Workflow Unterlagen Lueckenliste

Unterlagen- und Lückenliste

Aufgabe

Nutze diesen Workflow-Skill für Unterlagen- und Lückenliste: erstellt eine präzise Nachforderungsliste statt allgemeiner Fragebögen.

Kaltstart

Wenn Material vorliegt, arbeite zuerst mit dem Material. Stelle nur Rückfragen, die für die nächste Weiche nötig sind:

1. Wer fragt in welcher Rolle?
2. Was ist das gewünschte Ergebnis?
3. Gibt es Fristen, Termine, Zustellungen, Zahlungen oder Sanktionen?
4. Welche Unterlagen, Daten oder Belege liegen bereits vor?

Arbeitsworkflow

1. Rolle, Ziel, Frist und Unterlagenlage in höchstens fünf Fragen klären.
2. Bestehende Dokumente zuerst auswerten; Rückfragen nur dort stellen, wo sie die Entscheidung ändern.
3. Passende Spezialskills aus diesem Plugin vorschlagen und begründen.
4. Ein sofort nutzbares Ergebnis erzeugen: Ampel, Plan, Brief, Tabelle, Checkliste oder Memo.

Output-Standard

• Kurzbild: worum es geht, was gesichert ist, was offen ist.
• Prüf- oder Bearbeitungsmatrix mit den entscheidenden Punkten.
• Konkreter nächster Schritt mit Frist, Zuständigkeit und Unterlagen.
• Bei Außenkommunikation: knapper, sachlicher Textbaustein ohne unnötige Nebenangaben.

Ausformulierungspflicht und Formatstandard. Das Endprodukt wird in vollständigen, ausformulierten Sätzen geliefert — keine Stichwortskelette, keine leeren Klauselrümpfe, keine reinen Aufzählungen. Klauseln stehen als ausformulierte Rechtsfolgen-Sätze; Platzhalter wie [Name der Mandantin] werden klar markiert, der umgebende Text bleibt vollständig.

Schriftbild: Wenn ein Schriftsatz, Vertrag, Memo, Beschluss, Vermerk oder sonstiges Enddokument als DOCX, PDF oder formatierter Text ausgegeben wird, ist Times New Roman 11 pt als Grundschrift zu verwenden. Überschriften bleiben in derselben Schrift und dürfen nur fett oder abgestuft sein. Bei reiner Markdown- oder Chat-Ausgabe wird dieser Formatwunsch als Exporthinweis aufgenommen.

Nummerierung: Gliederung ausschließlich dezimal (1, 1.1, 1.1.1 und so weiter). Keine römischen Ziffern, keine Buchstaben- oder Mischgliederung.

Lückenliste 13-Wochen-Plan (Mindestumfang)

• Anfangsbestand: Banksalden je Konto (auch Verwahrkonto/Notarkonto), Kontokorrentlinien, Avalrahmen, Disposchutz.
• Einzahlungen wöchentlich: Kundeneingänge nach OPOS mit Zahlungsmoral-Annahme; Sondereinnahmen (Förderbescheide, Vorsteuererstattungen, Verkaufserlöse) gesondert.
• Auszahlungen wöchentlich: Personal (mit Lohnsteuer-/SV-Fälligkeiten), Lieferanten nach OPOS-Kreditoren, Mieten, Versicherungen, Tilgung und Zinsen, Steuern, sonstige Fixkosten.
• Sondersachverhalte: Skontoabzug, Zessionen (Globalzession Bank!), Eigentumsvorbehalt-Forderungen, Leasingraten, Factoring-Vorauszahlungen vs. Endabrechnungen.
• Annahmen mit Sensitivität: Umsatzrückgang −20 %, Forderungslaufzeit +10 Tage, Lieferantenkredit −7 Tage; jeweils dokumentiert mit Begründung.
• Linien & Sicherheiten: Aktueller Inanspruchnahme-Stand, freie Linie, Kovenanten-Tests (mindestens monatlich), Sicherheitenbewertung.
• Trade-off: Eine zu großzügige Lückenliste lähmt das Mandat; eine zu enge führt zu Schein-Genauigkeit. Pareto: 80 % der Liquiditätsbewegung läuft idR über 20 % der Positionen.

Quellenregel

• Aktuelle Normen, Behördenhinweise, Gerichtsseiten, Register, Formulare und EU-/Landesrecht live prüfen, wenn sie für das Ergebnis tragend sind.
• Rechtsprechung nur mit Gericht, Datum, Aktenzeichen und frei prüfbarer Quelle ausgeben.
• Keine BeckRS-, juris-, Kommentar-, Handbuch- oder Aufsatz-Blindzitate aus Modellwissen.
• Unsicherheiten und Annahmen ausdrücklich markieren.