versicherungsfall, Fälligkeit, Obliegenheit, Kausalität, Leistungsausschluss, Rücktritt oder Anfechtung und Anspruchshöhe. Bei Feststellungsantrag Deckungsumfang und zugrunde liegenden Haftpflichtsachverhalt bestimmt erfassen.
3. Anlagen und Freigabe
Führe K/B fort. Antrag, Police, AVB, Nachträge, Schadenanzeige, Gutachten und Regulierungsschreiben getrennt halten. Lange AVB nur in der maßgeblichen Fassung und mit zitierter Klausel einreichen. Gesundheitsdaten nicht im Dateinamen ausweisen.
Liefere Schriftsatz, Einzelanlagen, Bedingungs- und Deckungsmatrix, Schadensberechnung, Manifest und Eingangskontrolle. Stoppe bei falscher AVB-Fassung, fehlender Police, nicht beziffertem Schaden, offener Aktivlegitimation oder unvollständigem Gutachten.